马耳他MFSA召开关于金融犯罪风险的行业研讨会 阐明降低风险的预期

随着新年的到来，马耳他金融服务管理局(MFSA)再次强调其致力于创造机会，加强与金融服务行业利益相关者联系的承诺。以此作为首要议程，MFSA日前组织了一个行业研讨会，帮助那些努力保护自己不被金融犯罪所利用的实体。300多名行业利益相关者参加了此次会议，会议是与FTI Consulting合作组织的，由该公司的高级管理董事Federica Taccogna和Nigel Webb以及常务董事Thea Utoft所领导。

MFSA首席监管官Marianne Scicluna在欢迎辞中重申了MFSA的战略，即将金融犯罪合规纳入MFSA的所有监管活动，继续努力采用更全面的监管方法。Scicluna进一步强调了MFSA与金融情报分析部门(FIAU)正在进行的协调与合作，FIAU是MFSA的一个代理机构。Scicluna女士称，“虽然MFSA首先是一个监管机构，但它也必须履行行业合作伙伴的职责，以尽量减少罪犯利用马耳他进行非法活动的机会”，强调了MFSA致力于帮助和引导实体合规。

会议期间，发言者分享了关于反洗钱(AML)和打击恐怖主义融资(CTF)准则以及参考欧盟第三、第四和第五反洗钱指令的总体监管框架的一则综述。此外，与会者还讨论了罪犯根据其目标所使用的不同方法，以及在发现可疑状况时官方的责任的问题。

在研讨会期间，FTI Consulting的高级管理董事Federica Taccogna还谈到了与不断变化的立法和马耳他经济发展战略相关的新出现的风险，比如金融技术革命将带来的挑战。Taccogna女士意识到，新技术为洗钱或诈骗提供了新的工具和载体，她提出，MFSA在开发一个涵盖所有关键风险领域的完整框架方面扮演着至关重要的作用，并提到MFSA一直致力于引导受监管的公司合规。

最后，Taccogna女士讨论了反洗钱报告官员(MLRO)的角色，以及在反洗钱框架中经常发现的不足之处。她说：“受监管公司需要持续投资于防止被不法分子利用的措施，同时监管者亦须透过研讨会和讲习班，为业界人士提供所需的培训，让他们积极察觉有害活动”。

MFSA及其合作伙伴已经通过两个独立的研讨会，为洗钱报告官员、合规和风险管理人员以及高管提供了金融犯罪风险减轻(Financial Crime Risk Mitigation)方面的培训。第一次会议针对的是公司服务提供商、受托人和信托机构，而第二次会议针对的是信贷和金融机构。

本文由外汇天眼编译 原文由MFSA官网提供