Nhìn lại thị trường Forex năm 2024: Một năm của biến động, chính trị và sự thay đổi

Thị trường Forex năm 2024 đã chứng kiến sự chuyển mình mạnh mẽ, được hình thành bởi các chính sách kinh tế, biến động chính trị và các bước tiến về công nghệ. Trong suốt năm qua, các sự kiện quan trọng như chính sách của các ngân hàng trung ương, kết quả bầu cử và các căng thẳng địa chính trị đã góp phần tạo ra những biến động lớn trong giá trị các loại tiền tệ. Bài viết này sẽ tổng hợp lại các yếu tố chính đã định hình thị trường Forex trong năm 2024 và sự kết hợp giữa các sự kiện chính trị với yếu tố kinh tế đã ảnh hưởng như thế nào đến giao dịch Forex.

1. Sự thống trị của đồng USD

Đồng đô la Mỹ (USD) vẫn duy trì vị thế thống trị trong thị trường Forex toàn cầu vào năm 2024. Các chỉ số kinh tế mạnh mẽ, kết hợp với các chính sách lãi suất của Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed), đã giữ vững sức mạnh của đồng USD. Một trong những sự kiện đáng chú ý là việc đồng đô la đạt mức cao 157,93 yên, khiến các quan chức Nhật Bản phải bày tỏ lo ngại về sự giảm giá nhanh chóng của đồng yên. Các quan chức tài chính Nhật Bản công khai bày tỏ sự lo ngại và chính phủ Nhật đã chỉ ra khả năng can thiệp để ngăn chặn sự biến động quá mức của tỷ giá. Sự mạnh lên của USD so với đồng yên phản ánh ảnh hưởng mạnh mẽ của các quyết định kinh tế Mỹ đối với thị trường tiền tệ toàn cầu.

2. Chính sách của các ngân hàng trung ương và lãi suất

Các ngân hàng trung ương trên toàn thế giới đóng vai trò quan trọng trong việc định hình giá trị của các loại tiền tệ trong năm 2024. Cả Cục Dự trữ Liên bang Mỹ và Ngân hàng Trung ương Châu Âu (ECB) đều có dấu hiệu sẽ cắt giảm lãi suất để cân bằng giữa tăng trưởng kinh tế và kiểm soát lạm phát. Các quyết định của Fed, đặc biệt là về lãi suất, đã tác động trực tiếp đến sức mạnh của đồng USD, làm ảnh hưởng đến các cặp tiền tệ như EUR/USD. Các nhà giao dịch đã theo dõi sát sao các thông báo từ các ngân hàng trung ương, phân tích bất kỳ dấu hiệu nào về các chính sách trong tương lai. Các quyết định của Ngân hàng Trung ương Châu Âu và Ngân hàng Nhật Bản cũng tạo ra sự biến động lớn, khi các ngân hàng này vật lộn với việc kiểm soát lạm phát và phục hồi nền kinh tế sau đại dịch.

3. Sự kiện chính trị và ảnh hưởng địa chính trị

Các sự kiện chính trị đã có ảnh hưởng sâu rộng đến thị trường Forex trong năm 2024, với nhiều biến động đáng chú ý đã tác động đến tâm lý nhà đầu tư và sự biến động của tỷ giá các đồng tiền:

- Bầu cử Tổng thống Mỹ: Cuộc bầu cử Tổng thống Mỹ năm 2024 giữa Kamala Harris và Donald Trump đã tạo ra sự không chắc chắn lớn trên thị trường Forex. Những thay đổi chính sách có thể xảy ra, đặc biệt là về thuế và thương mại, đã ảnh hưởng đến tâm lý của các nhà đầu tư toàn cầu. Sau bầu cử, đồng rupee Ấn Độ đã chứng kiến sự biến động mạnh mẽ, chạm mức thấp nhất mọi thời đại so với USD. Các doanh nghiệp Ấn Độ được khuyến cáo cần quản lý rủi ro ngoại hối cẩn thận khi có những dự đoán về các chính sách của Trump như giảm thuế doanh nghiệp và tăng thuế quan đối với Trung Quốc, điều này có thể ảnh hưởng đến dòng chảy tiền tệ.

