मलेशिया में फॉरेक्स स्कैम ब्रोकर ब्लैकलिस्ट

धोखाधड़ी दलाल		तिथि जोड़ी गई	बैंक नेगारा मलेशिया पर विवरण
RaiseFX		6 दिसंबर 2023
Yunikon FX		14 सितंबर 2023
NordFX		14 सितंबर 2023
Herzen		14 सितंबर 2023
PTFX		28 अगस्त 2017
IGOFX		31 जुलाई 2017
BFSforex		25 जुलाई 2014

यह सूची धोखाधड़ी दलालों की एक झलक प्रदान करती है जो चेतावनी सूची में जोड़े गए हैं। इनमें से कुछ, जैसे RaiseFX, Yunikon FX, और NordFX, 2023 के रूप में हाल ही में जोड़े गए हैं। ध्यान दें कि यह सभी धोखाधड़ी दलालों को कवर नहीं करता है। एक और व्यापक और अद्यतित सूची के लिए, आप बैंक नेगारा मलेशिया की आधिकारिक वेबसाइट पर जा सकते हैं, जहां आप मलेशिया में पूर्ण वित्तीय उपभोक्ता चेतावनी सूची तक पहुंच पा सकते हैं।मलेशिया में पूर्ण वित्तीय उपभोक्ता चेतावनी सूची।

एक विदेशी मुद्रा दलाल एक ट्रेडर और मुद्रा बाजार के बीच का मध्यस्थ होता है। ये दलाल व्यक्ति या संस्थान द्वारा विदेशी मुद्रा खरीदने या बेचने के लिए ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करते हैं। वे अक्सर अतिरिक्त सेवाएं भी प्रदान करते हैं, जैसे कि बाजार विश्लेषण, ट्रेडिंग शिक्षा, और लीवरेज तक पहुंच (जो उधारी धन से ट्रेड करने की अनुमति देता है)। ये दलाल कमीशन और स्प्रेड (एक मुद्रा जोड़ी की खरीद और बेच कीमत के बीच का अंतर) के माध्यम से पैसे कमाते हैं।

एक विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी विपणि में उपयोग की जाने वाली एक धोखाधड़ी या भ्रामक योजना है जिसका उद्देश्य व्यापारी को वित्तीय हानि पहुंचाना है। ये धोखाधड़ी अक्सर अज्ञातजनों को अपने पैसे को छोड़ने के लिए लालच देकर कम जोखिम के साथ उच्च लाभ का वादा करती हैं।

हाँ, मलेशिया में विदेशी मुद्रा व्यापार कानूनी है। हालांकि, यहाँ पर कठोर नियम लागू हैं। मलेशिया में विदेशी मुद्रा व्यापार केंद्रीय बैंक ऑफ़ मलेशिया (बैंक नेगारा मलेशिया) द्वारा नियामित है। वित्तीय सेवा अधिनियम 2013 के अनुसार, केंद्रीय बैंक वित्तीय उद्योग को नियामित करता है ताकि सभी कंपनियाँ कानूनी और नैतिक मानकों का पालन करें। 

जब बात फॉरेक्स ट्रेडिंग की आती है, मलेशिया में उपभोक्ताओं की सुरक्षा और वित्तीय बाजार की स्थिरता बनाए रखने के लिए कठोर नियम हैं। देश में फॉरेक्स ट्रेडिंग गतिविधियों की प्रमुख निगरानी करने वाला निकाय मलेशिया का केंद्रीय बैंक है, जिसे बैंक नेगारा मलेशिया भी कहा जाता है।

• लाइसेंसिंग: मलेशिया में सभी फॉरेक्स ब्रोकरों को बैंक नेगारा मलेशिया द्वारा लाइसेंस प्राप्त करना चाहिए। अनाधिकृत ब्रोकरों के साथ ट्रेडिंग को अवैध माना जाता है।

• रिस्क डिस्क्लोजर: ब्रोकरों को ग्राहकों को एक रिस्क डिस्क्लोजर बयान प्रदान करना चाहिए, ताकि ट्रेडर्स को फॉरेक्स ट्रेडिंग की उच्च जोखिम भरी प्रकृति को समझ में आ सके।

• धनरोधी धोखाधड़ी: फॉरेक्स ब्रोकरों को धनरोधी धोखाधड़ी (एएमएल) कानूनों का पालन करना आवश्यक है, जिसमें संदेहास्पद गतिविधियों की पहचान और रिपोर्ट करने के लिए प्रक्रियाओं को स्थापित करना, ग्राहक के लिए योग्यता की पुष्टि करना और लेन-देन के स्पष्ट रिकॉर्ड रखना शामिल है।

