アングル：ＵＢＳが米国で積極採用、富裕層向け事業てこ入れ

［ニューヨーク ３日 ロイター］ - スイスの金融大手ＵＢＳ は、クレディ・スイスの救済買収に伴い全世界で人員の３０％削減を検討する一方、米富裕層向けウェルスマネジメント事業をてこ入れすべく米国でファイナンシャルアドバイザーの採用を積極的に進めている。

スイスの金融大手ＵＢＳ は、クレディ・スイスの救済買収に伴い全世界で人員の３０％削減を検討する一方、米富裕層向け事業をてこ入れすべく米国でファイナンシャルアドバイザーの採用を積極的に進めている。

ＵＢＳは今年上半期にバンク・オブ・アメリカ傘下のメリルリンチ、ＪＰモルガン・チェースが最近買収したファースト・リパブリック・バンク、シティグループ、ウェルズ・ファーゴなどからファイナンシャルアドバイザー５０人を引き抜いた。このうち３０人はＵＢＳが３月にクレディ・スイスの買収を発表した後の移籍で、メリルで２５億ドルを管理していた１３人はチームごと引き抜いた。

ＵＢＳはクレディ・スイス買収によりウェルスマネジメント事業で世界２位となった。欧州とアジアでは業界トップだが、米市場は国内銀行に握られ、４位に甘んじている。

ＵＢＳのグローバル・ウェルスマネジメント担当社長で取締役会メンバーのイクバル・カーン氏はロイターのインタビューで、「米国の富裕層市場は世界最大で、近年かつてない成長を遂げている」と指摘。「米国への投資とビジネス構築は最優先課題だ」と話した。

カーン氏はＵＢＳがクレディ・スイス買収を完了した先月１２日、カリフォルニア南部で富裕層顧客と面会し、ウェルスマネジメント事業の重要性を強調。最も優秀なファイナンシャルアドバイザーを集めた社内イベントも開いている。

クレディ・スイスは２０１５年に米国のプライベートバンキング事業から撤退し、２７５人のファイナンシャルアドバイザーはウェルズ・ファーゴに移籍した。このため米国においては、クレディ・スイスの買収によってＵＢＳの富裕層向け事業は変化していない。

ＵＢＳの超富裕層向けプライベート・ウェルス・アドバイザーの数は過去３年間で２５％余り増えた。３月下旬時点で米州のアドバイザーは６１４７人だが、米国内の人数は不明。

世界的に事業展開する大手銀は、投資銀行やトレーディングのような不安定な事業が業績に与える影響を抑制するため、安定した手数料をもたらすウェルスマネジメント事業への投資を増やしてきた。多くの投資銀は、最も急成長する超富裕層顧客に注力している。

ＵＢＳの米州プライベート・ウェルスマネジメント事業を率いるジョン・マシューズ氏は、投資可能資産が３０００万ドル超の富裕層は今後５年間で１０％増加すると予想。「われわれは、こうした人々へのサービス提供に長けたアドバイザーの獲得と確保に力を注いでいる」と述べた。

昨年発表されたクレディ・スイスのリポートによると、純資産が５０００万ドルを超える超富裕層の数は２０１９年から２１年にかけて５０％以上増えて２６万４２００人に達し、その半数以上が米国に居住している。

ウェルスマネジメント事業はＵＢＳの利益の柱だ。モーニングスターのアナリスト、ヨハン・ショルツによるとＵＢＳは４年以内に利益に占めるウェルスマネジメント事業の比率が６３％となる見込み。ＵＢＳの株価は年初来で６．５％、過去１２カ月で１７．５％上昇している。

ＵＢＳは米事業を強化する上で、今後数年間のベビーブーマー世代から次世代への資産移転に注目。アドバイザーの年齢や人種を多様化し、異なる世代の富裕層を対象としたイベントを開いている。

米国では今後７年間で約１８兆ドル、今後２０年間では８４兆ドルもの資産が若い世代に引き継がれるとＵＢＳは予測している。

カーン氏は「今後２０年間で史上最大規模の資産移転が起きるだろう」と予想。「それはわれわれにとって、全く新しい世代の顧客にサービスを提供する大きなチャンスになる」と述べた。

（Tatiana Bautzer記者）