Lisensyado at Regulado ba ang Forex Broker?

Ang forex broker ba ay lisensyado at kinokontrol？

Ang kumpanya ba ay lisensyado, kinokontrol, at awtorisado na magpatakbo bilang isang forex broker kung saan ka nakatira？

Pansinin ang dagdag na diin sa “saan ka nakatira”？

Hindi sapat na i-verify ang regulatory status ng isang broker, kailangan mong malaman kung saang regulatory agency ito nakarehistro at kung ang hurisdiksyon na pinangangasiwaan ng regulatory agency ay sumasaklaw sa bansa kung saan ka nakatira!

Ang regulasyon sa merkado ng Forex ay tumutukoy sa mga patakaran at batas na dapat sundin ng mga kumpanyang nagpapatakbo sa industriya ng forex.

Ang layunin ng regulasyon ay protektahan ka mula sa hindi ibinunyag na panganib sa pananalapi, mga mapang-abusong gawi tulad ng pagmamanipula sa presyo at order, at pandaraya.

Sa madaling salita, sinusubukan ng regulasyon na protektahan ka mula sa mga malilim na broker na gumagawa ng mga malilim na bagay.

Walang nag-iisang pandaigdigang katawan na namamahala sa forex market upang makontrol ang napakalaking 24/5 na merkado.

Sa halip, ang responsibilidad ay kadalasang nahuhulog sa isang bansa-sa-bansa na batayan. Karamihan sa mga bansa ay may awtoridad sa regulasyon na naglalatag ng balangkas ng mga panuntunan at pamantayan na dapat sundin ng mga retail forex broker.

Kasama sa mga panuntunang ito ang pagiging rehistrado at lisensyado sa regulatory body, sumasailalim sa mga regular na pag-audit at pagsusuri upang matiyak na sumusunod ang mga kumpanya sa mga kinakailangan sa regulasyon.

Ang bawat katawan ng regulasyon ng forex ay nagpapatakbo sa loob ng sarili nitong hurisdiksyon at ang regulasyon at pagpapatupad ay makabuluhang nag-iiba mula sa bawat bansa.

Sa madaling salita, itinatag ang mga kinakailangan sa regulasyon kung saan dapat sumunod ang LAHAT ng forex broker sa ilalim ng kanilang hurisdiksyon.

Kung hindi sumunod ang isang forex broker, may kapangyarihan ang regulatory body na mag-isyu ng mga multa at aksyong pandisiplina. Ang mga multa na ito ay maaaring malaki at nagbibigay ng malakas na insentibo para sa mga kumpanya na gumana sa loob ng batas.

At kung hindi gagana ang mga multa, maaaring bawiin ng regulatory body ang lisensya sa pagpapatakbo ng kumpanyang iyon kung ang mga paglabag sa regulasyon ay partikular na malala o kung ang kumpanya ay hindi kasiya-siyang nagpapatupad ng mga pagbabago upang maiwasan ang mga paglabag sa hinaharap.

Kung mangyari ito, ang forex broker ay hindi na makakapagnegosyo sa hurisdiksyon na ito dahil ito ay iligal na magpapatakbo nang walang lisensya.

Ang mga regulasyon sa forex ay naiiba sa bawat bansa. Nangangahulugan ito na hindi lahat ng ahensya ng regulasyon ay sumusunod sa parehong uri ng mga regulasyon o nag-aalok ng parehong uri ng proteksyon sa pananalapi.

Para sa bawat ahensya ng regulasyon, mayroon silang sariling mga partikular na kinakailangan sa regulasyon at kanilang lugar ng mga hurisdiksyon.

Hindi lamang nagkakaiba ang mga kinakailangan sa regulasyon, ngunit ang PAGPAPATUPAD ng mga kinakailangang ito ay nagkakaiba din sa bawat bansa!

Maaari kang lumikha ng lahat ng mga patakaran na gusto mo, ngunit kung hindi mo ipapatupad ang mga ito, kung gayon ang ahensya ng regulasyon ay karaniwang isang tigre ng papel.