- Giảm giá đồng yên Nhật Bản: Việc đồng yên Nhật Bản giảm giá nhanh chóng so với đồng USD đã trở thành tâm điểm của thị trường trong cuối năm 2024. Khi đồng đô la đạt mức 157,93 yên, các quan chức Nhật Bản đã thể hiện sự lo ngại. Bộ trưởng Tài chính Katsunobu Kato đã chỉ ra khả năng can thiệp để ngừng đà giảm giá mạnh mẽ này. Mối lo ngại gia tăng này phản ánh sự nhạy cảm của các đồng tiền đối với sự thay đổi trong chính sách kinh tế toàn cầu, chẳng hạn như quyết định của Ngân hàng Nhật Bản về lãi suất và triển vọng kinh tế chung.

- Giảm giá đồng birr Ethiopia: Vào tháng 7 năm 2024, Ngân hàng Quốc gia Ethiopia đã nới lỏng các hạn chế đối với giá trị của đồng birr để nhận khoản vay trị giá 10,7 tỷ USD từ Quỹ Tiền tệ Quốc tế (IMF) và Ngân hàng Thế giới. Đồng birr đã giảm giá 30% so với USD nhằm thúc đẩy hệ thống ngoại hối dựa trên thị trường trong bối cảnh khủng hoảng ngoại hối ở nước này. Chính sách này đã tạo ra mối lo ngại về chi phí sinh hoạt tăng cao và lạm phát trong cộng đồng người dân Ethiopia.

- Căng thẳng địa chính trị: Các sự kiện địa chính trị, như căng thẳng ở Đông Âu và các cuộc đàm phán thương mại, đã tác động mạnh đến tỷ giá tiền tệ. Chính sách thương mại của chính quyền Mỹ, đặc biệt là đối với các thỏa thuận thương mại và thuế quan, đã ảnh hưởng lớn đến sức mạnh của đồng USD. Bên cạnh đó, các sự kiện chính trị tại các nền kinh tế mới nổi, chẳng hạn như các cuộc bầu cử và quyết định chính sách, cũng đóng vai trò quan trọng trong việc xác định tỷ giá tiền tệ.

4. Sự đổi mới công nghệ trong giao dịch Forex

Công nghệ tiếp tục thay đổi mạnh mẽ môi trường giao dịch Forex trong năm 2024. Việc tích hợp các nền tảng giao dịch kỹ thuật số, cùng với sự phát triển của giao dịch thuật toán và tự động, đã nâng cao tính khả dụng và hiệu quả của thị trường. Những đổi mới này đã mở rộng khả năng tiếp cận thị trường Forex, giúp nhiều đối tượng nhà đầu tư hơn tham gia vào thị trường. Giao dịch thuật toán, đặc biệt, đã giúp các nhà giao dịch đưa ra quyết định nhanh chóng, đồng thời tạo ra những thách thức mới về sự ổn định của thị trường và tính thanh khoản.

5. Biến động thị trường và các chỉ số kinh tế

Thị trường Forex trong năm 2024 đã chứng kiến sự biến động lớn, chủ yếu do các chỉ số kinh tế, quyết định của các ngân hàng trung ương và các sự kiện chính trị. Các báo cáo kinh tế từ các nền kinh tế lớn, bao gồm Mỹ và khu vực Eurozone, đã cung cấp những thông tin quan trọng về xu hướng lạm phát, tăng trưởng GDP và tình trạng thị trường lao động, tất cả đều tác động đến niềm tin của nhà đầu tư. Đồng thời, sự thay đổi nhanh chóng của các đồng tiền như yên Nhật và rupee Ấn Độ đã chỉ ra sự nhạy cảm của thị trường Forex đối với cả các chính sách trong nước và các sự kiện địa chính trị toàn cầu.

6. Sự phát triển của thị trường Forex

Thị trường Forex toàn cầu tiếp tục phát triển mạnh mẽ vào năm 2024, với quy mô thị trường dự kiến đạt 795,91 tỷ USD, phản ánh tỷ lệ tăng trưởng hàng năm kép (CAGR) là 5,7%. Sự phát triển này cho thấy sự quan trọng ngày càng tăng của giao dịch Forex trong hệ sinh thái tài chính toàn cầu. Khi ngày càng nhiều nhà đầu tư tham gia vào Forex như một lựa chọn giao dịch hợp lý, các khung pháp lý cũng được cập nhật để phù hợp với sự phát triển của thị trường và các yếu tố thay đổi.

7. Phát triển về quy định

Khi thị trường Forex mở rộng, công tác giám sát quy định nhằm đảm bảo tính minh bạch và công bằng trong giao dịch cũng ngày càng được chú trọng. Các cơ quan quản lý trên toàn cầu đã thực hiện các biện pháp nhằm bảo vệ các nhà đầu tư và giảm thiểu rủi ro gian lận. Sự phát triển của giao dịch thuật toán và các nền tảng kỹ thuật số đã yêu cầu các quy định hiện có phải được cập nhật để duy trì tính công bằng và ngăn chặn các hành vi lừa đảo.

