FCA决定就客户遭不公平待遇问题对苏格兰皇家银行采取行动

英国金融市场行为监管局(FCA)已就其对苏格兰皇家银行(RBS)的调查提供了最新进展。这项调查有关苏格兰皇家银行对于转移至其全球重组集团(GRG)的中小企业客户的不公正待遇。

FCA首席执行官Andrew Bailey在评论最新消息时说：

“考虑到独立评估中提出的严重担忧，我们展开全面调查、看看是否有可能对苏格兰皇家银行采取行动是非常正确的做法。重要的是要认识到，GRG的业务在很大程度上是不受监管的，FCA在这种情况下采取行动的权力非常有限，即使在已经查明了对客户的不公正待遇的情况下也是如此。因此采取行动总是困难的，但仔细考虑所有的证据后我们得出结论，我们在管理不当行为方面的权利在这里不适用，而以高官缺乏恰当性为由对其采取行动会有更高的成功可能性。

“我们咨询了独立的外部法律顾问，他们证实了FCA的结论是正确和合理的。

“我知道很多GRG客户会对这个决定感到失望，但在得出这个结论之前，我们已经探索了所有可能的选择。

“我们无法采取任何行动的事实绝不能宽恕苏格兰皇家银行的行为。我们预期我们所监管的公司应该是采取高标准的，而苏格兰皇家银行在对待GRG客户方面远远不够。

“我们强烈认为，那些在GRG中受到不公平待遇而遭受损失的公司必须得到适当的补偿。我们正密切关注由独立第三方William Blackburne先生监督的投诉过程，以确保事情得到纠正。

“尽管面向中小企业的商业贷款不受FCA监管，但2016年出台的高级管理人员制度(Senior Managers Regime)意味着，我们现在能够让银行的高级管理人员为他们对待中小企业客户的方式负责，FCA也会这么做”。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自https://www.fca.org.uk/news/press-releases/statement-further-investigative-steps-relation-rbs-grg