Ang tigre ng papel ay isang terminong tumutukoy sa isang bagay o isang tao na nag-aangkin o lumilitaw na panlabas na makapangyarihan o nagbabanta ngunit talagang mahina o hindi epektibo sa loob.

Bukod sa paper tigers, hindi lahat ng regulatory agencies ay kapani-paniwala. Ang ilan sa mga ahensyang pangregulasyon sa tinatawag na “offshore” na mga hurisdiksyon ay hindi hihigit sa “rubber stamping” na mga tanggapan.

Tungkol sa mga hurisdiksyon, may iba't ibang antas ng “kahigpitan”.

Halimbawa, ang U.S. at Japan ay itinuturing na may pinakamahigpit na ahensya ng regulasyon.

Sa totoo lang, kapag “mas mahigpit” ang hurisdiksyon, mas maraming proteksyon ang mayroon ang mga indibidwal na mangangalakal, ngunit ang pinakamagastos para sa broker na magpatakbo sa hurisdiksyon na iyon.

Ito ay dahil sa mas mahigpit na mga kinakailangan tulad ng:

● Ang pagkakaroon ng lokal na pisikal na opisina at kawani.

● Nangangailangan ng malaking halaga ng pera para lang makapagsimula ng negosyo.

● Dagdag pa ng karagdagang pera na nakalaan para maiwasang masira at makapagbayad kapag nanalo ang kanilang mga customer.

● Regular na nagsusumite ng mga ulat upang i-verify ang pagsunod sa lahat ng kinakailangan sa lisensya.

● Hindi lamang karaniwang may malaking paunang gastos ngunit ang mga gastos sa paglilisensya ay kailangan ding panatilihin taun-taon.

Kahit na sa lahat ng idinagdag na gastos sa pagsunod at pananakit ng ulo, pinipili pa rin ng mga kagalang-galang na broker na magparehistro at makontrol sa mas mahigpit na hurisdiksyon dahil pinapabuti nito ang kanilang kredibilidad at nagkakaroon ng tiwala sa kanilang mga customer.

Kahit na maging malinaw tayo. Ang isang broker na kinokontrol ay hindi awtomatikong nangangahulugang mapagkakatiwalaan mo ito nang walang taros.

“Mahigpit” na mga Hurisdiksyon ng Forex

Narito ang isang mapa na nagpapakita ng mga hurisdiksyon na pinangangasiwaan ng mga ahensya ng regulasyon na karaniwang itinuturing na mahigpit:

Karamihan sa mga forex broker na kinokontrol sa mga mahigpit na hurisdiksyon ay hindi gaanong madaling kapitan ng mga scam.

“Kwestyonable” Forex Jurisdictions

Narito ang isang mapa na nagpapakita ng mga hurisdiksyon na kaduda-dudang patungkol sa sapat na proteksyon ng customer. Alinman sa hurisdiksyon ay “magaan” na pinangangasiwaan ng isang ahensya ng regulasyon na may kaunting mga kinakailangan (pula) o walang pangangasiwa (itim) at pinapayagan ang mga broker na i-regulate ang kanilang sarili.

Sa mapa, mapapansin mo ang maraming maliliit na tropikal na isla na mas kilala bilang mga mamahaling destinasyon ng turista sa kanilang mga magagarang beach resort.

Ang mga islang ito ay kilala bilang “mga hurisdiksyon sa labas ng pampang” na mga bansang mababa o walang buwis na may mga batas ng korporasyon na nagpapalaki ng privacy sa pananalapi at nagpapaliit ng panghihimasok sa regulasyon para sa parehong mga indibidwal at mga korporasyon.

Bakit ang mga forex broker ay gustong pumunta sa “offshore”？

● Mabilis at murang magsimula ng negosyo

● Minimal na pangangailangan ng kapital

● Minimal o walang buwis

● Hindi na kailangang mag-ulat ng mga aktibidad sa mga awtoridad

● Hindi na kailangan ng lokal na pisikal na opisina at kawani

● Gusto ng mga broker ng Forex na mag-set up ng shop sa mga nasasakupan na ito sa malayo sa pampang upang malibot ang maaari nilang ituring na labis na paghihigpit na mga regulasyon at mataas na gastos sa pagsunod sa kanilang sariling mga bansa.

