Cómo operar en Forex: primeros pasos para el trading en este mercado financiero

Forex o mercado de divisas es uno de los mercados financieros más operados y conocidos a nivel global. Su alta liquidez y los enormes volúmenes de negociación diarios lo convierten en uno de los mercados más apetecidos por los inversionistas. Conocer y aprender cómo operar en Forex se hace indispensable y casi que un requisito para todos aquellos que incursionan en el mundo del trading, debido a su popularidad y tradicionalidad.

Al ser un mercado continuo que trabaja las 24 horas del día, se convierte en una gran oportunidad para el trader principiante que desea comenzar sus primeros pasos en una inversión más cotidiana, concreta los pasos para invertir en Forex desde cero. A través de este artículo, los traders encontrarán conceptos claves y consejos sobre cómo comenzar a operar eficientemente en este mercado.

¿Qué es el trading de Forex？

El trading de Forex es concretamente todo negocio o inversión que se hace con las diferentes divisas disponibles en este mercado. Aprender a operar con estos instrumentos financieros es uno de los primeros pasos en el camino de un trader, pues es uno de los mercados más líquidos, con más de 6 billones de dólares diarios en transacciones y operaciones.

En pocas palabras, el trading de Forex es la actividad económica de comprar y vender divisas, ya sea a través de casas de cambio o por medio del mercado extrabursátil, con ayuda de un bróker financiero que ofrece CFDs sobre varias divisas.

Como este mercado no cuenta con sedes físicas para hacer sus negociaciones como lo tienen las acciones y los índices en el mercado bursátil, la compraventa de estos activos se hace de forma virtual, y cuenta con cuatro centros principales en diferentes zonas horarias: Londres, Nueva York, Sídney y Tokio.

El trading en Forex es posible las 24 horas del día los 5 días de la semana, sin embargo, los 4 bancos principales tienen sus propios horarios de apertura y cierre de acuerdo con su zona horaria.

Dentro del mercado de divisas existen otros tres tipos de submercados que clasifican el tipo de contrato negociado con las divisas, y son los siguientes:

• Mercado Spot o al contado: Son todos aquellos intercambios físicos de divisas que se hacen en el momento exacto en el que se abre una operación en Forex o después de breves instantes. Este es el mercado que mayor volumen ocupa en Forex pues está relacionado con los precios directos y los intercambios inmediatos, lo cual es muy frecuente en este mercado.

• Mercado forward: Hace referencia a las negociaciones en Forex que establecen un contrato de compra o venta de una divisa con una cantidad y un precio determinado. El vencimiento de este contrato se lleva a cabo en una fecha futura establecida.

• Mercado de futuros: Es el mismo tipo de contrato que en el mercado forward a diferencia de que tiene involucrado algunos aspectos legales que vinculan directamente a las partes involucradas.

Conceptos básicos de Forex

Para operar en Forex de forma eficiente y práctica es necesario conocer al menos los conceptos básicos fundamentales y necesarios de este mercado financiero, puesto que la mayoría son utilizados en el día a día del trading en Forex.

Adicionalmente, el conocimiento de estos permite al inversionista desempeñarse con mayor fluidez y experiencia a través de este mercado y entender con claridad como es su funcionamiento.

Divisas:

Las divisas son las monedas negociadas de cada país, una divisa hace referencia a una moneda extranjera. Este es el activo principal del mercado Forex y son las que componen los pares de divisas negociados en él. El dólar y el euro son dos de las divisas más populares y emitidas por la Reserva Federal de Estados Unidos y el Banco Central Europeo, respectivamente.

Con relación las divisas, estos son algunos de los elementos más importantes:

• Par de divisas: Los pares de divisas son el instrumento principal para hacer trading en Forex, estas son las que se negocian, compran o venden a través de este mercado financiero y están compuestos por una divisa base y una divisa cotizada. Cada una se clasifica dependiendo de su composición y a continuación se explicará a fondo cada uno de ellos.

• Divisa base: Es la divisa sobre la cual se hace la negociación para adquirirla, es decir, la que se obtiene después de contrato ya sea de venta o compra. Por ejemplo, en el caso del par euro/dólar, el euro sería la divisa base.

