俄罗斯央行吊销RUSSOBANK银行执照 指其未遵守反洗钱法律

在2018年12月21日发布的OD-3271号指令中，俄罗斯央行吊销了总部位于莫斯科的信贷机构Joint-Stock Commercial Bank RUSSOBANK的银行牌照。据财务报表显示，截至2018年12月1日，这家信贷机构在俄罗斯的银行体系中的资产排名为268位。

该信贷机构的业务在许多情况下被发现不符合有关反洗钱和反恐怖主义融资的立法；其向有关当局提供的业务信息的完整性和可靠性存在问题。

此外，此信贷机构参与了可疑的过境业务。这些业务涉及零售企业面向第三方的现金收入暗中销售以及从海外吸走资金。监管机构与信贷机构在改善其反洗钱流程方面的互动未能对其业务模式进行适当修正。这就是该行内部控制失灵的原因，表明其业务存在严重的声誉风险。此外，一些事实构成该信贷机构蓄意参与可疑交易的证据，其主管人员无意采取有效行动制止这类交易。

俄罗斯央行多次(在过去12个月里4次)对JSCB RUSSOBANK实施监管措施，包括对不符合反洗钱规定的行为采取监管行动。

在这种情况下，俄罗斯央行决定吊销JSCB RUSSOBANK的银行执照。

俄罗斯央行做出这一决定是因为JSCB RUSSOBANK没有遵守联邦银行法和俄罗斯央行的规定，多次违反“打击洗钱和恐怖主义融资”联邦法的第6和第7条，并且在一年时间内被反复施以“俄罗斯央行”联邦法的措施。

银行牌照撤销后，JSCB RUSSOBANK的专业证券市场参与者牌照亦被撤销。

按2018年12月21日颁布的OD-3272号命令，俄罗斯央行任命了JSCB RUSSOBANK的临时管理机构。管理期限直至按照“破产”联邦法指任一名接管人或按照“银行业活动”联邦法第23.1条任命清算人。根据联邦法律，JSCB RUSSOBANK的执行机构所拥有的权力也被暂停。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自俄罗斯央行官网