• खाता मॉनिटरिंग: ब्रोकरों को अपने ग्राहकों के खातों का मॉनिटरिंग करना आवश्यक है ताकि नैतिक ट्रेडिंग अभ्यास सुनिश्चित किया जा सके।

इसके अलावा, देश में प्रतिष्ठानिक निकाय सिक्योरिटीज कमीशन मलेशिया भी है, जो देश में प्रतिभूति और विलयन बाजारों के नियामक के कार्य को संभालता है, वहीं वह कुछ फॉरेक्स ट्रेडिंग के पहलुओं का भी निगरानी करता है।

विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी कई तरीकों में प्रकट होती है, धोखेबाज़ की रचनात्मकता पर निर्भर करती है, लेकिन उद्देश्य हमेशा एक ही होता है: व्यापारियों को धोखा देकर उनके पैसे से अलग होने के लिए मोहित करना। यहां मलेशिया और अधिकांश अन्य देशों में आपको सामान्यतः सामान्य तरह की विदेशी मुद्रा धोखाधड़ी के कुछ प्रकार दिए गए हैं:

सिग्नल विक्रेता धोखाधड़ी

ये ऐसे संस्थान हैं जो व्यापार संकेतों के लिए दैनिक या मासिक शुल्क लेते हैं। वे वादा करते हैं कि ये संकेत एक महत्वपूर्ण लाभ देंगे, लेकिन अक्सर ये संकेत उम्मीद को पूरा नहीं कर पाते हैं।

रोबोट धोखाधड़ी

यहां, धोखेबाज़ एक स्वचालित व्यापार प्रणाली या रोबोट बेचते हैं, जो वादा करते हैं कि यह व्यापार करके उच्च लाभ देगा। वास्तव में, ऐसे रोबोट की प्रभावकारिता और विश्वसनीयता अत्यधिक संदिग्ध होती है।

नकली विदेशी मुद्रा व्यापार निवेश निधियाँ

ये कंपनियाँ हैं जो निवेशकों से पैसा इकट्ठा करती हैं, वादा करती हैं कि वे उनके पक्ष में व्यापार करेंगी और उच्च लाभ उत्पन्न करेंगी। अक्सर, ये पोंजी योजनाएं होती हैं जहां पुराने निवेशकों के लाभ नए निवेशकों की पूंजी से वित्तपोषित होते हैं।

अनियंत्रित दलाल

ये विदेशी मुद्रा दलाल हैं जो किसी भी वित्तीय नियामक प्राधिकरण द्वारा पंजीकृत या नियामित नहीं हैं। वे व्यापार परिणामों को मानिपुर्यात्मक ढंग से प्रभावित कर सकते हैं, निकासी में देरी कर सकते हैं और अन्य फर्जी गतिविधियों में लिप्त हो सकते हैं।

नकली विदेशी मुद्रा व्यापार सॉफ़्टवेयर

धोखेबाज़ मशहूर विदेशी मुद्रा व्यापार सॉफ़्टवेयर प्लेटफ़ॉर्म के जाली रूप की वस्त्रान्त बेचते हैं, जो धोखेबाज़ को अनुकूल बनाने के लिए मूल्यों और भुगतानों को विकृत करते हैं।

विदेशी मुद्रा पोंजी योजनाएं या उच्च लाभ निवेश योजनाएं

ये योजनाएं उच्च लाभ (अक्सर निश्चित) की प्रतिष्ठा के साथ छोटे प्रारंभिक निवेश से उच्च लाभ का वादा करती हैं, जहां वास्तविकता में नए निवेशकों के पैसे पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए इस्तेमाल होते हैं।

ध्यान दें कि यदि कोई योजना वापसी का वादा करती है जो बहुत अच्छी लगती है और गोपनीयता या आपको निवेश करने के लिए जल्दी करने की आवश्यकता होती है, तो यह बहुत ही संभावित है कि यह एक धोखा हो सकता है।

अनियंत्रित: जांच करने की पहली चीज़ यह है कि क्या एक दलाल किसी मान्यता प्राप्त वित्तीय नियामक निकाय द्वारा नियामित है। अनियंत्रित दलालों को अधिक कंट्रोल नहीं होता है, जिससे उन्हें फर्जी अभियांत्रिकी में शामिल होना आसान हो जाता है।

