如何打造令自己舒服的交易系統？

很多人總覺得只要系統能盈利即可，但實際上系統能盈利不代表自己也一定能盈利，因為交易是一個非常個性化的事情，別人用起來很順手的東西，你用起來未必順手。

也就是說，你要是自己沒有一套符合自己性格的系統或理念，就算把機會擺在面前，自己也抓不住，就像股市裏的明星基金，基金是賺錢的，但基民多數卻是虧錢的。

1 改系統易，改性格難

老話說江山易改，稟性難移，想要改變自己的性格和潛意識裏的偏好，這是一個極其艱難的過程。你經常會聽到這樣的言論：投資是一種修行，投資是反人性的，人性的缺點都會在交易上暴露出來......

就是因為很多人在追求盈利的路上，發現盈利所需要具備的一些思想和行為，和自己與生俱來的秉性是相違背的。

這怎麼辦呢？在找不到更好的盈利方法之前，那就只有一條路：改變自己，讓自己適應系統。

但是，改變自己談何容易，散戶都知道股市不會漲到天上去，但在牛市末期，就是控制不住自己往裏沖，因為這是人性貪婪的天性。

在外匯，期貨等杠杆市場裏，為什麼散戶的虧損總是那麼地相似，震盪市場虧的人不多，反而大單邊行情來臨時，會爆倉一大批？就是因為散戶做著做著就變成了逆勢，重倉加死扛，這三個習慣平時沒事，但趨勢一來，全軍覆沒。

與其和自己的天性做艱難的鬥爭，不如多在系統打造上下功夫，儘量讓系統和自己的性格相符，比如你喜歡做大趨勢，大開大合，那更適合均線流，比如你喜歡做短線，精確進場，那更適合套牢盤，比如你喜歡右側確定的進場，那更適合強勢突破，不同的人可以選擇不同的系統。

2 向內求：熟悉自己的偏好

想要打造令自己舒服的盈利系統，光是尋求牛的系統這是遠遠不夠的，這只是基礎和框架。就像買了一個結構很好的毛坯房，你得根據自己的喜好去裝修，沒人知道你喜歡什麼，有什麼癖好。

關於如何探索自己的偏好，我這裏給大家一點參考，可以作為範本反復對自己進行靈魂拷問。

①你喜歡基本面，還是技術面？

一個壓根都不信技術的人，你讓他學技術是不可能學會的，我們無法叫醒一個裝睡的人，反之亦然。如果你覺得基本面就是扯淡，那學起來肯定也異常吃力。如果你喜歡其中一個，就可以主攻一個，如果兩個都喜歡，那也可以嘗試兩者結合。

每個人對於這個問題，都會有不同的看法。就是因為有不同的看法，所以才會出現同一個東西，對於不同人會有不同的效果。

你如果知道自己喜歡什麼，擅長什麼，那後面的路就會很好走，學起來事半功倍。如果你對選基本面還是技術面，選價值還是趨勢，一臉懵逼，毫無頭緒的話，那完犢子了，你以後經常會在各大門派之間來回徘徊。

如果你不是財經科班出場，我個人建議可以先從技術、趨勢這方面學起，因為相比基本面和價值，這個相對好學和客觀。

②你喜歡高勝率，還是高賠率？

高勝率就是經常對，但每次可能賺不多；高賠率就是經常錯，但做對一次賺很多。這個你也得想清楚，你自己的潛意識裏有沒有偏好，雖然兩者本身並不優劣之分，但對你個人而言，卻意義重大。

比如有的人生性保守，就是接受不了低勝率，你讓他連續虧損四五單，他就崩潰了，別和他說什麼只是正常的連虧，只要堅持就能最終盈利，人家在虧了3單後，可能直接就放棄了。

而另一種人恰恰相反，錯幾單無所謂，但對於能賺200點的單子，結果賺了40點會耿耿於懷，那追求高賠率就更適合他。就像打麻將時，有的人癮大，寧可小牌不胡，也得憋出個大牌，你讓他小牌就胡掉，他是很難受的。

當你知道自己偏好高勝率，還是高賠率的時候，對於系統的打造就有了清晰得指引，當然有人會想，高勝率和高賠率我都要。你要真有這金剛鑽，我不攔你，但對於99%的人來說，這就是一道極難逾越的天塹。

