新加坡MAS就未遵守AML/CFT条例对一信托实体处以罚款

日前，新加坡金融管理局（MAS）宣布已对Asiaciti Trust Singapore Pte Ltd (ATSPL)处以110万美元的罚款，原因是该公司未能遵守MAS的反洗钱和打击资助恐怖主义行为 (AML/CFT)的要求。目前，ATSPL已经全额支付了罚款，并采取了补救措施，以解决导致违规的风险管理缺陷。

MAS发现，2007年至2018年期间，ATSPL严重违反了MAS对信托公司的AML/CFT要求。ATSPL没有实施适当的AML/CFT政策和程序，也没有对其AML/CFT控制进行独立审计。这些缺陷妨碍了 ATSPL 发现和减轻与其高风险客户相关的洗钱/金融风险的能力。特别是：

(a) 确定与信托相关方的业务联系是否构成较高的洗钱或资助恐怖主义风险的程序不足。因此，ATSPL未能通过适当和合理的手段确定一个基金的有效控制人的财富来源。ATSPL只是简单地依赖该欧共体（EC）关于其财富来源的陈述，而没有获得充分证实其说法的资料。

(b) 没有加强监察高风险客户。特别是，对于一些没有明显经济目的的不寻常大额交易，而进行该等交易的客户又是政治人物。尽管意识到存在这些异常情况，ATSPL仍未考虑是否有可疑理由证明有必要提交可疑交易报告。

当前的罚款金额已考虑到 ATSPL 对MAS调查结果的回应。ATSPL已采取补救措施，以处理新加坡金融管理局发现的不足之处，包括检讨客户账户及交易、终止多个高风险信托账户及提交可疑交易报告。

MAS（政策、支付及金融犯罪部门）董事总经理助理Loo Siew Yee女士表示：“金融机构必须发挥其作用，侦查和阻止为非法目的滥用金融系统的企图。信托公司必须实施强有力的AML/CFT的控制措施，并制定政策和程序，以有效降低来自客户的工具或信托结构的风险。MAS将毫不犹豫地对未达到我国AML/CFT条例所要求的标准的金融机构采取行动。”