【好文】我以為日內交易很刺激很賺錢，卻最終虧了127,000美元

小編經常會登陸海外視頻媒體YouTube上看一些交易類的教學視頻，裏面很多教你如何在股票、期貨或外匯市場“賺大錢”的視頻。但有一個日內交易者Matthew Jay發佈的視頻，卻告訴你是如何虧錢的。

Matthew Jay是一名房地產經紀人，同時也是業餘交易者，近些年來一直從事日內交易，在股票交易上賺了幾千美元，但卻也損失了大部分的交易資金。

目前，他在一則視頻中警告其他日內交易者稱，“當成千上萬個家庭都採用待在家裏的方式來躲避疫情的時候，導致數百萬人首次進行買入或賣出股票時，日內交易也變的非常危險。”

自去年3月份，在整個新冠疫情期間，日內交易在美國及歐洲等國家和地區變得非常流行，尤其受到多數情況下從未投資過股票市場的年輕人青睞。

Matthew Jay在其線上視頻中表示，“這讓我整個帳戶受到‘破壞’，日內交易讓我的交易帳戶資金從150,000美元減少至50,000美元，然後減少到40,000美元。幾乎我失去了所有。”

專業的日內交易員每天要花費數小時在電腦螢幕之前，觀察和研究交易圖表，並透過各種交易策略，試圖從資產價格波動中獲利。他們每天可能進行數十甚至數百筆交易，在市場閉市之前全部平倉了結頭寸。

疫情封鎖措施令年輕交易者們有更多時間在諸如Robinhood、E-Trade、TD Ameritrade和Charles Schwab等線上券商上進行交易，目前仍處於失業中的數百萬美國人可能認為這是彌補收入損失的一種方式。這些應用（App）的業務及交易人數正在迅速增長，深受年輕一族喜歡的Robinhood客戶量2020年10月增長了30%。

華爾街頂級交易員導師、交易心理學專家、現任紐約錫拉丘茲SUNY北部州立醫科大學教授Brett Steenbarger表示，“並不是所有的交易者都是日內交易，但自從新冠疫情及城市封鎖以來，日內交易者數量肯定已經大幅增加。”

而研究表明，大多數短線交易者都是虧損。Steenbarger說，“平均而言，日內交易者的表現非常糟糕，最終能夠持續盈利的交易者百分比只有少數的個位數。”

對於Matthew Jay來說，他非常瞭解這一點，他現在警告其他交易者。十多年前，Matthew在安大略省一所大學攻讀商科時就開始交易股票。

Matthew Jay

在前6個年頭，他做的非常不錯，將幾千美元的帳戶做到了超過15萬美元的資金。然而，他對現有交易緩慢的回報感到不耐煩，並決定嘗試日內交易。

Matthew說，“我非常喜歡冒險，我只想知道我擁有一個潛在的機會。即便最後失敗，我仍然認為其中很大機會能獲得成功。”

Matthew很快變得不喜歡“封閉孤獨”的日內交易，每天要花費數小時將自己“束縛”在電腦前，然後經常在網上與其他日內交易者溝通交流。不幸的是，他發現自己在頻繁的交易中失控了，因此蒙受了巨大的損失。

“因此，我會嘗試跳到另一只股票上去，並試圖在它那裏賺錢，之後滾雪球般陷入這筆虧損和另一筆虧損之中。而且，我發現，每當價格達到新高時，我都會開心一兩天，但後來我會因為價格沒能達到下一個水準而沮喪。確實如此，這是一場永遠滿足不了的戰鬥。”

幾次，Matthew試圖放棄退出交易，但後來又都回去了。

許多專家警告稱，日內交易可能會很糟糕——包括O‘Shares ETF主席兼著名節目“Shark Tan”聯合主辦人Kevin O’Leary在內的知名投資人已經將日內交易與賭博進行相提並論。“日內交易不是投資，而是在賭博。這並沒有什麼錯，拉斯維加斯也沒什麼錯。但這不是投資，”

總而言之，“我對日內交易沒有什麼意見，但對我來說，你可以去拉斯維加斯，也可以進行日內交易。是一樣的事情。那不是投資，那是賭博。”OLeary說道。

美國全國預防嗜賭理事會（The National Council on Problem Gambling）執行主任凱西·懷特（Keith Whyte）表示，“對許多人來說，日內交易很容易上癮，這有點類似賭場的賭博。當一筆交易接著一筆交易連續進行時，就像人們坐在老虎機前產生了同樣的‘催眠效果’。”

在Matthew損失127,000美元後，他的血壓上升了，也不想見朋友。目前他已經放棄了日內交易，專注房地產經紀人業務以及讓自己成為專業的投資者。

他說，或許在日內交易裏有人可以賺錢，但這並不適合我。

如何避免日內交易的常見錯誤？

日內交易的技巧並不容易掌握，應該說，短線交易的操作比長線交易更複雜。很多適用長線交易的規則也適用日內交易，技術價位也一樣有用，圖表形態分析方式也一樣。

但是，日內交易者需要在很短時間內做出交易決定，沒有時間反復考慮，做決定受情緒影響也更大。

要做好日內交易，必須要有自己的一套原則，不要受到自己情緒或者其他因素的影響：

有交易計畫——好的交易計畫需要包括自己使用的策略、入場和出場點、入場條件、如何管理虧損、盈利多少點即退場。交易計畫應該要寫在紙上，放在你眼睛所及之處，在交易表現不佳時，用它來提醒自己。

建立有效的交易策略——策略也是交易計畫的一部分，要描述如何分析市場以發現交易機會。策略中應該要描述什麼時候入場、哪里設置止損和止盈。

遵循風險管理——風險管理策略應該定義單筆交易你願意承受的最大虧損金額、風險回報比例等。

做交易日志——交易日志能夠直觀的幫助提升交易表現，日誌中應該記錄下你的入場、使用的工具、入場和出場價位、日期、交易時間、以及選擇這筆交易的原因。

瞭解財經日曆——新聞報導、頭條、就業數據、利率等等都會對市場產生影響。如果你的交易不是基於基本面，那麼就儘量在重要新聞發佈期間避開交易。

日內交易者也可以考慮先從長線交易風格開始，比如波段交易等，以獲得充分時間來分析市場，學會做明智的交易決定。在充分瞭解市場運行模式並獲得一定經驗的階段，再開始縮短交易週期，嘗試日內交易吧。