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摘要:用來做交易的錢,必須是閒錢
01、用來做交易的錢,必須是閒錢
什麼是閒錢?這裏就說到了投資者風險偏好的概念,我們大體上可以把投資者對於風險的態度分為三類:
風險回避者
這個類型的人,更願意去“求穩”表現出的行為和態度是喜歡較低風險的交易,天然是排斥波動性,對於虧損的感受更加敏感,更加在意潛在的虧損和失敗,所以在交易中更能感受到走勢不確定的恐懼和決策的壓力。
風險追求者
這類人和回避者的行為方式恰恰相反,更願意去主動追求風險,喜歡在動盪的市場裏尋找獲利的機會,更加注重潛在的盈利和機會,追求極端盈利更勝於追求穩定的回報,所以他們的行為方式更偏向於追求更大的收益率,相應的也會承受較大的風險。
風險中立者
這類人通常不過度憂慮風險,也不主動介入動盪期的市場,他們交易的標準偏向於機械化,追求系統的預期收益。
在對於交易者的個體認識上,很多人忽視了自身與外界的差異性,不同個性的交易者對於客觀風險的感受和認識是不同的。
比如風險偏好這一方面,不同的人面臨不同的風險感知來做交易的決策,很多新手失敗的原因並不在於能力和技術的缺失,而僅僅在於他的風險偏好是趨向於保守回避,在高風險的市場環境裏,頻頻做出保守型的決策,導致錯失良機,當然保守型的人也不適合從事高風險的投機交易。
以交易者的立場來說,是天然在波動中獲益的,只有波動才能創造價差,才能醞釀潛在的獲利機會,所以不能懼怕波動,過度的擔憂潛在的風險。
總結而言,務必要用盈虧不會對你生活產生影響的錢,比如拋出生活開銷,車房貸,之後哪怕出現全部本金的損失,也不會影響你的生活品質,只有閒錢才能保證你不會過度的在意風險,避免超出承受的交易壓力。
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02、交易是一個愛好,一種修行
為什麼要這麼說?我發現很多新手在入門的過程中,表現出的是急躁,心切。
很多人初期入市,讀相關書籍看行業文章,態度就不對,並不是抱著學習的態度去做,學習的態度是什麼?是探索和求知,而不是極具功利性的,看書是為了用,學個隻言片語好拿去做單賺錢,這種人是極難理解讀書的效益的,因為他讀了兩本書,就迫不及待的去用,發現所學不管用的時候,書本在他眼裏就成了糟粕,變成了浪費他時間的東西。
下定決心之前需要端正一個態度,首要是認清自己,理解現代金融體系是人類社會最偉大的創造之一,進而明白作為一個非專業出身的新手,在市場面前有多麼無知和渺小。
比如經常會遇到這樣一些人, 有的是喜歡提問,但是並不喜歡思考,執著於去尋求“老師”指點的幾句天機,背幾條空話大道理。認為汲取別人理念的“精華”,就能立地悟道。
也有人沒什麼耐心,對於交易是一知半解,還偏偏沉迷於相信自己的感覺,盲信自己的判斷,總認為可以省卻學習的過程,直接在實盤曆練中取得進步,這個想法或許可以實現,但是必然要付出十倍百倍的經驗成本。
所以學習的態度,不應該是求財,也不能功利的去照搬,交易應當和人生掛鉤,對於生活認真的人,應該把交易作為一個畢生的愛好或者副業去做。
並不是說不能從學習中獲得指導,只能漫無目的的開券有益,而是需要去規劃自己的人生,理解所處行業的“知識需求” 能清楚的看到知識門檻的人,才能更好的學以致用。
不要追求暴利,社會經驗告訴我們,快錢來的快,大多去的也快。
有人相信交易的成功來源於“一朝頓悟” ,但是很少有人理解“頓悟”的背後是打破了自身的瓶頸,而打破瓶頸的前提,並不是日常交易而來空泛的經驗,而是知識的積累,思想的昇華。