③你喜歡短線，還是長線？

有的人天性急躁，不善於長時間持單，想要短時間出結果；而有的人天性溫和，擅長中長線佈局，反而並不擅長快節奏的交易模式。

你如果實在不知道自己偏好哪個，那就短線長線都試試，試一下就知道了。那有沒有短線長線都無所謂的人？有，不是每個人對這個都會有很強的偏好，並且這短線和長線是可以根據情況改變的，像前期是短線的，後期轉為長線的高手也很多。

短線，長線其實是一個粗略的劃分，本質還是交易頻率的區別。短線相對頻率高，長線相對頻率低，得看你自己對交易頻率的需求。比如你是想一個月做一單，還是一周做一單，還是一天做一單，還是一小時做1單？不同的頻率需求，可以衍生出不同的系統。

當然這是短線和長線粗略的理解，如果想要瞭解短線和長線在不同市場的運用，以及背後更多容易忽略的坑。

④你喜歡主觀交易，還是量化交易？

有的人喜歡自己做交易的感覺，不相信機器的死板會比自己做的好，而有的人覺得機器的執行力比人工更好，未來是量化的天下。

關於這點，你也得有個基本的認知和選擇，不然無論你選擇哪個，最後都很難定下心來堅持自己，主觀交易會羡慕量化的客觀，量化交易會羡慕主觀的靈活。

因為交易的世界不是非黑即白的，很難說哪個一定對一定錯，所以越是這樣，我們越是需要有自己的原則和信仰，你選擇主觀交易，就好好打磨自己和系統，你選擇量化交易，就好好測試程式，不要羡慕對方，因為沒有十全十美的風格，只有最適合你自己的風格。

3 不同階段，不同策略

令自己舒服的盈利系統，自然是最好的，那這個系統打造好，就一勞永逸了嗎？理論上是，現實卻不是。

因為在不同的階段，系統是可以變化、迭代、升級的。舉個簡單的例子，為何很多做超短線的人，資金量大了後，改成做中長線了，這不是自己偏好變了，而是很多系統的資金量有天花板，一旦你到達了天花板，你不得不升級，甚至改變原來的打法，如果不升級，這個收益率就會越來越低。

舉個形象的例子，假如你只有100塊錢時，去工地搬磚，一天就賺200，一年下來存下5萬，相比之前的100塊，你的收入增長了500倍，但你第2年再賺5萬時，發現相比本金只增長了1倍，第3年你只能增長50%，越往後你的增長越慢。

懂了這個道理，就能知道，為什麼小資金增長比大資金要快，因為小資金開始的起點低，受限制少，而到了大資金，由於市場的對手盤，流動性等限制，最終大家的收益率都會趨於一致，很難再做出誇張的收益。幾萬到幾百萬的大有人在，但從幾億到幾百億的，你見過幾個？

所以不要用巴菲特的收益，去質疑小資金的暴利，也不要用小資金的暴利去藐視巴菲特和索羅斯的收益，這兩者不在一個空間維度裏，不具備可比性。

當你只有幾萬元時，人家幾百億，幾千億的投資理念不是不可以用，但肯定不是最佳的選擇，因為這從邏輯上就能證明，如果每個人都按巴菲特的收益來算，那底層的人永遠不可能成為富人，這顯然和真實的世界不符。

因為社會的階層是相對的，當你那5萬元，一年增長15%時，富人的5000萬也在以15%的速度增長，當你好不容易變成50萬時，發現自己還是窮人。就像往前倒兩代，底層的人都在種田地，現在年輕人不種田地了，都去工廠和寫字樓了，看似生活提高了，但階層依舊沒有變，壓力可能還更大。

真實社會裏富人的財富，都是在某個階段指數級變態增長的，然後再進入平緩增長，不然今日頭條和拼多多的創始人，怎麼能在短短數年的時間裏，擁有兩三千億的個人財富？

總結

1. 先儘量讓系統適應自己性格，實在不行再去改變自己，因為改變自己更難。

2. 你得問自己：追求基本面還是技術面？高勝率還是高賠率？短線還是長線？主觀還是量化？

3. 小資金和大資金有不同的策略，不同直接進行類比。