什麽是外匯交割日？外匯交割日是哪天？

現在很多人為了使自己的事業更上一層樓，喜歡和國外的一些企業達成戰略夥伴關系，但是中國國家企業和外國國家企業一起做生意的時候會面臨著各種各樣的問題，首先最主要的就是外匯交割問題，如果外匯交割不恰當很容易影響兩個國家企業的未來。

什麽是外匯交割？

外匯交割是外匯買賣成交後，交易雙方按事先商定的條件和日期收付外匯的行為。

外匯交割最開始是用於期貨，分為：實物交割和現金交割，不過要註意的是外匯產品不存在交割日，而外匯交割日一般是指外匯平臺中期貨產品的交割日期，外匯交割日期主要有以下幾種情況：

第一交割日

1、買方申報意向。買方在第一交割日內，向交易所提交所需商品的意向書。內容包括品種、牌號、數量及指定交割倉庫名等。

2、賣方交標準倉單。賣方在第一交割日內將已付清倉儲費用的有效標準倉單交交易所。

第二交割日

交易所分配標準倉單。交易所在第二交割日根據已有資源，按照「時間優先、數量取整、就近配對、統籌安排」的原則，向買方分配標準倉單。不能用於下一期貨合約交割的標準倉單，交易所按所占當月交割總量的比例向買方分攤。

第三交割日

1、買方交款、取單。買方必須在第三交割日14:00前到交易所交付貨款並取得標準倉單。

2、賣方收款。交易所在第三交割日16:00前將貨款付給賣方。

第四、五交割日

賣方交增值稅專用發票

最後交割日

因最後交易日遇法定假日順延的或交割期內遇法定假日的，均相應順延交割期，保證有五個交割日。該五個交割日分別稱為第一、第二、第三、第四、第五交割日，第五交割日為最後交割日。

對於固定交割日的外匯遠期合約，通常有三種交割方式：

一是到期全額交割，是指企業在與銀行約定的日期足額收匯，從而在約定日按照約定的價格與銀行完成交割，將賬面外匯資金按約定匯率全額結匯為人民幣的交割方式。

二是到期後展期敘做，是指企業在與銀行約定的日期沒能收匯或未能足額收匯，導致無法按合約進行交割;但在可預期的時間內可以收匯並進行交割。這時企業會在首次約定時點與銀行就約定價格與到期日的即期價格之間確定一筆投資損益並完成實際資金轉移;同時再次約定在新的預計收匯時間與銀行重新簽訂一筆外匯遠期合約。

三是差額交割，是指企業在與銀行約定的日期沒能收匯或未能足額收匯，導致無法按合約進行交割，同時企業也難以預計新的收匯時間的情況下，企業按約定價格與到期日的即期價格之間確定一筆投資損益並完成實際資金轉移。

外匯交割有什麽註意點？

很多企業走出國門做生意面臨著很多的困難，首先兩個國家的不同企業一起做生意會面臨著貨幣匯率的問題，因為每天人民幣的價值都會發生波動，只有人民幣的匯率提高才能夠有利於企業的進口，一旦人民幣的匯率下降，可能導致企業曾經的投資最終虧損。除此之外，兩個國家的企業做生意一定要秉承著誠信的意識，這樣才能夠使這兩個企業達成長久的戰略夥伴關系，最終促進雙方企業共同進步。在外匯交割的時候雙方一定要遵守約定、保持誠信，只有企業之間將約定好的資金全部支付，不能有任何資金的欠缺，最終才能夠使企業的未來能夠蓬勃發展。

外匯交割日是指雙方支付約定資金的日期，在外匯交割日那天雙方要將所欠的貨物尾款全部支付完畢，不能有任何的負債情況出現，否則會影響兩國企業的誠信，如果有任何突發事件，企業之間不能夠順利的支付之前約定的資金，一定要提前說明原因，不能夠讓對方的企業誤會，在外匯交割日那天雙方企業還可以共同商討接下來的合作計劃，一同商定好日後的合作方法以及合作內容，可能雙方在討論的過程中會出現許多的摩擦，雙方企業可能也會因為利益問題導致合作的不愉快，但是在外匯交割日那一天一定要合理地協商，最終能夠總結出一套雙方都認可的方案，這樣就代表著協商的成功，最終才能夠保證兩家企業日後長久的合作，共同促進企業的繁榮發展。

在外匯交割日那一天兩國的企業必須要把約定的資金支付完畢，而且兩家企業也可以共同商討接下來的合作內容以及合作方法，避免日後貿易摩擦的出現。