Aviso Wealth

Ano ang Aviso?

Aviso Wealth Inc. ay isang kilalang tagapagbigay ng mga serbisyo sa yaman sa industriya ng pananalapi sa Canada. Bilang isang mapagkakatiwalaang kasosyo sa halos lahat ng mga credit union sa buong Canada, kasama rin ng Aviso ang malawak na hanay ng mga portfolio manager, investment dealer, mga kumpanya sa seguro at pagtitiwala, at mga introducing broker. Sinusuportahan ng kumpanya ang libu-libong mga tagapayo sa pamumuhunan sa pamamagitan ng mga serbisyong investment dealer at mutual fund dealer nito, pati na rin ang mga serbisyong pangseguro.

Kabilang sa mga sangay ng Aviso ang Credential Qtrade Securities Inc., Credential Asset Management Inc., Credential Insurance Services Inc., Credential Financial Strategies Inc., at Northwest & Ethical Investments L.P. (NEI Investments). Ang malawak na network at hanay ng mga serbisyo na ito ay nagbibigay ng kakayahan sa mga kliyente ng Aviso na magkaroon ng mga kompetitibong solusyon sa isang mabilis na nagbabagong industriya.

Ang buong pag-aari ng Aviso na sangay, NEI Investments, ay kinikilala sa pagpapasama ng Environmental, Social, at Governance (ESG) analysis sa mga desisyon sa pamumuhunan nito. Nag-aalok ang NEI ng iba't ibang mga solusyon sa pamumuhunan, kasama ang kumpletong mga pagpipilian sa portfolio, mga pangunahing fixed income at equity building blocks, pati na rin ang mga espesyalisadong uri ng mga asset.

Mga Kalamangan at Disadvantage

Mga Kalamangan:

Matatag na seguridad: Ang kumpanya ay gumagamit ng mga advanced na teknolohiya sa encryption, parehong batay sa web at PC, na sumusunod sa mga pamantayan ng industriya upang pangalagaan ang personal at pinansyal na data laban sa online na pandaraya. Ang Two-Factor Authentication (2FA) ay nagbibigay ng karagdagang seguridad sa pamamagitan ng paghiling ng dalawang anyo ng pagkakakilanlan para sa pag-access sa account. Ang mga tampok tulad ng inactivity logout at secure firewalls ay naka-iskedyul upang bawasan ang panganib ng hindi awtorisadong pag-access at tiyakin ang integridad ng mga transaksyon.

Isang mahalagang kalamangan ng Aviso ay ang kanilang pangako sa system monitoring at restricted access. Ang pagbabawal ng access sa mga system na naglalaman ng data ng mga customer, kasama ang patuloy na monitoring, ay nagtitiyak na ang sensitibong impormasyon ay maaari lamang ma-access ng mga awtorisadong tauhan. Bukod dito, ang kumpanya ay nagba-back up ng impormasyon ng mga kliyente sa mga secure na pangalawang lokasyon, na nagpapabawas sa epekto ng posibleng pagkawala ng data at nagpapalakas sa pangkalahatang seguridad.

Global access: Ang global na abot at kasanayan ng Aviso sa pagsasagawa ng matatag na pamumuhunan ay nagpapalayo dito mula sa iba pang mga tagapagbigay ng serbisyo sa pananalapi. Ang kumpanya ay nagbibigay sa mga kliyente ng access sa isang hanay ng mga tagapamahala ng pandaigdigang pamumuhunan na nagbabantay sa higit sa $7 trilyon na mga ari-arian, na nakatuon sa pagkilala ng mga pandaigdigang oportunidad sa pamumuhunan.

Suportado ng Sustainable Intelligence: Ang kanilang integradong proseso ng paggawa ng desisyon sa pamumuhunan ay sumasama ng ESG evaluation, active ownership, research, thought leadership, public policy, at advocacy. Ang komprehensibong pamamaraang ito ay hindi lamang naglalayong mapabuti ang mga pinansyal na kita kundi pinapahalagahan din na ang mga pamumuhunan ay tumutugma sa mga halaga ng mga kliyente, na nagtataguyod ng positibong panlipunan at pangkapaligirang epekto.

Cons:

Walang regulasyon: Ang kawalan ng regulasyon ay nagdudulot ng mga alalahanin tungkol sa pagiging lehitimo at pananagutan ng broker. Nang walang pagbabantay mula sa mga awtoridad sa regulasyon, ang mga mamumuhunan ay nahaharap sa mas mataas na panganib ng mga mapanlinlang na aktibidad, manipulasyon ng merkado, at hindi sapat na proteksyon ng kanilang mga pondo.

Ligtas ba o Panloloko ang Aviso?

Dahil sa kasalukuyang walang wastong regulasyon ang Aviso, mabuting mag-ingat sa paglapit dito. Magsagawa ng malalim na pagsisiyasat, kumunsulta sa mga tagapayo sa pananalapi, at isaalang-alang ang iba pang maayos na reguladong at reputableng mga pagpipilian sa pamumuhunan upang matiyak na protektado ang iyong kapital.