比如經常有人向我描述這感受:想跟別人交流一下,表達一下對於交易的看法和認識,面臨盈虧時候那種心理上的體驗,說出口的時候,明明心裏想的是這個意思,卻啰啰嗦嗦總是說不清楚,最後只能附和別人,或者歸結於自己的心態不好,想去討論一下行情走勢,苦思冥想卻擠出來一句看多看空的話。
這種情況,經常被人歸結於自己不善於表達,不會使用術語詞,而經過別人一提點,又會覺得我就是這麼想的,只不過沒你會用名詞。
實際不然,這是一種思想上的模糊,所謂的修行,就是日常點滴之後思考背後的意義,具有思想的人,才能清楚的表達自己的思想,而附和別人的人,大多只是在尋求感受上的共鳴而已。
頓悟是基於思維上對於交易的抽象認知的昇華。沒有思想的人沒有積累,自然談不上“一朝頓悟”。
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03、遠離市場的噪音
任何一種交易策略,都有適合其發揮的市場背景,所以不要過度關心局部的走勢,也不要沉迷於價格的漲跌,過度盯盤唯一的作用,就是抓住你的心神,消磨你的精力,讓有耐心的人變的急躁,讓理性的人變的魯莽。
管理精力是很重要的一環,合理的安排自己的時間,儘量讓自己在市場波動面前,保持中立回歸理性,而且對於90%的人來說,大部分的盯盤,都是百無聊賴看著數字變化,有這個功夫不如多讀幾本書,看幾部好電影。
04、市場永遠不缺少機會
河裏總會有魚,果樹早晚會結出果子。
很多人總是在趨勢初期,貪心過度,害怕錯過發財機會,只要一空倉就怕自己錯過了上車機會,但是他們卻意識不到一個事情, 魚的存在是得益於充沛的河水創造了魚群的生存環境,水果的收穫也是得益於有顆大樹年復一年的汲取養分,任何演變都不在於一朝一夕,巨大的變化需要過程也需要醞釀。
關注市場機會的同時,也要明白機會的產生離不開市場的背景和土壤,只要有這個前提,趨勢的出現是必然事件,而不是獨立事件,與其竭澤而漁不如守株待兔。
05、老生常談的逆人性
很多人說交易是逆人性的,這句話的立意是非常高,但是人性兩個字卻很少有人能說清楚到底是什麼。
一般人會把人性總結理解為貪嗔癡慢疑,這也就是佛家所雲的五毒心,一般人能克服嗎?如果能消弭了五毒心,確實古井無波,也不必再受俗世大苦,但同時這個人也就能立地成佛了,又何須通過交易來實現自我?
所以人性並不夠複雜,對於大多數人來說,只是一個趨利避害,貪樂懼苦的特點,心理學上有個概念叫“遞延享受”,也有人稱之為決定一個人成就高低的關鍵性因素。
英國人做過一個社會學實驗,叫過來一堆小朋友給他們分發糖果吃,但是有一項要求,孩子們需要作出一個選擇,選擇當下可以立即得到一顆糖,而選擇等待的可以在一個小時候得到兩顆糖。然後把兩個不同選擇的孩子分成兩組,並進行長期的對照觀察。
最後實驗結果表明,選擇耐心等待,並且成功取得兩顆糖果的孩子,人生成就明顯高於選擇立刻拿走一顆糖果的孩子,因為耐心等待的孩子更能遞延自己的享受,能安耐住糖果的誘惑和欲望,更加注重目標的實現。
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這和交易有什麼關係呢?因為會遞延享受的人,才能去執行長遠的規劃,而急於兌現的人,總會被短期利益所迷惑。
為什麼有的人,可以把握大級別的趨勢?而有的人明明看對了行情,卻早早的兌現立場?答案就在這裏,關鍵在如何調節短期利益和長期規劃。
市場每天都有波動,有些人,總是會焦急的尋找機會,想每一天都從市場賺走一些錢,最後大利潤抓不到,偶爾的小利潤又不夠填頻繁交易的窟窿,即便是運氣好在趨勢頭部建了倉,也早早的平倉,反手去做下一筆交易。
而有些人會選擇忍受回撤的風險,哪怕並沒有賺到錢,等待後是一場空,但他也選擇遵守既定的長遠計畫。
所以,前者是貪芝麻丟了西瓜,後者是為了撿西瓜,放棄芝麻。誰占了小便宜吃大虧?誰又吃一些小虧,占大便宜?