बहुत अच्छा होने के लिए: धोखाधड़ी दलाल अक्सर ग्राहकों को अवास्तविक रूप से उच्च रिटर्न की वादों और कोई वित्तीय जोखिम की गारंटी के साथ आकर्षित करते हैं। निवेश और व्यापार की दुनिया में, ऐसे दावे आमतौर पर बहुत अच्छे होते हैं।

निकासी में कठिनाइयाँ: व्यापारियों को आसानी से अपने धन को निकालने की क्षमता होनी चाहिए। यदि एक दलाल निरंतर बहाने बना रहता है या जब आप अपने पैसे निकालने का प्रयास करते हैं तो बाधाएं डालता है, तो यह एक संदिग्ध संकेत हो सकता है।

उच्च दबाव बिक्री तकनीक: यदि वे आपको तत्पर कर रहे हैं कि तुरंत निवेश करें, या अधिक जमा के लिए बोनस प्रदान कर रहे हैं, तो सतर्कता के साथ आगे बढ़ें। मान्यता प्राप्त दलालों को ग्राहकों को अपनी सेवाओं का उपयोग करने के लिए दबाव नहीं डालना पड़ता है।

पारदर्शिता की कमी: एक मान्यता प्राप्त दलाल को अपने शुल्कों के बारे में खुले होना चाहिए, और नियम और शर्तें साफ़ और स्पष्ट होनी चाहिए। यदि यह जानकारी प्राप्त करना या समझना मुश्किल होता है, तो सतर्क रहें।

बहुत उच्च लीवरेज: उच्च लीवरेज स्तर प्रदान करना दलालों के लिए ग्राहकों को आकर्षित करने का एक तरीका हो सकता है। अत्यधिक उच्च लीवरेज खतरनाक हो सकता है और मुख्य हानियों का कारण बन सकता है।

नकारात्मक ऑनलाइन समीक्षा या शिकायतें: दलाल पर ऑनलाइन समीक्षा करने के लिए कुछ समय निकालें। किसी भी शिकायतों के किसी भी रुझान के लिए नजर रखें।

मार्केट को जानें: जितना अधिक आप विदेशी मुद्रा व्यापार के बारे में समझेंगे, उतना ही कम आप धोखाधड़ी में फंसने के लिए संभावित होंगे। मार्केट को समझने से आप सही सवाल पूछ सकते हैं और एक ब्रोकर या प्लेटफ़ॉर्म की विश्वसनीयता का ठीक से मूल्यांकन कर सकते हैं।

नियामक स्थिति की जांच करें: हमेशा यह जांचें कि ब्रोकर को किसी विश्वसनीय वित्तीय नियामक निकाय द्वारा नियमित किया जाता है। मलेशियाई विदेशी मुद्रा ब्रोकर्स के लिए, यह बैंक नेगारा मलेशिया या सिक्योरिटीज कमीशन मलेशिया हो सकता है। हालांकि, ध्यान दें कि लाइसेंस होना धोखाधड़ी के खिलाफ एक गारंटी नहीं है, लेकिन लाइसेंस प्राप्त ब्रोकरों को निगरानी के तहत रखा जाता है जो सुरक्षा की एक मात्रा प्रदान कर सकती है।

WikiFX पर, हम विदेशी मुद्रा ब्रोकरों के बारे में सबसे प्रासंगिक और अद्यतित नियामकीय जानकारी प्रदान करने का प्रयास करते हैं। हम समझते हैं कि अपनी कड़ी मेहनत के पैसे को निवेश करने से पहले अपने ब्रोकर की नियामक स्थिति जानना कितना महत्वपूर्ण है। हमारी टीम विदेशों में विदेशी मुद्रा ब्रोकरों पर व्यापक पृष्ठभूमि जांच करती है ताकि आपको उनके नियामकीय डेटा और अन्य महत्वपूर्ण पहलुओं के साथ प्रदान कर सकें।

WikiFX का उपयोग करके, आप आसानी से एक ब्रोकर की नियामक स्थिति की पुष्टि कर सकते हैं और संभावित धोखाधड़ी या अनियमित प्लेटफ़ॉर्म से दूर रह सकते हैं। ज्ञान शक्ति है - सूचित रहें, सुरक्षित रहें और निवेश करने से पहले WikiFX पर एक ब्रोकर की नियामक स्थिति की जांच करें। यह आसान, तेज़ और आपको अनावश्यक हानियों से बचा सकता है।

