ESMA和EBA联合磋商：以修订评估相关人员的联合准则

近日，欧洲银行管理局(EBA)携手欧洲证券和市场管理局(ESMA)就其修订后的《联合准则》（以下简称《准则》）展开公开磋商。此次审查反映了《第五资本要求指令》(CRD V)和《投资公司指令》(IFD)在评估管理机构成员的适用性方面提出的修正案。磋商将持续到2020年10月31日。

打击洗钱和恐怖主义融资对维护金融体系的稳定和诚信至关重要。因此，发现信贷机构和投资公司参与洗钱和资助恐怖主义的行为，会对金融体系的生存能力和信任度产生影响。在这方面，《准则》草案明确指出，知识、经验和技能要求是对管理机构成员和关键职能人员进行适当评估的重要方面，因为他们有助于识别、管理和减轻洗钱和资助恐怖主义的风险。

该《准则》草案阐明了，身为附属公司或附属实体的成员本身并不妨碍管理机构成员独立行事。并进一步明确指出，管理机构的性别平衡构成尤为重要。各机构应尊重任何性别机会均等的原则，并采取措施改善管理职位上工作人员的性别均衡构成。

该《准则》草案还考虑到《银行恢复和解决指令》(BRRD)提出的恢复和解决框架，并在这方面提供了进一步的指导。作为早期干预措施的一部分，在解决期间，管理机构新任命的成员和管理机构集体的合适性是至关重要的，需要进行评估。另外，该《准则》草案也有把2019年通过的投资公司新立法框架考虑在内，以确定受各项指引约束的投资公司。

据悉，该《准则》草案将在2020年10月31日征询相关人员的意见。而所有收到的意见将或在咨询结束后公布。

此外，该《准则》草案将根据第2013/36/EU号指令（CRD）第91(12)条和第2014/65/EU号指令第9条制定的。一旦修订后的《准则》生效，将适用于整个欧盟的主管机关，以及其他独立或合并的机构，而此前2017年的《准则》也将被相应废止。