Karaniwan, ang gastos at kahirapan sa pag-set up ng isang kumpanya at pagpapatakbo bilang isang forex broker ay mas mababa.

Maging maingat sa Mga Walang Lisensyadong Forex Broker

Kung ikaw ay “forex broker” sa Google, malamang na makakatagpo ka ng maraming kumpanya na nagpapatakbo bilang isang forex broker na walang lisensya.

Ang isang argumento na ginawa ng mga walang lisensyang forex broker ay na sa halip na gumastos ng maraming pera (at oras) upang makakuha ng lisensya at sumunod sa lahat ng mga alituntunin at kinakailangan, ang pagpapatakbo nang walang lisensya ay nagpapahintulot sa kanila na lubos na bawasan ang kanilang mga gastos sa pagpapatakbo at iwanan ang mga ito. na may mas maraming magagamit na pondo na gagastusin sa aktwal na negosyo, tulad ng sa marketing at promosyon upang makakuha ng mga bagong customer.

Hindi ko alam tungkol sa iyo ngunit mahirap magtiwala sa isang forex broker na nagsimula sa $1,000 na kapital, walang lisensya, walang pisikal na opisina o kawani, at mahigpit na online na operasyon.

Ang isang hindi lisensyadong kumpanya ay hindi kinokontrol ng anumang ahensya ng regulasyon. Nangangahulugan ito na hindi ito nakasalalay na sumunod sa mga panuntunan sa proteksyon ng consumer tulad ng pag-iingat sa mga pondo ng customer, pagbibigay ng malinaw na impormasyon at pagsisiwalat kung paano ito nagsasagawa ng mga trade, paglutas ng mga isyu at reklamo ng customer.

Maaari silang mangako ng mas magandang kundisyon sa pangangalakal, kabilang ang mga deposit bonus, “mahigpit” na mga spread, at katawa-tawang mataas na leverage.

Gayunpaman, inirerekomenda namin ang pag-iwas sa mga ito dahil mataas ang posibilidad na ang mga kumpanyang ito ay mga scam.

Kung nakakaranas ka ng hindi patas na pagtrato, tulad ng pagmamanipula ng mga trade na nagreresulta sa mga pagkalugi o kawalan ng kakayahan na bawiin ang iyong mga pondo, hindi ka mapoprotektahan ng anumang partikular na batas o regulasyon.

MAGIISA KANA LANG.

Dahil sa hindi kinokontrol ang kumpanya, hindi ka magkakaroon ng access sa mga pamamaraan ng mga reklamo o mga scheme ng kompensasyon kung sakaling magkaroon ng mali.

Walang ahensiya ng regulasyon na lilipat upang malutas ang mga hindi pagkakaunawaan nang patas at walang kinikilingan at may kapangyarihang ayusin ang mga bagay-bagay.

Bakit ka dapat pumili ng isang regulated forex broker？

Ang isang regulated forex broker ay nangangahulugan na dapat itong sumunod sa mga pamantayang itinakda ng regulatory agency. na tumutulong na matiyak na ang paraan ng pakikipagnegosyo ng forex broker sa iyo ay etikal at patas.

Kung hindi ka nasisiyahan sa antas ng serbisyo, o kung sa tingin mo ay niloloko ka ng iyong broker, maaari kang mag-ulat ng isang kinokontrol na broker sa ahensya ng regulasyon nito.

Bagama't kadalasang hindi direktang nakikisangkot ang ahensya sa regulasyon sa anumang salungatan sa pagitan ng isang kumpanya at ng customer nito, iimbestigahan nito ang anumang mga pagkakataon ng panloloko o pang-aabuso sa consumer.

Kung mapatunayang nagkasala, maaaring mag-isyu ng malalaking multa ang regulatory agency, bawiin ang kanilang lisensya, at kahit na permanenteng pagbawalan ang broker na mag-operate sa bansa.

