Lista Negra de Corretores de Forex Fraudulentos na Malásia

Corretores de Golpe		Data Adicionada	Detalhes sobre o Bank Negara Malaysia
RaiseFX		6 Dez 2023
Yunikon FX		14 Set 2023
NordFX		14 Set 2023
Herzen		14 Set 2023
PTFX		28 Ago 2017
IGOFX		31 Jul 2017
BFSforex		25 Jul 2014

Esta lista oferece uma visão dos corretores de golpe que foram adicionados à lista de alerta. Alguns deles, como RaiseFX, Yunikon FX e NordFX, foram adicionados recentemente em 2023. Observe que isso não cobre todos os corretores de golpe. Para uma lista mais abrangente e atualizada, você pode visitar o site oficial do Bank Negara Malaysia, onde você pode acessar a lista completa de alertas financeiros ao consumidor na Malásia.

Um corretor de Forex é um intermediário entre um trader e o mercado de moedas. Esses corretores fornecem a plataforma de negociação através da qual indivíduos ou instituições podem comprar ou vender moedas estrangeiras. Eles frequentemente oferecem serviços adicionais, como análise de mercado, educação em negociação e acesso a alavancagem (que permite realizar negociações com fundos emprestados). Esses corretores ganham dinheiro através de comissões e spreads (a diferença entre o preço de compra e venda de um par de moedas).

Um golpe de Forex é um esquema fraudulento ou enganoso usado no mercado de câmbio com a intenção de causar perdas financeiras ao trader. Esses golpes geralmente prometem altos retornos com pouco risco para atrair indivíduos desprevenidos a se separarem de seu dinheiro.

Sim, a negociação de Forex é legal na Malásia. No entanto, existem regulamentações rigorosas em vigor. A negociação de Forex na Malásia é regulada pelo Banco Central da Malásia (Bank Negara Malaysia). O banco central, de acordo com a Lei de Serviços Financeiros de 2013, regula de perto a indústria financeira para garantir que todas as empresas sigam padrões legais e éticos. 

Quando se trata de negociação Forex, a Malásia possui regulamentações rigorosas para proteger os consumidores e manter a estabilidade do mercado financeiro. O principal órgão responsável pela supervisão das atividades de negociação Forex no país é o Banco Central da Malásia, também conhecido como Bank Negara Malaysia.

• Licenciamento: Todos os corretores de Forex na Malásia devem ser licenciados pelo Banco Negara Malaysia. Negociar com corretores não licenciados é considerado ilegal.

• Divulgação de Riscos: Os corretores são obrigados a fornecer uma declaração de divulgação de riscos aos clientes, para garantir que os traders entendam a natureza de alto risco da negociação Forex.

• Lavagem de Dinheiro: Os corretores de Forex são obrigados a cumprir as leis de combate à lavagem de dinheiro (AML), que incluem o estabelecimento de procedimentos para identificar e relatar atividades suspeitas, realizar diligência devida do cliente e manter registros claros das transações.

• Monitoramento de Contas: Os corretores são obrigados a monitorar as contas de seus clientes para garantir práticas de negociação éticas.

Além disso, a Securities Commission Malaysia, um órgão estatutário responsável pela regulamentação dos mercados de valores mobiliários e derivativos no país, também supervisiona alguns aspectos da negociação Forex.

As fraudes em Forex se manifestam de várias maneiras, dependendo da criatividade do fraudador, mas o objetivo é sempre o mesmo: enganar os traders para que eles se separem de seu dinheiro. Aqui estão alguns dos tipos comuns de fraudes em Forex que você provavelmente encontrará na Malásia e na maioria dos outros países:

Fraudes de Vendedores de Sinais

São entidades que cobram uma taxa diária ou mensal por sinais de negociação. Eles prometem que esses sinais gerarão um lucro significativo, mas muitas vezes esses sinais não correspondem às expectativas.

Fraudes de Robôs

Aqui, os fraudadores vendem um sistema de negociação automatizado ou robô, prometendo que ele pode realizar negociações que gerarão altos retornos. Na prática, a eficácia e a credibilidade desses robôs são altamente questionáveis.

Fundos de Investimento Falsos em Forex

São empresas que arrecadam dinheiro de investidores, prometendo que irão negociar em seu nome e gerar altos retornos. Muitas vezes, esses são esquemas de Ponzi, onde os retornos para os investidores mais antigos são financiados pelo capital dos investidores mais novos.

Corretores Não Regulamentados

São corretores de Forex que não são registrados ou regulamentados por nenhuma autoridade reguladora financeira. Eles podem manipular os resultados das negociações, atrasar saques e se envolver em outras atividades fraudulentas.

Software Falso de Negociação em Forex

Os fraudadores vendem versões falsificadas de plataformas populares de software de negociação em Forex que são manipuladas para favorecer o fraudador, muitas vezes distorcendo preços e pagamentos.

Esquemas de Ponzi em Forex ou Planos de Investimento de Alto Rendimento

Esses esquemas prometem altos retornos (geralmente fixos) a partir de um pequeno investimento inicial, onde na realidade o dinheiro dos novos investidores é usado para pagar os investidores anteriores.

Observe que se um esquema promete retornos que parecem ser bons demais para ser verdade e exige sigilo ou pressa para investir, provavelmente é uma fraude.

Não regulamentado: Uma das primeiras coisas a verificar é se um corretor é regulamentado por um órgão regulador financeiro respeitável. Corretores não regulamentados têm muito menos supervisão, o que facilita a prática de fraudes.

