«Блеск и нищета» Бэнкмана-Фрида

Investing.com — 30-летний Сэм Бэнкман-Фрид стал известен как один из самых молодых миллиардеров, быстро сделавших себе состояние на криптовалютах — на это у него ушло всего 4 года, прежде чем потерять большую часть своего состояния за один день и уйти из компании в самый напряженный момент, пишет Business Insider.

Напомним: личное состояние соучредителя биржи криптовалют FTX и Alameda Research снизилось с примерно $16 млрд до $1 млрд. Сам он покинул кресло генерального директора биржи, когда началось разбирательство по делу о банкротстве FTX. Бэнкман-Фрид руководил FTX, торговой дочерней фирмой Alameda Research и имел $15,6 млрд на счете. Спустя 4 года у него осталось (по его собственному утверждению) $100 тыс. в банке. 11 ноября FTX объявила, что Бэнкман-Фрид покидает пост генерального директора биржи, и его заменит Джон Дж. Рэй III. FTX, Alameda Research и около 130 дочерних компаний начали процедуру банкротства.

В эту среду на пресс-конференции New York Times DealBook Бэнкман-Фрид в ответ на вопрос журналистов, могут ли его привлечь к уголовной ответственности за крах FTX, заявил, что он «лично так не думает», несмотря на то, что крах его биржи уже «висел в воздухе» несколько месяцев. По его собственным словам, сейчас он больше сосредоточен на помощи миллионам клиентов и заинтересованных лиц FTX, которые потеряли деньги на бирже.

Проведем краткий экскурс и узнаем, как Бэнкман-Фрид превратился из символа блестящего взлета криптовалют в поучительную историю.

Будущий крипто-миллиардер родился и вырос в Силиконовой долине в семье профессоров права Стэнфордского университета и с самого детства был увлечен игрой в такие игры, как шахматы и бридж. Учеба его прошла в Массачусетском технологическом институте, где он изучал физику. После окончания учебы он устроился на работу в глобальную торговую фирму Jane Street, где выучился искусству арбитражной торговли, при которой трейдеры покупают актив по низкой цене на одном рынке и продают его дороже на другом рынке. При этом Бэнкман-Фрид увлекался таким философским учением, как эффективный альтруизм Макаскилла и активно участвовал в благотворительной деятельности.

Свои навыки арбитражной торговли Бэнкман-Фрид смог применить на практике в 2017 году, когда в мире процветали криптовалюты, и все больше людей начали торговать на частных биржах. Тогда же он создал собственную фирму по торговле криптовалютой Alameda Research в штате Калифорния, которая на пике своего развития перемещала между рынками почти $15 млрд в день. Коллеги Бэнкмана-Фрида даже дали ему прозвище «Моби Дик крипто-китов» за волны, которые он создавал в криптоиндустрии. В 2018 году он перевел команду Alameda Research в Гонконг, так как там действовали более мягкие правила по сравнению с США.

Вскоре его амбиции выросли, и к началу 2019 года вместе со своей командой он начал работу над созданием собственной криптовалютной биржи. FTX появилась на свет в мае того же года. Преимуществами новой платформы были низкие торговые комиссии и несколько типов криптовалют, предлагаемых клиентам для ставок. FTX даже позволяла трейдерам обменивать наличные деньги на криптовалюты в качестве залога.

В 2020 году Бэнкман-Фрид открыл небольшой филиал FTX в США, нацелившись в будущем на то, чтобы занять большую часть криптовалютного рынка США и даже начал лоббировать в Конгрессе новые правила в отношении криптовалют. В сентябре 2021 года Бэнкман-Фрид решил перенести операции FTX на Багамы, однако его платформа все еще могла работать вне поля зрения Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Поначалу его криптобиржа FTX получала незначительную долю комиссии от каждой сделки, но к 2020 году на ней ежедневно торговалось в среднем $1 млрд. В 2021 году Бэнкман-Фрид получил прибыль в размере $350 млрд от FTX и еще $1 млрд от Alameda, по данным Bloomberg. К FTX к тому времени начали присматриваться крупные инвесторы, такие как SoftBank (TYO:9984) Vision Fund, Tiger Global, Sequoia Capital и BlackRock, которые делали ставки на биржу в раундах ее финансирования. К началу 2022 года FTX и ее американские подразделения получили оценку инвесторов в США $40 млрд.

На пике карьеры состояние Бэнкмана-Фрида составляло $26 млрд. Большую часть его он тратил на благотворительные цели — спонсорство, финансирование политических лидеров и продвижение своей моральной программы, и даже стал крупным политическим донором, потратив более $10 млн на поддержку президентской кампании Джо Байдена в 2020 году. Судя по направлению его пожертвований, его стремлением была поддержка демократов: ему хотелось, чтобы чтобы Конгресс остался в руках демократов. По его словам, такие пожертвования были нацелены на укрепление его веры в эффективный альтруизм. Он даже заявил, что в конечном итоге будет оставлять себе только 1% от своего дохода или минимум $100 тыс. в год. При этом он вел достаточно скромный образ жизни.

Однако в профессиональной сфере дела обстояли не так радужно: в этом году, когда во всей вселенной криптовалют началось брожение, издание CoinDesk сообщило, что Alameda Research находится на весьма зыбкой почве. И причиной тому было то, что большая часть активов Alameda была связана с собственным токеном FTX, FTT. Многие трейдеры начали беспокоиться о внезапном падении стоимости FTT, как это случилось со многими другими цифровыми валютами, вроде Luna. Осенью глава конкурирующей биржи Binance Чангпенг Чжао объявил, что Binance продаст свои пакеты акций FTT. После этого ему примеру последовали все остальные трейдеры, и Бэнкману-Фриду не оставалось ничего другого, как попросить Binance выручить FTX. Но Binance отказалась от сделки, и активы Бэнкмана-Фрида упали на 94%, а его чистая стоимость составила примерно $1 млрд.

Бэнкман-Фрид заявил, что покинет пост генерального директора биржи, который перешел к известному антикризисному управляющему Джону Дж. Рэю III. О банкротстве объявили вместе с FTX также Alameda Research и еще 130 аффилированных компаний.

В рамках реструктуризации компании, по словам Рэя III, были обнаружены вопиющие нарушения правил, «полный провал корпоративного контроля и абсолютное отсутствие достоверной финансовой информации». Один из ее филиалов FTX в США приобрел недвижимость на Багамах на сумму почти $300 млн, причем большая часть относится к домам и объектам для отдыха высшего руководства компании.

Выступая на онлайн-конференции New York Times DealBook в эту среду, Бэнкман-Фрид, находящийся в настоящий момент на Багамских островах,и сказал, что «думает о возвращении» в США, но опроверг заявление ведущего о том, что пока не делает этого из-за страха быть арестованным. Также он опроверг сообщения об употреблении наркотиков. Пытаясь оправдаться, он добавил, что «мог бы предотвратить крах FTX, если бы уделял хотя бы час в день управлению рисками».

— При подготовке использованы материалы Business Insider