Sa pamamagitan ng pag-aatas sa mga forex broker na gumana sa loob ng isang hanay ng mga panuntunan gaya ng tinukoy ng mga ahensya ng regulasyon ng forex, ang mga retail trader ay maaaring kumpiyansa na kapag nakikipagkalakalan sa forex broker, sila ay ginagamot sa patas at etikal na paraan.

Panghuli, bakit hindi ka makipagkalakalan sa isang regulated na forex broker？ Bakit mo pipiliin ang isang broker na sadyang umiiwas na mapailalim sa isang mahigpit na ahensya ng regulasyon？

Hindi namin sinasabi na ang bawat unregulated na broker ay gustong dayain ang iyong pera ngunit dahil ang retail na industriya ng forex ay may kasaysayan ng pagiging madaling kapitan ng panloloko, bakit kumuha ng pagkakataon？

Paano I-verify ang Regulatory Status ng Broker

Ang bawat forex broker na lisensyado at awtorisadong mag-operate ng kanilang regulatory agency ay tumatanggap ng natatanging ID number.

Kinakailangan ng mga regulated broker na ipakita ang kanilang impormasyon sa regulasyon nang malinaw sa kanilang website upang madali mong makita ang kanilang ID number (karaniwan ay nasa ibaba ng bawat page).

Maaaring i-claim ng isang broker na nakabatay siya sa isang partikular na hurisdiksyon ngunit talagang nagsisinungaling. Ang kumpanya ay maaaring maling nagke-claim ng numero ng ID ng ibang kumpanya o mas masahol pa, ganap na gumagawa ng isang pekeng numero ng ID.

Ito ang dahilan kung bakit mahalagang tiyaking I-VERIFY ang ID number na ito sa website ng opisyal na ahensya ng regulasyon.

Upang matulungan ang mga mangangalakal, tulad mo, na i-verify ang status ng regulasyon ng isang forex broker, karamihan sa mga ahensya ng regulasyon ay nagpapanatili ng isang online na database na maaari mong ma-access upang ma-verify kung ang isang broker ay tunay na kinokontrol ng partikular na ahensya.

Ang website ng isang regulatory agency ay dapat magbigay ng impormasyon tungkol sa isang broker, mga may-ari nito at mga executive ng kumpanya, isang maikling kasaysayan ng mga operasyon nito, at anumang mga aksyong regulasyon na ginawa laban sa broker dahil sa mga isyu sa hindi pagsunod o mga reklamo ng customer.

Halimbawa, ang isang forex broker ay maaaring mag-claim na siya ay lisensyado upang gumana sa U.K. sa pamamagitan ng pagpapakita ng FCA Register Number.

Sa halip na bulag na paniwalaan ito, dapat mong bisitahin ang website ng FCA at i-verify ang kanilang lisensya sa FCA.

Maaaring gawin ang pag-verify sa pamamagitan ng pagsasagawa ng mabilis na paghahanap sa website ng FCA. Maaari kang maghanap sa pamamagitan ng pangalan o sa pamamagitan ng numero at tingnan kung ang impormasyon ng regulasyon sa website ng broker ay tumutugma.

Kung nakalista ang broker, tiyaking i-verify na ang mga nakalistang detalye sa pakikipag-ugnayan ay kung ano ang nakalista sa website ng kumpanya.

May mga scam broker na nagpapanggap na nakalistang kumpanya. Ito ang dahilan kung bakit mahalagang gamitin ang mga detalye sa pakikipag-ugnayan na nakarehistro upang kumpirmahin na nakikipag-ugnayan ka sa aktwal na kumpanya bago makipagnegosyo sa kanila.

Kung hindi ka sigurado tungkol sa regulatory status ng isang broker, direktang makipag-ugnayan sa broker at magtanong tungkol sa kanilang kasalukuyang regulatory status. Kung hindi ka makakuha ng sagot, iyon ay isang pulang bandila.

