Am Abend des 17. Juli gegen 23:20 Uhr erhielt der Kontomanager plötzlich einen Anruf, in dem mitgeteilt wurde, dass der Margin-Level erheblich abnimmt. Sie riefen dringend an, um mitzuteilen, dass bei Fortsetzung der Situation die investierten Vermögenswerte (Guthaben) vollständig verloren gehen könnten. Sie schlugen vor, zusätzlich 5.000 US-Dollar einzuzahlen, um die Verluste zu minimieren. Als jedoch erwähnt wurde, dass kein Geld zur Einzahlung vorhanden sei, legte der Kontomanager wütend auf. Am Morgen des 18. Juli gegen 6 Uhr wurde bei der Überprüfung festgestellt, dass das verbleibende Kontoguthaben (Vermögenswerte) von 16.929 US-Dollar innerhalb weniger Stunden vollständig aufgebraucht war. Das Kontoguthaben betrug -1.805 US-Dollar, was einer ROI von -132% und einem Margin-Level von 23% entspricht. In Bezug auf den am 15. Juli gestellten Auszahlungsantrag über 1.000 US-Dollar gab es einen Transaktionsvermerk mit der Angabe "niedriger Margin-Level", gefolgt von einer "Ablehnung des Auszahlungsantrags". Laut dem Kontomanager erklärten sie, dass "der Kontomanager ohne die Zustimmung des Investors keine Trades nach Belieben ausführen kann, daher besteht kein Grund zur Sorge." Bei der Überprüfung am 18. Juli stellte sich jedoch heraus, dass "gekaufte Devisen und Aktien ohne die Zustimmung des Investors verkauft und liquidiert wurden, was zu Verlusten nach dem Ermessen des Kontomanagers führte." Der Kontomanager erwähnte, dass der Investor Devisen und Aktien über den Maunto Client-Bereich kaufen oder verkaufen sollte. Während des Handelsprozesses des Investors gab es seit dem 17. Juli immer einen Abschnitt auf der Maunto-Handelsseite, der "Gewinne als negative (-) Beträge" anzeigte, was unverständlich war. Auf die Frage danach antwortete der Kontomanager, dass Devisen und Aktien gekauft wurden, daher bestehe kein Grund zur Sorge. Seit dem 18. Juli, als das Kontoguthaben auf -1.805 US-Dollar sank, hat der Kontomanager jedoch keine weiteren Telefonanrufe mehr getätigt. In Bezug auf den Aktienhandel betrugen die Verluste nicht 20% bis 30%, sondern das Kontoguthaben sank innerhalb weniger Stunden auf über -132%. Selbst wenn die gekauften Devisen und Aktien Verluste verursacht hätten, hätte der verbleibende verfügbare Margin von 9.500 US-Dollar im Guthaben verbleiben sollen, aber dieser Betrag ist ebenfalls verschwunden.