• Divisa cotizada: Es la divisa que el trader utilizará como forma de pago para adquirir la divisa base, es decir, 1 euro puede costar 1,2 dólares. En este caso, el dólar es la divisa cotizada.

• Pares mayores: Los pares mayores son aquellos que están compuestos por las divisas principales o más populares en Forex, estas son: el dólar, el euro, la libra esterlina, el yen japonés y el franco suizo. Los pares mayores más conocidos son el par eur/usd, el gbp/usd, el jpy/usd, entre otros.

• Pares menores: Los pares menores son aquellos pares de divisas que están conformados por otras divisas populares, pero no el dólar, es decir, ya sea el yen, la libra, el franco suizo pero el dólar no hace parte en los pares menores. Algunos ejemplos son: GBP/EUR, JPY/GBP, CHF/EUR.

• Pares exóticos: Los pares exóticos son aquellos que están compuestos por al menos una divisa popular pero la contra parte es una divisa no tan cotizada o conocida. Algunos ejemplos serían: CAD/NZD, AUD/NOK, USD/TRY.

Apalancamiento:

El apalancamiento financiero es una herramienta de inversión que permite a los pequeños inversionistas poder aumentar su capacidad de invertir en diferentes activos que tienen un alto valor, o también les brinda la oportunidad de tener mayores volúmenes de negociación.

El apalancamiento funciona como un tipo de préstamo financiero que no necesariamente le da directamente el dinero al inversor, sino que le permite operar con menos capital del que realmente tiene.

La cantidad de apalancamiento permitido está regulado por entidades como la CySEC y la Financial Conduct Authority (FCA) que ponen un límite mínimo y máximo a esta herramienta de financiación.

Los lotes hacen referencia al volumen de la negociación o del contrato del activo en cuestión. Existen los lotes, los mini lotes y los micro lotes: los lotes son 100.000 unidades, los mini lotes son 10.000 unidades y los micro lotes son 1.000 unidades.

El volumen del contrato es fundamental a la hora de las ganancias y las pérdidas, pues es aquí cuando entra el apalancamiento financiero que permite negociar con los diferentes lotes.

Si bien el concepto de spread y en qué consiste es mucho más complejo, en pocas palabras se trata de una comisión que recibe el bróker por la negociación de cada uno de los diferentes activos.

Hay dos tipos de spread, fijo y flotante: cuando el spread es fijo significa que el bróker le va a cobrar a su usuario una cantidad de dinero en específico por cada posición que abra. A diferencia de este, el spread flotante es la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta.

El swap es una comisión de tipo nocturna que recibe el broker por las posiciones abiertas durante la noche, es decir, por cada hora que una operación se encuentre abierta en horas nocturnas, el bróker recibirá una cantidad de dinero especifica. Este tipo de comisiones son establecidos por cada intermediario.

El margen es el capital financiero disponible que tiene el trader para abrir una posición de compra o de venta en un broker financiero que presta sus servicios para operar con CFDs en el mercado Forex.

El margen puede ser margen libre, margen utilizado y margen requerido: el margen libre hace referencia a la cantidad de dinero disponible que tiene el trader para abrir una posición de compraventa en el mercado, el margen utilizado es la cantidad de dinero que ha invertido en sus operaciones y el margen requerido es la cantidad de dinero necesario para abrir otra posición.

Cuando se opera en el mercado Forex es fundamental tener un conocimiento claro sobre qué es un PIP y cómo se calculan, ya que de esta manera los traders que invierten en el mercado de divisas pueden medir y tener cuentas claras de cuáles son sus ganancias con este mercado.

Un PIP es la unidad de medida utilizada para calcular el aumento o la disminución del precio de un par de divisas en Forex, es decir, si el par de divisas GBP/USD (Libra esterlina contra dólar estadounidense) se encuentra a 2.3425 dólares en la plataforma de trading por la que el inversor esté negociando y momento después aumenta a 2.3430 significa que este tuvo un aumento de 0,0005 PIPs.