Trade sa isang Broker na May Pisikal na Opisina sa Iyong Bansa

Kung gusto mong maging ligtas ang iyong pera, makipagkalakalan sa isang kinokontrol na broker na pisikal na nagpapatakbo sa bansang iyong tinitirhan.

Ang paggamit ng mga forex broker na nagpapatakbo sa labas ng iyong bansa at sa mga dayuhang hurisdiksyon ay hindi palaging legal na kinakailangan upang mapanatili ang mga lisensya sa mga regulatory body. Lalo na sa mga hurisdiksyon sa malayo sa pampang, kung saan mahina o wala ang pamamahala.

Kung ang regulatory agency, ang broker at kayong lahat ay nasa parehong hurisdiksyon, mas mapoprotektahan kayo dahil maaari mong iulat ang iyong broker sa regulatory agency kung sa tingin mo ay niloloko ka.

Kung ang broker ay walang pisikal na opisina sa iyong bansa at/o hindi kinokontrol sa iyong bansa, malamang na hindi ka makakahanap ng legal na paraan kung may nangyaring mali.

Mag-ingat sa “regulatory arbitrage”. Ito ay tumutukoy sa mga forex break na sinusubukang makinabang mula sa mga pagkakaiba sa regulasyon sa pagitan ng mga hurisdiksyon. Halimbawa, ang isang forex broker na tumatakbo sa isang mahigpit na hurisdiksyon ay maaaring magtatag ng isang hiwalay na kumpanya (subsidiary) sa ilalim ng parehong tatak sa isang offshore na hurisdiksyon na sa tingin nito ay may mas maluwag na mga kinakailangan sa regulasyon. Pagkatapos ay idirekta ng broker ang mga customer nito na makipagtransaksyon sa pamamagitan ng subsidiary na iyon. Halimbawa, maaaring ipagmalaki ng broker ang isang lisensya sa EU o UK upang tiyakin sa iyo na ito ay “ligtas” ngunit pagkatapos ay buksan ang iyong account sa offshore na subsidiary. Kung magbubukas ka ng account sa isang broker, tiyaking nabuksan ang account sa ilalim ng hurisdiksyon na iyong tinukoy. Huwag hayaan ang broker na pumili para sa iyo o baka isuko mo ang iyong proteksyon sa regulasyon.

“Test Drive” Ang Iyong Broker

Kaya interesado ka sa isang forex broker at BAGO magbukas ng account, nagawa mo na ang iyong pananaliksik.

Mukhang ligtas ang broker kaya magbukas ka ng live na account.

Malamang na nasa isip mo ang halaga na gusto mong i-deposito.

Huwag mo na lang gawin.

Kunin muna ang broker para sa isang “test drive”:

●

● Gumawa ng MALIIT na deposito.

● Buksan at isara ang ilang MALIIT na kalakalan.

● Kahilingan na bawiin ang iyong buong balanse sa account.

● Kumpirmahin na natanggap mo ang mga pondo.

● Binibigyang-daan ka nitong subukan kung gaano kadali ang proseso ng pagpasok at paglabas ng pera sa isang broker.

Gaano katagal bago naproseso ang withdrawal？ Hindi ito dapat tumagal ng higit sa 24-48 na oras. Kung napakatagal na kailangan mo talagang mag-follow up at i-bug ang broker tungkol sa iyong kahilingan sa pag-withdraw, mag-ingat.

Kung magiging maayos ang lahat at masaya ka sa karanasan sa test drive, maaari kang magdeposito ng mas malaking halaga.

Siyanga pala, kung magsisimula kang makatanggap ng mga tawag sa telepono mula sa broker na sinusubukang “hikayatin” kang magdeposito ng karagdagang mga pondo sa iyong trading account bago o pagkatapos mong hilingin ang withdrawal, hindi iyon magandang senyales.

Mabuti kung ang broker ay nakikipag-ugnayan upang makita kung kailangan mo ng tulong gamit ang kanilang platform ng kalakalan, ngunit dapat kang magtaka kung bakit sinusubukan ka na nilang akitin na magdagdag ng mas maraming pera at mag-trade nang higit pa.