瑞士FINMA调整有关小型银行制度的通告

瑞士金融市场监管局(FINMA)正在其监管范围内实施小型银行制度(Small Banks Regime)。这包括免除小型和实体银行的某些监管要求，并相应地调整其部分通告。

小型银行制度旨在提高对小型机构，特别是实体机构的监管和监督的效率。其目标是在不损害这些机构稳定性和安全性的前提下，减轻它们的监管负担。因此，该制度下的机构必须资本充足，并享有高流动性。作为回报，它们能够从一个大大降低复杂性的监管制度中获益。例如，他们不再需要计算风险加权资产。

FINMA于2017年提出了小型银行制度的想法。自那时起，与2018年7月启动的试点项目同时，该项目与众多行业代表进行了建设性和深入的对话，特别是就可能的放松措施进行了对话。与其它金融中心相比，拟议的制度在内容和时间上都处于领先地位。

小型银行制度变得明确

在实施小型银行制度之前，一方面必须修改联邦理事会(Federal Council)的《资本充足条例(Capital Adequacy Ordinance)》。联邦财政部(Federal Department of Finance)已就此编写了一份案文草案。另一方面，FINMA正根据《资本充足条例》调整有关“银行及保险公司外包服务”、“银行业务风险”、“公司管治”及“披露”的通告。

作为小型银行外包和运营风险管理制度的一部分，这些措施放宽今后也应适用于拥有金融技术牌照的机构。

在就修订《资本充足条例》进行谘询的同时，亦就修订《FINMA通告(FINMA Circulars)》进行谘询。谘询将持续到2019年7月12日。

试点取得成功

2018年7月启动的小型银行试点制度受到了高度关注：来自第4类和第5监管类别的68家机构参与了试点。这些机构已经从2018报告年度的规管放松中受益。

FINMA将继续试点项目，直到2019年底。在此之后，计划由2020年1月1日起，实施以修订后的《资本充足条例》为基础的明确制度。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FINMA官网