監管牌照那些事之權威監管機構查詢方法

作為主流的監管機構，英國FCA、澳大利亞ASIC、美國NFA等監管總是出現在大家的視野中。由於網路的局限性，許多投資者無法登陸這些監管網站，即使登陸成功，面對英文的專業術語，也是一籌莫展。

外匯天眼則完美地避免了這些麻煩，特別是每週六也會及時更新交易商的監管牌照變動。儘管如此，仍然有不少黑平台鑽空子，謊稱平台剛剛取得了牌照，天眼並沒有更新，再拿出P過的監管截圖證明蒙混投資者。這時候，學會查詢交易商的監管資訊就真的很重要了。

今天，我們就來看看怎麼查詢幾個權威監管機構的牌照資訊。

英國FCA

網站：https://www. fca.org.uk/

1.1 點擊右下“FINANCIAL SERVICES REGISTER”

1.2 填入公司名稱或者監管號，打鉤子 Firms

1.3 確認監管狀態Status

常見狀態有：

1. 受監管狀態：Authorised；

2. 不再受監管狀態：No longer authorised；

3. 歐盟監管狀態：EEA Authorised；

4. 授權代表狀態：Appointed representative；

1.4 確認交易商聯繫方式：特別是平台網址，尤其重要，檢驗下是否是自己投資的網站。（有很多套牌的平台會利用相似的交易商名及相似的網址欺騙投資者）

1.5 確認該交易商是否受到英國金融服務補償保護計畫（FSCS）保護

FSCS：如果受FCA監管的企業破產，帳戶開在英國FCA監管的投資者可以向FSCS申請50000英鎊上限的賠償，也就是說投資金額少於或等於50000英鎊的一般能夠得到全額賠付。

如圖所示，找到這行英文就表示該交易商受到了FSCS保護。

1.6 確認該交易商能否持有和控制客戶資金

1.找到Client Money，以嘉盛為例，“holds and/or control”則表示能夠持有和控制客戶資金。

2.不能持有，但是可能在一定的條件下能控制客戶資金，會出現“may control but not hold client money”字樣。

3.歐牌監管狀態EEA Authorised在FCA監管條例下不能持有和控制客戶資金，因為它真正監管機構不是FCA，而是公司註冊地的歐盟國家，這類公司的資金安全要看它在註冊地的歐盟國家的監管條例。

4.AR牌照能不能持有和控制客戶資金，要看授權公司，授權公司可以持有和控制客戶資金的話，AR的客戶資金是存入授權公司指定的隔離帳戶中。

澳大利亞ASIC

網址：https://asic.gov.au/

2.1 點擊右上角的“Professional Registers”

2.2 在Enter Keyword（s）輸入公司名稱或者監管號，在select register的下拉式功能表中選擇Australian Financial Services Licensee，然後點擊Search查詢。

2.3 查看監管狀態及EDR

1. 監管狀態：1.current（正在受監管） 2.ceased （監管已註銷）

2. 根據澳洲ASIC規定，如果交易商要向零售客戶提供金融產品和服務，就必須加入External Dispute Resolution(外部糾 紛解決機構），即EDR。

美國NFA

網站：https://www.nfa.futures.org/basicnet

3.1 選擇Firm輸入公司名，選擇NFA ID輸入監管號

3.2 如圖所示，公司名、監管號及擁有零售外匯資質

3.3 需要注意的是，雖然出現了公司名，但是右側顯示Not an NFA Member，就表示該交易商只是普通註冊。

以上就是三大權威監管機構的最新查詢方式，雖然監管機構的網站會更新，但是該出現的資訊只要仔細找都可以找到。當然啦，下載外匯天眼APP更能快捷地查詢到交易商的監管資訊。