8. Vàng và Bitcoin đồng loạt lập kỷ lục cao lịch sử

Năm 2024 chứng kiến những biến động đáng chú ý trong lĩnh vực tài chính và tiền tệ. Đầu tiên, giá vàng đạt đỉnh lịch sử, với vàng miếng SJC chạm mức 92,4 triệu đồng/lượng vào giữa tháng 5, tăng 21% so với đầu năm. Giá vàng thế giới cũng lập kỷ lục chạm mốc 2.790 USD/ounce vào ngày 30/10/2024, tiến sát mốc 2.800 USD/ounce, phản ánh sự biến động của thị trường và tâm lý đầu tư an toàn của giới đầu tư.

Thứ hai, Bitcoin lần đầu tiên vượt mốc 100.000 USD vào ngày 5/12, đánh dấu cột mốc quan trọng trong lịch sử tiền điện tử. Sự kiện này được thúc đẩy bởi những thay đổi trong chính sách và sự chấp nhận ngày càng tăng của các tổ chức tài chính lớn đối với tiền điện tử. Việc giới thiệu các quỹ ETF Bitcoin tại Hoa Kỳ và các yếu tố kinh tế vĩ mô khác cũng góp phần vào đà tăng giá mạnh mẽ của Bitcoin trong năm qua.

9. Mr. Pips và đại án lừa đảo hơn 5.000 tỷ

Vào cuối năm 2024, TikToker Phó Đức Nam, biệt danh “Mr. Pips,” cùng đồng phạm Lê Khắc Ngọ (biệt danh “Mr. Hunter”) đã bị bắt giữ vì cầm đầu một đường dây lừa đảo tài chính, chiếm đoạt hơn 5.000 tỷ đồng từ gần 3.000 nạn nhân. Họ giả danh các công ty môi giới chứng khoán, lôi kéo nhà đầu tư với hứa hẹn lợi nhuận cao, nhưng thực chất là chiếm đoạt tài sản. Cơ quan chức năng đã phong tỏa tài sản trị giá hơn 5.200 tỷ đồng, bao gồm tiền mặt, vàng và bất động sản. Vụ án này đã làm dấy lên mối lo ngại về sự gia tăng các hình thức lừa đảo trong thị trường tài chính và cảnh báo nhà đầu tư cần thận trọng hơn.

10. Triển vọng thị trường năm 2025

Nhìn về phía trước, triển vọng cho thị trường Forex trong năm 2025 vẫn khá phức tạp, với những yếu tố không chắc chắn vẫn tồn tại. Câu hỏi về việc các ngân hàng trung ương sẽ hành động như thế nào đối với lãi suất, cộng với những tác động từ các sự kiện chính trị và địa chính trị, sẽ tiếp tục là yếu tố quan trọng ảnh hưởng đến thị trường. Các nhà đầu tư sẽ cần phải chuẩn bị tinh thần cho sự tiếp tục biến động trong thị trường Forex trong những năm tới.

Kết luận

Năm 2024 đã khép lại với nhiều sự biến động và bước ngoặt quan trọng trong thị trường Forex. Từ những ảnh hưởng sâu sắc của chính sách tiền tệ, sự thay đổi của các đồng tiền lớn đến những sự kiện chính trị lớn, tất cả đã tạo nên một bức tranh toàn cảnh không thể bỏ qua. Các nhà đầu tư không chỉ phải nắm bắt nhanh chóng các tín hiệu kinh tế mà còn phải hiểu rõ các yếu tố chính trị và địa chính trị đang tác động trực tiếp đến thị trường. Bước vào năm 2025, sự tỉnh táo và chiến lược đầu tư linh hoạt sẽ là chìa khóa để thành công trong môi trường đầy biến động này.

WikiFX luôn đồng hành cùng bạn trên hành trình đầu tư, mang đến những thông tin minh bạch và đáng tin cậy để bạn đưa ra quyết định đúng đắn. Đừng quên kiểm tra đánh giá của các nhà môi giới, cập nhật thông tin liên quan và bảo vệ tài chính của bạn từ những cảnh báo kịp thời.

WikiFX Việt Nam xin kính chúc quý đối tác, nhà đầu tư và tất cả các bạn một năm mới 2025 thật sự thịnh vượng, an khang và tràn đầy năng lượng để đạt được những mục tiêu tài chính vững mạnh. Hãy cùng nhau kết nối và thành công trên con đường đầu tư!