Mga Produkto at Serbisyo

Sa pamamagitan ng mga kasosyo na may mataas na pagpapahalaga tulad ng NEI Investments, nag-aalok ang Aviso ng access sa isang malawak na hanay ng mga sasakyan sa pamumuhunan na ginawa upang matugunan ang iba't ibang pangangailangan ng mga mamumuhunan. Ang NEI Investments, na may halos apat na dekada ng kasanayan sa responsable na pamumuhunan, ay nagiging batayan sa mga alok ng Aviso, na nagbibigay ng access sa malawak na hanay ng mga equity, fixed income, at balanced mutual funds, kasama ang mga multi-asset portfolio.

Ang mga Market Instruments ng NEI Investments ay naglalaman ng iba't ibang mga pagpipilian sa pamumuhunan. Mula sa mga pondo ng fixed income na nagbibigay ng katatagan at patuloy na kita hanggang sa mga pondo ng equity na nag-aalok ng mga oportunidad para sa paglago sa dinamikong mga merkado, pinapangalagaan ng Aviso na magkaroon ng malawak na hanay ng mga daan sa pamumuhunan ang mga Canadiense. Bukod dito, ang mga balanced funds ng Aviso ay nagtataglay ng isang magandang balanse sa pagitan ng panganib at kita, na hinaharap ng mga naghahanap ng balanseng paraan ng portfolio.

Ang mga multi-asset solutions ay nagpapalakas pa sa pagkakaiba-iba sa pamamagitan ng pagsasama ng iba't ibang uri ng mga asset, na nagpapabuti sa mga risk-adjusted na kita. Bukod pa rito, ang mga alternatibong pamumuhunan ng Aviso, kabilang ang physical commodities at specified derivatives, ay nag-aalok ng mga daan para sa pagkakaiba-iba at potensyal na hindi magkakasalungat na mga kita. Sa pagtanggap sa mga pagbabago, ang Aviso ay sumasailalim din sa iba pang mga kategorya ng pamumuhunan tulad ng hedge funds at private equity, na ginagamit ang kanilang kasanayan upang mag-navigate sa mga kumplikadong merkado at maghatid ng matatag na halaga sa mga mamumuhunan.

Mga Uri ng Account

Nagbibigay ang NEI ng iba't ibang mga uri ng account upang matugunan ang iba't ibang pangangailangan ng mga mamumuhunan. Sa pagpaparehistro, maaaring punan ng mga mamumuhunan ang isang aplikasyon ng account upang piliin ang pinakasusulit na uri ng account para sa kanilang mga layunin sa pananalapi. Ang mga magagamit na pagpipilian ay kasama ang mga Non-Registered Investment Accounts para sa maluwag na pamumuhunan, at iba't ibang mga account na nakatuon sa pagreretiro tulad ng Retirement Savings Plans (RSP), Locked-In RSP (LRSP), at Locked-In Retirement Accounts (LIRA). Para sa mas partikular na mga pangangailangan, maaaring pumili ang mga mamumuhunan ng Restricted Locked-In Savings Plans (RLSP) at Group Retirement Savings Plans (Group RSP). Kapag malapit na ang pagreretiro, nag-aalok ang NEI ng mga Retirement Income Funds (RIF), Locked-In Retirement Income Funds (LRIF), Life Income Funds (LIF), Restricted Life Income Funds (RLIF), at Prescribed RIFs (PRIF) upang makatulong sa pamamahala ng kita sa panahon ng pagreretiro.

Platform ng Pagtitinda

Ang WealthLink ng NEI ay isang online na plataporma na dinisenyo upang magbigay ng madaling access sa impormasyon ng NEI mutual fund account tanto sa mga tagapayo at mga mamumuhunan. Nag-aalok ang WealthLink ng isang user-friendly na interface na nagpapakonsolida ng lahat ng detalye ng NEI account sa isang lugar, na nagpapadali sa pagpapamahala ng mga investment.

Maaari mong tingnan ang kumpletong kasaysayan ng mga tax slip at gumawa ng mga pahayag sa kahilingan, na nagpapabilis sa mga administratibong gawain. Bukod dito, nagbibigay ang plataporma ng mabilis na access sa mga presyo ng pondo nang hindi kinakailangan ang pag-login, na nagpapabuti sa pagsubaybay sa pagganap ng investment.

Mga Kasangkapan sa Pagkalakalan

Nag-aalok ang NEI ng mga kalendaryo na dinisenyo upang matulungan ang mga mamumuhunan na gumawa ng mga matalinong desisyon upang maabot ang kanilang mga layunin sa pinansyal.

Kabilang sa mga kasangkapang ito ang isang retirement calculator, na tumutulong sa pagtukoy kung ang kasalukuyang ipon ay sapat para sa mga kinakailangang kita sa hinaharap sa panahon ng pagreretiro. Ang capital required for income calculator ay nagbibigay-daan sa mga mamumuhunan na matukoy kung magkano ang kailangan nilang mag-ipon upang makagawa ng isang tiyak na taunang kita. Bukod dito, ang income stream comparison tool ay nagbibigay ng pagkakataon sa mga gumagamit na ihambing ang dalawang iba't ibang mga senaryo ng investment, na nagbibigay ng kaalaman kung gaano katagal magtatagal ang kanilang ipon sa bawat senaryo.