打破你的舒適區,扔掉虛假的安全感,去擊碎自己的保守和求穩心理,所謂逆人性,逆的是普通人的思維方式。
06、老生常談的逆人性
人是一個近期思維的動物,再深刻的經歷也會隨著時間流逝變得淺淡,人的大腦在記憶方面有兩個特點:
1. 太多的資訊記不住,記憶也會被精簡。
2. 喜歡有規律和聯繫的記憶,形成記憶和認知的聯結。
複盤和總結,永遠是你最好的老師
很多人會遇見過這種情況,一個問題以前意識不到,突然有個偶然的契機,理解的很通透,但是過段時間再去面對這個問題的時候,又什麼都忘掉想不通了。
或者明明有很多想法,當時卻認識不到其中的規律和特點,最後一瞬間的感悟後,又一瞬間的忘掉。
想要進步,必須要養成一個結構性的思維方式,這樣才夠立體和具有邏輯性,而這些離不開複盤和總結,你需要像整理衣服一樣,去思考和記錄大量散亂的想法和複雜的經歷體驗。
想法和感受都是對事物模糊的認識,在總結和記錄的過程中,會被重新整合為書面的語言,它的本身也是一個提煉的過程,之後這些日記構成了一個整體,便於從中,重新的認識自我,去分析自己的行為特點,去總結自己的交易邏輯。
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一個不復盤的人,就像一條金魚,永遠活在當前的7秒鐘內。很多人為什麼總是迴圈的重複已經犯過的錯?因為他並沒有打破近期思維的怪圈,主導他行為的動機往往來源於,近一個月兩個月形成的習慣和經驗。
07、倉位管理異常重要
重倉的危害並不只是一次失敗,乾脆俐落的虧損對於很多人來說都不難接受。沒有人會不經思考的做出選擇, 腦子一熱的人也能意識到其中的風險。
但是通過重倉獲利,最後卻連本帶利回吐的人,才能感受其中的兇險,對於一般人來說,獲利回吐的痛苦要遠大於直接乾脆的虧損,前者的感受可能是後者的3-5倍。
倉位失衡的根源也在這裏,重倉可以摧毀一個人的盈利預期,賭一把,翻倉了。爆倉了,滿倉賭一把運氣好撈回虧損,久而久之,理性的交易成為蠅頭小利,而重倉變成了暴富的道路。最後忘了一個非常殘酷的事實,散戶的錢在市場無限的機會面前,永遠是及其有限的,發家致富可能需要很多筆交易,但是爆倉洗白,只需要一筆失敗的交易就夠了,保持完美才能不會市場擊敗,而有任何弱點的人都禁不起時間的考驗。
08、別人貪婪我恐懼,別人恐懼我貪婪
不要過度關心歷史走勢,不要沉迷於當下市場給你的直觀感受。
在狂熱中回歸理性,在悲觀中積極面對。
在不利的環境下,考慮有利的因素,交易者是當下買入,未來賣出,通過當下的預期在未來成為現實而獲利的,但是很多人只會分析過去,卻不去推演未來。
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09、聰明人擅長低成本的學習
很多人寄希望於在實盤中積累經驗,在曆練中獲得蛻變,並非說這條路完全走不通,而是這條路投入的學習成本會遠超想像的大,我遇見過很多新手,初期魯莽操作,一個星期一個月出現幾萬幾十萬的虧損,最後被損失束縛了內心,一連幾年都掙扎在回本的執念上。
低成本的學習途徑有哪些呢?無外乎是付費培訓,相關書籍,課程講座,很多人對此抱有負面的態度,認為虧損是偶然的,運氣的,而付費卻意味著實實在在的花銷,在沒有收入的時候,投入時間也是浪費。
同時他們也認為交易沒有門檻,互聯網的發展讓所有書本的知識很容易的被檢索查詢到,但是獲取知識的門檻降低了,就能解決問題了嗎?
很多人說,交易沒有新鮮事,所有的道理都在書裏寫著,只不過被人重複的用各種話去形容而已,但是他們卻忽略了一個很重要的事情,知識的獲取並不能直觀的產生效益,交易者的核心競爭力,在於對知識的理解之上,理解才能化為己用,發現問題和解決問題的核心是邏輯性的認知和思考。
所以我們會看見一些很奇怪的現象,很多人一次虧損是數月乃至整年的收入,他可以為貪心冒著極大的風險,卻不願意去為自身的問題去求解,在他的認知中,高手個個都是活雷鋒,而且時間異常不值錢的,只要張口一問,高手就得事無巨細的奉獻出畢生所學,而且他的經驗和認識是不能產生金錢效益的,如果他索求回報,那麼他肯定是偽君子。或者虧損起來成千上萬,卻捨不得花百來塊錢買本專業書的,在他的認知裏,不就是紙上印了點破字嗎,憑什麼賣這麼貴。
或者虧損起來成千上萬,卻捨不得花百來塊錢買本專業書的,在他的認知裏,不就是紙上印了點破字嗎,憑什麼賣這麼貴。。。
不願意抽時間去學的, 寧願盯著盤面價格來回跳動,看的眼睛發酸,頭昏腦漲,都不願意換個舒服的姿勢,讀一讀相關書籍,如果讀一本書意味著挽回一萬塊的虧損,我相信大多數人都不會感覺枯燥的。
真實生活中,任何行業都有捷徑,歸根到底,都是圖著花小錢,辦大事。
PS:我想說的
自律並不是來源於意志力,而是習慣的力量
做出選擇的意義要好於無腦式的努力
如果你點贊了,說明我們有著共同的認識
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