你遭遇過想出金賬戶涉嫌「洗錢」卻被凍結的情況嗎？看完這篇你就懂了！

隨著科技的高速發展，本來只是發生在電影橋段中的「洗錢」也開始用各種方式滲透進我們的生活，並且手段日新月異，令人防不勝防。當然「洗錢」這種行為是犯法的，而且還會危害社會穩定和國家安全。

說到這個「洗錢」，這也是黑平台無法出金客訴中經常提到的一個拒絕的「理由」——你的賬戶存在洗錢嫌疑，需要繳納保證金解凍。天眼君就曾說過這只是外匯黑平台拖延時間的藉口，但是很多投資者還是被「洗錢」這個罪名所嚇到，那麼天眼君來跟大家一起談談到底什麼是「洗錢」，黑平台的「洗錢」嫌疑是否存在以及該如何遠離「洗錢」？

什麼是「洗錢」？有哪些「洗錢」手段？

洗錢（Money Laundering）是一個金融行業專業術語，是一種將非法所得合法化的行為。主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

洗錢手段一：銀行賬戶

銀行賬戶是利用金融手段洗錢的重要工具。

在外匯黑平台的詐騙產業鏈中，相信大家都清楚的知道卡商是極其重要的角色，他們通過黑卡偽裝犯罪分子的身份，並且可以給詐騙犯們提供收錢便利，同時還能幫助黑平台洗錢。在「斷卡行動」開展以來，無計可施的卡商將魔爪伸向了無辜的大學生，誘導大學生們辦卡出售至卡商，再由卡商售賣至其他犯罪團伙。

根據相關法律規定，銀行卡及其賬戶只限經發卡行批准的持卡人使用，不得出租、出借、出售。個人以牟利為目的出售銀行卡，這些銀行卡均會被用於網絡詐騙、洗錢等非法活動，持卡人將給自己帶來巨大的法律風險，嚴重時還可能構成洗錢罪等刑事犯罪；被公安機關認定的出租、出借、出售和購買銀行賬戶（含銀行卡）的個人和相關組織者，五年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務，且不得開立新的賬戶。

在此，提醒每一位投資者正確用卡，遠離洗錢犯罪，妥善保管自己的身份證、銀行卡、隨身碟、登錄賬戶和密碼，絕不輕易轉讓給他人。發現買賣銀行卡的行為要及時舉報，自覺維護良好的用卡秩序，保護自己的合法權益。

洗錢手段二：「跑分」平台

「跑分」平台是近幾年新興的洗錢方式，是不法分子搭建的洗錢通道，參與其中需要用自己的微信、支付寶等收款碼幫助黑產或違法犯罪洗錢，同時獲得傭金。

然而，虛擬貨幣「跑分」背後，不僅是洗錢犯罪的重災區，更暗藏著讓「跑分客」被洗劫一空的巨大風險。利用虛擬貨幣交易代他人收款的行為，雖然只是提供賬戶，協助轉移、轉換資金，但已經可能構成洗錢犯罪，同時，「跑分」平台往往需要參與者先繳納保證金，平台直接捲款潛逃的案例比比皆是。參與虛擬貨幣「跑分」，最後必然「人財兩空」。

免費的午餐不是犯罪的誘惑，就是騙局的召喚，大家一定要做到不聽信、不參與，不被套路，否則極有可能會參與到「洗錢」犯罪過程中，「人財兩空」是必然的結果。

洗錢手段三：地下錢莊

大量非法資金借道「地下錢莊」，幫助「客戶」轉移資金。而許多做外貿生意而又不想通過正規渠道兌換外幣的企業和個人，成為了「地下錢莊」的「幫凶」和「受害者」。「地下錢莊」可以通過接收外幣，直付人民幣的方式幫助這些企業和個人完成交易，進口生意無需結匯的便利形成了可觀的市場。

然而，這背後卻暗藏著巨大的法律風險，輕則凍結銀行賬戶，重則涉及洗錢等刑事犯罪。外商通過「地下錢莊」匯貨款，「地下錢莊」卻不問客戶來歷地開展各種「暗箱操作」，例如與電信網絡詐騙犯罪分子或網絡賭博犯罪分子合作，讓從國內騙來的黑錢披上「貨款」的白色外衣，乾淨抽離，流入外貿商戶的賬戶中，這一波操作給外貿商戶帶來的，不僅有收到的貨款，更有漫漫「解凍」之路和苦澀的涉訴之難。

「地下錢莊」主要包括兩種類型：支付結算型、非法買賣外匯型，是游離在金融監管之外的非法組織，嚴重衝擊了正常的銀行金融業務，擾亂金融秩序，同時成為洗錢犯罪的「溫床」，造成大量性質不明的跨境資金游離於國家金融監管之外，形成巨大的資金「黑洞」，助長非法集資、貪污腐敗、走私、毒品等犯罪活動。

一定要選擇合法可靠的金融機構辦理業務，堅決抵制任何形式的「地下錢莊」交易，守住法律底線，才能守好您的「錢袋子」。

外匯黑平台的「洗錢」嫌疑是否存在？

外匯交易其本質是通過人民幣在海外投資，大多數都是採用保證金的方式，在國外正規的外匯平台進行交易，並且以保證金的模式進行買空賣空操作，相關的外匯並沒有真正流入國內，也沒有真實的外匯流入境外。所以投資者的行為與「洗錢」根本不存在任何聯繫，再者如果投資者真的存在難道不應該是平台先有問題？或許平台中的用戶資金根本沒有流向國際市場呢？

只有大家提高法律意識，守住法律底線，識別洗錢風險，才能有效的辨別自己有沒有涉嫌到「洗錢」，亦或是防止被不法分子用「洗錢」的藉口危險，一定要遠離洗錢犯罪！