Mga Deposito at Pag-withdraw

Nag-aalok ang NEI (subsidiary ng Aviso Wealth Inc.) ng iba't ibang mga investment portfolio at pondo, bawat isa ay may iba't ibang minimum initial purchase na kinakailangan.

Halimbawa, ang NEI Balanced Private Portfolio W, na kategorya sa multi-asset solutions, ay nangangailangan ng malaking initial investment na $100,000, kaya ito ay angkop para sa mga indibidwal na may mataas na net worth o mga institusyonal na mamumuhunan na naghahanap ng kumprehensibong asset management.

Sa kabilang banda, ang NEI Canadian Impact Bond I, na nasa kategorya ng fixed income, ay napakadaling pasukin na walang minimum initial purchase requirement, na nakakaakit sa mga mamumuhunan na interesado sa impact investing nang walang mga pampinansyal na hadlang.

Sa huli, ang NEI Balanced Yield A, na itinuturing na isang balanced fund, ay may katamtamang entry threshold na $500, na nagbibigay ng madaling pagpipilian para sa mga indibidwal na mamumuhunan na naghahanap ng isang kombinasyon ng potensyal na paglago at kita.

Mga Bayarin

Ang pag-iinvest sa NEI mutual funds ay may kasamang ilang mga bayarin, kabilang ang commissions, trailing commissions, management fees, at iba pang mga gastusin. Mahalagang basahin ang prospektus bago mag-invest, dahil ang mga mutual fund ay hindi garantisado, ang kanilang mga halaga ay nagbabago, at ang nakaraang performance ay hindi nangangahulugan ng hinaharap na mga resulta.

Halimbawa, ang NEI Canadian Dividend Fund - Series A and P ay nag-aalok ng opsiyon ng front-end sales charge kung saan ang mga mamumuhunan ay nagbabayad ng komisyon sa kumpanya ng kanilang kinatawan, na maaaring ma-negotiate hanggang sa maximum na 5%. Ang Management Expense Ratio (MER) ay sumasaklaw sa management fee (kasama ang trailing commission) at mga operating expenses, na may Series A na 2.23% at Series P na 2.04%. Ang bayaring ito ay nagpapabayaran sa NEI Investments para sa pagpapamahala ng pondo at ang mga gastusin nito.

Mahalagang malaman na ang NEI Investments ay nag-alis ng ilang mga gastusin, na nagpapababa ng MER. Ang trailing commission, isang patuloy na bayad na ibinabayad habang hawak ang pondo, ay nagpapabayaran sa kumpanya ng kinatawan para sa patuloy na serbisyo at payo, na binawas mula sa management fee ng pondo batay sa halaga ng investment.

Customer Service

Mga kliyente ay maaaring makipag-ugnayan sa Aviso sa pamamagitan ng iba't ibang mga channel.

Tirahan: 700 – 1111 West Georgia Street, Vancouver, BC V6E 4T6

Telepono: 1.855.714.3800

Email: privacyofficer@aviso.ca

Edukasyon

Ang NEI ay nag-aalok ng malawak na mapagkukunan ng edukasyon upang matulungan ang mga mamumuhunan na maunawaan ang mga prinsipyo at kasanayan ng responsable na pamumuhunan. Kung ikaw ay bago sa konsepto ng ESG na pamumuhunan o nais palalimin ang iyong kaalaman, nagbibigay ang NEI ng mga tool at impormasyon na kailangan mo. Sa pamamagitan ng paggamit ng mga mapagkukunan ng edukasyon ng NEI, ang mga mamumuhunan ay maaaring gumawa ng mas mahusay na mga desisyon at maglaro ng aktibong papel sa pagtataguyod ng responsable na pamumuhunan.

Konklusyon

Aviso Wealth Inc. Nag-aalok ng malawak na hanay ng mga serbisyo sa pamamahala ng yaman sa pamamagitan ng matatag na network ng mga sangay, kabilang ang NEI Investments. Ang pagkakasama ng kumpanya ng mga salik ng ESG sa mga desisyon sa pamumuhunan ay nagpapakita ng kanilang dedikasyon sa responsable na pamumuhunan. Bagaman may malalaking lakas ang kumpanya, ang kakulangan ng regulasyon at pagbabantay ay nananatiling isang mahalagang alalahanin, na nangangailangan ng maingat na pag-iisip at malalim na pagsusuri ng mga potensyal na mamumuhunan upang matiyak na ang kanilang puhunan ay ligtas.

Mga Madalas Itanong (FAQs)

Babala sa Panganib

Ang online na pangangalakal ay may malaking panganib, at maaaring mawala mo ang lahat ng iyong ininvest na puhunan. Hindi ito angkop para sa lahat ng mga mangangalakal o mamumuhunan. Mangyaring tiyakin na nauunawaan mo ang mga panganib na kasama nito at tandaan na ang impormasyong ibinigay sa pagsusuri na ito ay maaaring magbago dahil sa patuloy na pag-update ng mga serbisyo at patakaran ng kumpanya.