Robinhood遭到美國金融監管創紀錄重罰7000萬 這次又是為啥？

美東時間週三，美國金融業監管局（FINRA）宣佈因“誤導使用者和技術故障”對“散戶大本營”Robinhood處以約7000萬美元的罰款。這也是FINRA有史以來開出的最高額罰單。

據悉，這筆罰單中包含5700萬美元的罰金以及責令Robinhood對數千名受到損失的用戶帳戶“恢復原狀”並支付利息，金額大約為1260萬美元。FINRA強調這筆創紀錄的罰單反映了“違規行為的範圍和嚴重性”。早在2019年，Robinhood因為未能以最優價格成交客戶訂單吃到FINRA價值125萬美元的罰單。

在通報文件中，FINRA表示自2016年9月開始的特定時期內，雖然Robinhood自我描述的使命是“為所有人揭開金融的神秘面紗”，但由於疏忽公司向其用戶傳達了虛假和誤導性消息。這些虛假資訊造成了一系列嚴重問題，例如使用者是否可以進行杠杆交易、帳戶裡究竟有多少錢等。

舉例而言，在2020年6月引發高度關注的“美國炒股大學生之死”案中，用戶曾表示自己並沒有設置允許杠杆交易，但卻仍然在交易中被允許使用杠杆。此外Robinhood也承認這名客戶（當然也涉及更多人）的app上的負現金餘額資料並不準確。根據券商與監管機構達成的和解，出現類似情況的數千名使用者總共損失的700萬美元將由Robinhood悉數奉還。

另外三條使得Robinhood遭到監管創紀錄罰單的原因是：

1、2017年12月開始向使用者提供期權交易服務時未履行盡職調查義務；

2、從2018年1月至2021年2月，Robinhood未能合理管理好其用於提供核心交易服務的技術，多次出現宕機；

3、從2018年1月至2020年12月期間，未能向FINRA上報數千條本應按規定上報的用戶書面投訴。

對於計畫在年內衝擊上市的Robinhood而言，這份罰單早在預料之中，但未能料到處罰金額如此之高。在此前的年度審計報告中，Robinhood已經為處罰事項計準備了2660萬美元的費用。

在週三的回應中，Robinhood公共政策傳播主管Jacqueline Ortiz Ramsay表示，公司已經在提升平臺穩定性、增強教育資源、建設客服和法律合規團隊上投入重金。Robinhood表示目前在客戶支援方面的員工已經達到2700人，較2020年3月翻了整整三倍。