ASIC永久禁止一名维多利亚州金融顾问提供金融服务 因其不诚实行为

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)已永久禁止维多利亚州Bentleigh的前金融顾问Robert Shane Michael提供金融服务，因其从事不当行为，包括不诚实地从客户的自我管理型养老基金(SMSF)账户借款，并将其用于自己的个人支出。

2009年8月至2017年7月，Michael先生通过其公司RM Wealth Management Pty Ltd担任Marigold Falconer International Pty Ltd和Allied Financial Solutions Pty Ltd的授权代表。

ASIC的调查发现，在2012年4月至2018年9月期间，Michael从事了不诚实、误导性和欺骗性的行为，从他客户的4个SMSF账户中获取了总额达20.4万澳元的贷款。这些贷款被用于他自己的个人开支，包括避免破产、支付私立学校学费、赌博和日常开支。

ASIC还发现Michael先生：

·未披露其推荐的和代表客户执行的金融投资的佣金

·在推荐金融投资时未披露存在的利益冲突

·没有把客户的利益放在自己的利益之前

·在从客户处取得贷款以及向客户推荐高风险投资方面未按照客户的最大利益行事，其推荐的投资与客户的风险偏好相违背

·未向客户提供咨询报表、产品披露报表、费用披露报表

·在被撤销金融顾问授权后从事无牌金融顾问工作

2019年7月26日，ASIC发现Michael违反了金融服务法律，且不具备良好的声誉和品格。

Michael先生有权向行政上诉审裁处(Administrative Appeals Tribunal)提出覆核申请。

ASIC希望金融顾问在向消费者提供金融产品建议时遵守法律和道德标准。金融顾问有义务在代表客户执行建议前向客户提供一份意见陈述书。同时，金融顾问应为其工作内容保持适当的记录。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网