Un PIP equivale a 0,0001 unidades de la divisa en cuestión, es decir que, así mismo, dependiendo del tamaño o volumen del contrato, así mismo van a ser las ganancias del inversor.

Para calcular el valor de cada PIP debe tener en cuenta el precio actual de la divisa cotizada para multiplicarlo por el equivalente de un PIP, de tal manera que el resultado sería la cantidad de PIPs que el trader tendría como ganancia o pérdida. Por ejemplo, en el par eur/usd sería de la siguiente manera:

1 euro / 1,2125 dólares *0,0001 = 0,00012125 PIPs

Si lo hacemos con el par USD/JPY funciona de igual forma, sin embargo, hay que tener en cuenta los decimales que aplican para este par en específico, pues estos varían dependiendo de cada bróker y del par de divisas operado.

1 dólar / 108,62 yenes * 0,001 = 0,0010862 PIPs

De esta manera, el trader puede medir sus ganancias a través de esta unidad de medida, no obstante, es indispensable que tenga en cuenta que dependiendo del tamaño del lote que esté negociando del par de divisas, así mismo puede variar entre 0,1 dólares o 1 dólar o 10 dólares.

Es posible comenzar a operar en Forex por medio de dos maneras, la más tradicional es por medio de las casas de cambio que manejan su propia tasa de interés y tienen sus establecimientos físicos, sin embargo, está suele ser principalmente con fines más individuales y no tanto para el trading. La segunda manera y la más común es a través de plataformas de trading especializadas en CFDs sobre distintos mercados, entre ellos el de Forex.

Cada plataforma de trading online ofrece diferentes servicios, plataformas como metatrader 4, herramientas educativas y cientos de activos financieros con los cuales las personas pueden operar a su gusto. Incluso, hay brókers de Forex especializados en el trading de divisas que ofrecen software y herramientas especializadas para este mercado.

En el sitio web de cada proveedor online podrá encontrar la información necesaria para que tome una decisión con respecto a que bróker elegir para operar en Forex, cómo hacerlo y que acontecimientos pueden ocurrir que influyan en los precios y el comportamiento de este mercado en concreto.

Es indispensable qué se haga esta pregunta a la hora de operar en Forex: ¿Cómo protejo mi capital de los riesgos de pérdida？ pues la volatilidad de los mercados suele ser impredecible y los precios tienden a estar cambiando a favor o en contra de inversor minorista.

Los derivados financieros son instrumentos de negociación los cuales son utilizados por los inversionistas para hacer trading con activos subyacentes. Estos derivados tienen una tendencia a ser instrumentos apalancados y que son utilizados por cuentas de inversores minoristas, las cuales, a su vez, son propensas a perder dinero rápidamente debido al apalancamiento financiero.

Los traders que recurren a los derivados deben asumir un riesgo elevado pues está comprobado que inversores minoristas pierden dinero debido al riesgo elevado de perder su capital en sus primeras operaciones. Los brokers financieros son las plataformas de trading que ofrecen este apalancamiento y cada uno tiene su propio nivel dependiendo de los CFDs disponibles para operar, así mismo tienen las advertencias de los riesgos de pérdida y las diferentes opciones que tiene el usuario para protegerse contra estas mismos.

Si bien ambos son instrumentos derivados que tienen cobertura sobre diferentes activos subyacentes como las acciones, las materias primas, los índices, entre otros, existe una gran diferencia entre ambos. Los CFD o Contratos por Diferencia son derivados financieros que no tienen una fecha límite, sino que ambas partes envueltas en la negociación pueden acordar diferentes lapsos de tiempo para la finalización del contrato, es decir, el trader tiene la posibilidad de abrir una posición corta, larga, o de la cantidad de tiempo que lo desee sobre el activo subyacente en cuestión.

En cambio, los Contratos de Futuros consisten en que las dos partes de la negociación concuerdan una fecha y un precio en específico sobre el cual debe hacerse efectiva la compra o la venta del activo y, por ende, la finalización del contrato. En el mercado de futuros, este tipo de contrato tiene un vencimiento de cada tres meses y los inversores pueden elegir en qué momento, dentro de ese lapso de tiempo, culminar con la negociación