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摘要:隔夜利息 (英 : Rollover / Overnight Interest / Swap) 也稱「掉期利率」或「過夜利息」,是指在外匯交易中,投資者持有的頭寸 (即合約份額,不論是看漲或看跌) 在每日的結算活動中時所產生的利息收入或支出。舉例簡單說,只要投資者賣出另一較低利息的貨幣,從而買入並持有的是較高利息的貨幣,而又有明顯的息差,都可能收取隔夜利息。
隔夜利息 (英 : Rollover / Overnight Interest / Swap) 也稱「掉期利率」或「過夜利息」,是指在外匯交易中,投資者持有的頭寸 (即合約份額,不論是看漲或看跌) 在每日的結算活動中時所產生的利息收入或支出。舉例簡單說,只要投資者賣出另一較低利息的貨幣,從而買入並持有的是較高利息的貨幣,而又有明顯的息差,都可能收取隔夜利息。
投資者如果是做多高利息的貨幣,未平倉頭寸如渡過了結算時間 (美東時間下午5時,即北京時間上午5時或6時),隔夜利息就會在交易商平臺中,被添加至賬戶的資本內。反之做空的話,相關的隔夜利息就會在賬戶的資本中被扣除。
不同的貨幣組合會有不同的隔夜利息,因這視乎在某一貨幣對中,兩者之間由中央銀行主導的息差,但這亦可受每天一些個別因素而變動。
如何查看外匯隔夜利息?
我們的MT4平臺會顯示所有交易產品的隔夜利息,請按以下步驟查看:
找到平臺左上角的「市場報價」窗口;
在窗口找您需要查看隔夜利息的交易產品,然後點擊「規格」按鈕;
在彈出窗口內下拉找到「買單調期庫存費」(即買單隔夜利息)和「賣單調期庫存費」(即賣單隔夜利息)。
如何計算外匯隔夜利息?
隔夜利息計算過程如下:
當前買單/賣單隔夜利息 * 交易手數 = 以報價貨幣計算的隔夜利息。
例1
您的賬戶的指定幣種為澳元,而您在美東時間2015年2月5日買進1手AUD/USD:
+4.96 * 1 = 4.96美元,也就相等於6.35澳元
例2
您的賬戶的指定幣種為美元,而您在美東時間2015年2月5日賣出2.5手EUR/GBP:
-1.08 * 2.5 = 2.70英鎊,也就相等於-4.13美元
按照上述例子,做空EUR/USD 的隔夜利息計算方法為:
合約單位:100,000 歐元 (1手);
價格: EURUSD = 1.13;
息差: -1%;
交易商手續費:-0.5%;
日曆天數: 360(金融市場大多以360天作基數)。
隔夜利息 = (100,000 x 1.13 x (-1% – 0.5%)/ 360 = – 4.7 USD
特別註意:每逢星期三結算的時候,一般交易商都會計算平日三倍的隔夜利息。因為在市場上,投資者所交易的合約,都是在兩個交易日後 (T+2) 才會正式交割。所以,投資者在星期三交易的,會延至星期五收市時交割,因週末週日兩天休市不會交易,所以必然會再計算多兩天的利息。
外匯隔夜利息會在什麽時候計算?
隔夜利息會在美東時間下午4:59,也就是MT4平臺時間的晚上11:59(GMT+3)時計算。在美東時間下午4:59前開設且持倉過了這個時間點的倉位都會結算隔夜利息。由於周末原因,在每周三的下午4:59會結算三倍隔夜利息。請註意,這是隔夜利息計算的一般規則,如果遇到公共假期,隔夜利息的計算規則可能會有所改變。
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