É bom demais para ser verdade: Corretores fraudulentos muitas vezes atraem clientes com promessas de retornos irrealisticamente altos e garantias de nenhum risco financeiro. No mundo dos investimentos e negociações, tais afirmações geralmente são boas demais para ser verdade.

Dificuldades com saques: Os traders devem ser capazes de sacar seus fundos com facilidade. Se um corretor está constantemente inventando desculpas ou colocando barreiras quando você tenta sacar seu dinheiro, isso é um sinal potencial de um golpe.

Táticas de vendas de alta pressão: Se eles estão pressionando você a investir imediatamente ou oferecendo bônus para depósitos maiores, proceda com cautela. Corretores respeitáveis não precisam pressionar os clientes a usar seus serviços.

Falta de transparência: Um corretor respeitável deve ser transparente sobre suas taxas, e os termos e condições devem ser claros e simples. Fique atento se essas informações forem difíceis de encontrar ou entender.

Alavancagem muito alta: Oferecer níveis de alavancagem altos pode ser uma maneira para corretores fraudulentos atrair clientes. Alavancagem extremamente alta pode ser perigosa e levar a grandes perdas.

Avaliações ou reclamações negativas online: Dedique algum tempo para pesquisar avaliações online sobre o corretor. Fique atento a qualquer tendência de reclamações.

Conheça o Mercado: Quanto mais você entender sobre negociação forex, menos provável será que você caia em um golpe. Compreender o mercado permite que você faça as perguntas certas e avalie corretamente a credibilidade de um corretor ou plataforma.

Verifique o Status Regulatório: Sempre verifique se o corretor é regulamentado por um órgão regulador financeiro confiável. Para corretores de forex da Malásia, isso seria o Bank Negara Malaysia ou a Securities Commission Malaysia. No entanto, esteja ciente de que ter uma licença não é uma garantia contra atividades fraudulentas, mas corretores licenciados estão sujeitos a supervisão que pode oferecer um grau de proteção.

No WikiFX, nos esforçamos para fornecer as informações regulatórias mais relevantes e atualizadas sobre corretores de forex. Entendemos o quão vital é conhecer o status regulatório do seu corretor antes de investir seu dinheiro suado. Nossa equipe realiza uma extensa verificação de antecedentes de corretores de forex de todo o mundo para fornecer a você seus dados regulatórios e outros aspectos críticos.

Ao usar WikiFX, você pode verificar facilmente o status regulatório de um corretor e evitar fraudes potenciais ou plataformas não regulamentadas. O conhecimento é poder - mantenha-se informado, mantenha-se seguro e sempre verifique o status regulatório de um corretor no WikiFX antes de investir. É fácil, rápido e pode te salvar de perdas desnecessárias.

Faça Pesquisas: Dedique um tempo para pesquisar a empresa e sua reputação. Procure por avaliações e cuidado com depoimentos de usuários no próprio site da empresa, que podem ser fabricados. Verifique se as alegações da empresa sobre seu histórico podem ser comprovadas.

Cuidado com Promessas de Altos Retornos e Baixos Riscos: Se um esquema de forex promete altos retornos com pouco ou nenhum risco, é um sinal de alerta. Não existe investimento sem risco - especialmente no mundo volátil do forex. Altos rendimentos geralmente vêm com alto risco.

Compreensão da Estrutura de Taxas: Tenha clareza sobre as taxas e comissões que a plataforma cobra pelas negociações. Se esses custos não estiverem claros ou estiverem ocultos nos termos e condições, geralmente não é um bom sinal.

Pense Antes de Compartilhar Informações Pessoais: Artistas de golpes muitas vezes fingem ser corretores de forex apenas para obter suas informações pessoais. Tenha muito cuidado antes de fornecer informações pessoais ou financeiras pela internet.

Se suspeitar que foi alvo de uma fraude Forex na Malásia, tem várias opções para denunciá-la:

Banco Negara Malaysia: Como banco central do país, o BNM supervisiona todas as instituições financeiras, incluindo corretores de Forex na Malásia. Pode apresentar uma queixa através do portal BNM MyLink disponível no site oficial do BNM ou ligando para a linha direta TELELINK pelo número 1-300-88-5465.

Comissão de Valores Mobiliários da Malásia: Esta comissão supervisiona e faz cumprir a regulamentação financeira para os mercados de valores mobiliários e futuros. Se acreditar que foi vítima de uma fraude por uma entidade sob a sua regulamentação, pode denunciar o incidente através do site oficial.

Polícia Real da Malásia (PDRM): Casos graves de fraude podem ser denunciados diretamente à polícia. Lembre-se de levar todas as provas relacionadas ao fazer uma denúncia.

A Comissão de Comunicações e Multimédia da Malásia (MCMC): Pode denunciar fraudes que envolvam comunicação eletrónica, como e-mail ou redes sociais, à MCMC.

Site de Alerta de Fraudes Financeiras do BNM: Pode verificar e denunciar fraudes financeiras através deste site.

WikiFX Exposure: É uma plataforma útil que permite aos investidores Forex partilharem as suas experiências e exporem potenciais fraudes. Oferece uma interface amigável para relatórios detalhados de atividades fraudulentas, apoia a interação comunitária e ajuda a aumentar a consciencialização e prevenir mais vítimas. Acessível a utilizadores de todo o mundo, incluindo a Malásia, o WikiFX Exposure contribui efetivamente para a luta global contra a fraude Forex, capacitando as vítimas a transformarem as suas experiências infelizes em advertências valiosas para os outros.