शोध करें: कंपनी और उसकी प्रतिष्ठा के बारे में जानकारी जुटाने के लिए अपना समय लें। कंपनी की खुद की साइट पर समीक्षाएँ देखें और उपयोगकर्ता प्रशंसापत्रों से सतर्क रहें, जो जाली हो सकते हैं। जांचें कि कंपनी के दावे उसके ट्रैक रिकॉर्ड को समर्थन कर सकते हैं या नहीं।

उच्च लाभ और कम जोखिम के दावों से सतर्क रहें: यदि एक विदेशी मुद्रा योजना अधिक लाभ वादा करती है और कम जोखिम के साथ, तो यह एक चेतावनी संकेत है। एक ऐसी कोई चीज नहीं है जो जोखिम मुक्त निवेश हो - और विदेशी मुद्रा की अस्थिर दुनिया में खासकर नहीं। उच्च लाभ आमतौर पर उच्च जोखिम के साथ आते हैं।

शुल्क संरचना की समझ: व्यापारों के लिए प्लेटफ़ॉर्म द्वारा लिए जाने वाले शुल्क और कमीशन के बारे में स्पष्ट हों। यदि ये खर्च स्पष्ट नहीं हैं या नियम और शर्तों में छिपे हुए हैं, तो यह अच्छा संकेत नहीं होता है।

व्यक्तिगत जानकारी साझा करने से पहले संकोच करें: धोखाधड़ी कलाकार अक्सर विदेशी मुद्रा ब्रोकर बनने का दिखावा करते हैं ताकि वे आपकी व्यक्तिगत जानकारी प्राप्त कर सकें। इंटरनेट पर व्यक्तिगत या वित्तीय जानकारी देने से पहले बहुत सतर्क रहें।

यदि आपको लगता है कि आप मलेशिया में फॉरेक्स धोखाधड़ी का शिकार हुए हैं, तो आपके पास इसे रिपोर्ट करने के कई तरीके हैं:

बैंक नेगारा मलेशिया: राष्ट्रीय बैंक के रूप में, बीएनएम मलेशिया में फॉरेक्स ब्रोकर्स सहित सभी वित्तीय संस्थानों का पर्यवेक्षण करता है। आप आधिकारिक बीएनएम वेबसाइट पर उपलब्ध बीएनएम मायलिंक पोर्टल के माध्यम से शिकायत दर्ज कर सकते हैं या उनके टेलीलिंक हॉटलाइन 1-300-88-5465 पर कॉल करके शिकायत कर सकते हैं।

मलेशिया सिक्योरिटीज कमीशन: यह कमीशन प्रतिभूति और भविष्य बाजारों के लिए वित्तीय विनियमन का पर्यवेक्षण और प्रवर्तन करता है। यदि आपको लगता है कि आपको उनके विनियमन के तहत किसी संगठन द्वारा धोखाधड़ी की गई है, तो आप इस घटना की रिपोर्ट उनकी आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से कर सकते हैं।

रॉयल मलेशिया पुलिस (पीडीआरएम): धोखाधड़ी के गंभीर मामलों की सीधी रिपोर्ट पुलिस को की जा सकती है। रिपोर्ट दर्ज करते समय संबंधित सभी साक्ष्य ले जाना न भूलें।

मलेशिया संचार और मल्टीमीडिया आयोग (एमसीएमसी): आप इस आयोग को इलेक्ट्रॉनिक संचार, जैसे ईमेल या सोशल मीडिया से जुड़ी धोखाधड़ी की रिपोर्ट कर सकते हैं।

बीएनएम द्वारा वित्तीय धोखाधड़ी चेतावनी साइट: आप इस साइट के माध्यम से वित्तीय धोखाधड़ी की जांच और रिपोर्ट कर सकते हैं।

WikiFX Exposure: यह एक उपयोगी प्लेटफ़ॉर्म है जो फॉरेक्स निवेशकों को उनके अनुभव साझा करने और संभावित धोखाधड़ी को उजागर करने की सुविधा प्रदान करता है। यह फर्जी गतिविधियों की विस्तृत रिपोर्टिंग के लिए एक उपयोगकर्ता-मित्रवत संवाद का समर्थन करता है और जागरूकता बढ़ाने और आगे की पीड़ितों को रोकने में मदद करता है। मलेशिया सहित विश्वभर में उपयोगकर्ताओं के लिए उपलब्ध WikiFX Exposure फॉरेक्स धोखाधड़ी के खिलाफ वैश्विक संघर्ष में महत्वपूर्ण योगदान करता है, पीड़ितों को अपने दुर्भाग्यपूर्ण अनुभवों को अन्यों के लिए मूल्यवान चेतावनियों में बदलने की शक्ति प्रदान करता है।