ASIC对RI Advice及前金融顾问John Doyle采取民事处罚行动

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前在澳大利亚联邦法院(Federal Court)对RI Advice Group Pty Ltd及一名前金融顾问John Doyle提起诉讼。RI Advice直至最近被金融投资管理公司IOOF收购之前一直是澳新银行(ANZ)旗下的金融顾问公司。

ASIC指称，RI Advice未能采取合理的步骤，确保Doyle先生提供适当的建议、以客户的最佳利益行事并依照法律规定将其客户的利益置于其自身利益之上。Doyle先生在2013年5月至2016年6月期间是RI Advice的授权代表。

ASIC也对Doyle先生采取了行动，指称他向散户客户提供不恰当的模式化建议，让他们投资名为Macquarie Flexi 100 Trust和Instreet Masti 36及38的复杂结构性金融产品，而没有考虑他们的财务目标或风险承受能力。

其中一些受影响的客户正在为退休做准备。ASIC称，Doyle先生从客户对结构性产品的投资中收取了预付款和持续佣金。

ASIC称，RI Advice知道(或应该知道)Doyle先生存在不遵守法律义务、绕过合规流程向客户推荐结构性产品的重大风险。ASIC还指称RI Advice没有采取合理的措施作为应对。

ASIC还称RI Advice违反了作为澳洲金融服务(AFS)执照持牌方的一般义务，并正在向联邦法院寻求合规命令以防止类似的违反行为未来再次发生。

RI Advice涉嫌的违反行为所适用的最高民事处罚为100万澳元。对于Doyle先生，民事罚款最高为20万澳元。

RI Advice和Doyle先生的行为已被作为一项有关“糟糕建议(Bad Advice)”的案例研究进行审查，该案例研究是皇家金融服务委员会(Financial Services Royal Commission)行动的一部分。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网