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摘要:一些黑平台就打著FCA牌照的名義招搖過市。雖然FCA會定期公布黑平台名單和風險預警,但是為了防止在預警發出前就已經對自己造成實質性損害,我們要學會識別關於FCA監管的幾個迷思。
英國FCA作為全球最嚴格、最權威的監管,是佐證一家平台合規性和安全性最重要的依據之一。
這幾年,隨著交易行業規模不斷擴大(最高單日交易額曾高達11萬億美元,是全球股市的11倍),很多平台希望納入FCA牌照來增強自己的資信證明,但是FCA超高的門檻又將大部分平台拒之門外。
所以,一些黑平台就打著FCA牌照的名義招搖過市。雖然FCA會定期公布黑平台名單和風險預警,但是為了防止在預警發出前就已經對自己造成實質性損害,我們要學會識別關於FCA監管的幾個迷思。
這是常見的一個迷思。很多人只要看到FCA牌照,並且確實在FCA官網查詢到相關的資訊,就認定這個平台是受FCA監管的平台,但實際上我們經常提到的真正的FCA監管是特指其中的兩種。
這裡要強調一下,FCA一共有4類7種牌照:
①全監管:投資諮詢牌照、STP牌照和MM牌照
②AR牌照:介紹型AR牌照、獨立性AR牌照
③支付牌照
④EEA牌照
只有全監管牌照,是真正受到FCA監管的,並且享受FSCS最高8.5萬英鎊的賠付保障。但是要注意,只有STP和MM牌照才有展業的資格,也是我們在查找平台監管時唯二的選擇。
AR牌照,就是代理牌照。介紹型AR是不具備展業資格的,獨立性AR雖然可以提供交易服務,但是他的伺服器不是主標,而且這一類平台的合規工作是由主標授權的平台負責的,並不直接受FCA監管。
支付牌照就更不用說了,和支付相關的,和交易服務完全沒有關係。
最後是EEA牌照,這是最容易發生虛假宣傳的牌照。因為前面6種不管是否能夠提供交易服務,都屬於FCA監管的範圍,都具有一定的申請難度。但是EEA牌照是完全不受FCA監管的,說白了一點,EEA牌照就是FCA為其他歐洲監管的平台提供的一個註冊號,這是英國為其他歐洲經濟體提供的便利而已。
而如果是AR牌照,則是appointed representative,而且FCA還標準的非常清楚,一定要看主標平台是不是真的授權了,也就是說不受FCA直接監管的。
支付牌照,一般分別是Authorised Payment Insititution和PSD
最後是EEA牌照,Type會顯示Overseas Firm,有的甚至在Status顯示EEA Authorised
特別提醒的是,全監管牌照下,還要額外看一下Restrictions,在Client Money中,如果是cannot hold and control,就是投資諮詢牌照,是不可以提供交易服務的。
雖然全監管的STP和MM牌照確實代表了最高的監管資質,但是能不能交易外匯、股指、大宗商品等差價合約,還要看平台授權提供的交易工具。
如果你所在平台的Investment Type,不包括這三項,你就要小心你交易的部分品種可能不在授權範圍內,那麼很可能你的帳戶不在FCA監管下。
這個迷思包含兩個部分。
第一個就是,不是平台持有FCA牌照就行,你的帳戶必須開在FCA監管牌照下;
第二個就是,不是所有FCA牌照都享受FSCS賠付,必須是全監管牌照或者獨立型AR牌照。
之所以這麼說,是因為如果不是全監管牌照或者獨立型AR牌照,連展業資格都沒有,根本不會發生賠付等問題。
這種情況下,你多半是被開在離岸帳戶下。
但是FSCS賠付計畫只針對FCA牌照,因為其他牌照導致的平台倒閉等問題,是無法受到FSCS保障的。所以,識別帳戶的監管牌照永遠是第一項最重要的事情。
另外,還有一個比較簡單的方法可以識別你的帳戶是不是在FCA監管下,就是看你資金的流向。如果你確認在平台開的是FCA帳戶,那麼你只能通過電匯出入金,而平台一般也會提供電匯入金的銀行帳戶。
這個準確來說,不能算迷思。因為針對零售用戶,FCA確實不允許持牌機構提供30倍以上的槓桿,具體如下:
①主要貨幣對的槓桿限制為30:1;
②非主要貨幣對,黃金和主要指數的槓桿限制為20:1;
③除黃金以外的商品和非主要股指的槓桿限制為10:1;
④單個公司股票的槓桿限制為5:1;
⑤加密貨幣的槓桿限制為2:1;
關於30倍槓桿最近幾年被反覆提及的原因,主要是一些平台宣稱FCA不接受30倍以上的槓桿,凡是可以開30倍以上FCA帳戶的都是黑平台。
這個說法的誘導性很強,而且很長一段時間讓大家信以為真。之所以這麼說,原因有兩個:
一是自稱有FCA牌照的黑平台讓交易者對FCA帳戶望而卻步,從而引導開設離岸帳戶。
二是FCA帳戶對於平台來說意味著強監管,可以讓用戶透過離岸帳戶繞開FCA監管。
實際上,FCA針對專業用戶寬鬆很多,最高可以達到100倍槓桿。用FCA自己的話來說,要在MiFID II框架內,逐漸引導投資者從零售交易者轉變為專業投資者。
但對於平台方來說,確實是不折不扣的壓力。首先就是只要FCA帳戶交易,平台就必須向FCA繳納200萬英鎊的保證金,作為風險對沖;其次保證金是要不斷追加的,所以交易量越大,平台資金壓力也就越大,才會有平台持有FCA牌照卻竭力要讓交易者開離岸帳戶。
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