交易盈利必須做的八個準備

很多人問我做交易是否需要天賦？有的人覺得自己學歷低，或者剛接觸交易，覺得交易做得好的人都是天賦異稟，智商超群。

我直接給答案：做交易不靠天賦，後天的努力也能成材。

熟悉我的朋友都知道我的“悲慘歷史”，之前虧到傾家蕩產，愛情失敗，簡直就是人生的失敗者。

但是真的當一個人跌到穀底的時候，你反而清淨了，你脫離了浮躁的交易市場，你真的開始去學習和思考很多東西。

我當時就是看了特別多的書，學了特別多的交易技術，做幾百年的交易系統複盤，測試所有的參數，包括不同品種、週期、交易系統的設置等等，再做了兩年的模擬交易，才真正地建立了我現在的交易系統、交易認知，也建立了我的交易信仰，實現交易的盈利，一直走到今天。

這樣的經歷與天賦無關，我本身也不是一個特別聰明的人，如果你能做到跟我一樣的事情，你也能夠實現交易盈利，只是很少有人能真的做到。

沒有經歷過就沒有發言權，所以今天就聊一下我認為的，交易盈利必須做的8個準備，我相信對大家會很有幫助。

一、對自我進行深度剖析

做交易之前，需要對自己進行一個深度剖析。

自己的賭性大不大？

能不能沉下心來學習？

假如明天你要開始交易了，晚上躺在床上問自己：想通過交易得到什麼？是準備用500塊錢賺30萬？還是想通過交易賺些錢貼補生活？

我有個朋友參加了網路賭博，剛開始運氣很好，用500塊錢賺了30萬，他現在的生活狀況如何？他的父母變賣所有資產幫他還了300多萬，今年是他自己還債的第6年，還有一百多萬。現在40多歲的人了，孑然一身，一無所有。

所以如果你是想通過小資金搏大盈利，那這種想法與賭徒無差。在金融市場裏，你的人性就會被無限放大，大到不可收拾。如果你平時就是一個賭性很大的人，交易這件事其實就可以考慮放棄，回歸正常生活。

如果你的想法是用手上現有的閒錢，去賺取一些合理的回報，來提高自己的生活品質，那交易這條路對你來說也許是一個不錯的選擇。

判斷完自己的賭性之後，再問問自己，如果要很枯燥地去學習一件事情，能不能堅持？

做交易這件事其實跟這世界上的很多事情一樣。很多跟你一樣起點的人，比你牛X，比你過得好，只是因為他們很努力，願意付出精力去學習，吃了你吃不下來的苦。

金融市場又比現實世界更加殘酷一些，它容不下那些只會跟風，不會思考，不主動學習，任著自己欲望奔跑的人。

交易技術是一種知識，交易執行力是一種能力，知識和能力必須要經過學習和訓練，才能達到互相配合，走向盈利。

因此，交易新人都需要去學習全新的知識，甚至是建立全新的知識體系。很多人雄心勃勃地開始交易，是因為對交易有新鮮感，隨著學習的深入，知識難度的增加，學習會變得枯燥，甚至困難，這對交易者就是一個很大的挑戰了。

如果你是一個懶惰的人，不願意去學習，喜歡坐享其成，那最好就是不要做交易。

對自己進行深度剖析後，再進入下一個階段。

二、判斷哪個市場更適合自己

目前最常見的就三個市場：股票、期貨、外匯。

這三個市場又有著不同的市場規則。交易靈活性從低到高排序依次是，股票<期貨<外匯。

股票：單向交易（只能做多），T+1平倉，最小交易1手（100股），日內停盤上午和下午兩個交易時間段。

期貨：多空雙向交易，T+0平倉，最小交易1手，日內停盤上午盤，下午盤，夜盤三個交易時間段，10倍杠杆。

外匯：多空雙向交易，T加0平倉，最小交易0.01手，5天×24小時交易，日內沒有停開盤，100倍—400倍杠杆可選擇。

作為一名技術流的全職交易，我更看重市場規則的公平性，外匯可做多可做空，沒有T+1的平倉限制，沒有期貨的停開盤限制，交易流暢，市場相對更加公平。因為杠杆比較高，交易技術上也有更大的挑戰，符合我的性格。

如果你是剛開始做交易，可以根據這些交易市場的規則，來選擇適合自己的市場。

我自己本身是主要做外匯和期貨的，所以接下來的講解都會以外匯和期貨為主。

三、擁有正確的交易認知

其實好多人一直不能盈利，就是因為一開始就走歪了。市面上很多未經過實踐的論述，比如：

半個月翻一倍，三個月翻30倍，做交易就是要這麼玩，不然還有什麼意思？

這世界就是有持續暴利的交易方法，就是有交易的神人，只是你還沒找到；

做交易就是要追求翻倉，最好滿倉一把梭哈，賭一把，單車變摩托，等等。

人性都是貪婪的，看到這些人在曬自己的交易結果，翻了個幾倍幾十倍，心裏就癢癢了，覺得這些人雖然說得誇張，但也許是真的。

於是怎麼樣呢？賭性被激發，被用各種方式割了韭菜。

所以很多人其實本末倒置了，先接觸了不正確的認知，把這些錯誤的認知當做自己的交易信仰，才會越做越差。或者有些人覺得認知並不重要，把技術學好就行，這也是非常致命的一件事。

這裏就聊一下我覺得交易中最重要的3個認知：

（1）必須有合理的回報預期

交易不是賭大小，更不是買彩票，不要奢望抓住一波大行情就一夜暴富，走上人生巔峰，這種做法跟賭博沒啥差別，大部分的結果就是嚴重虧損，一臉懵逼。

就像一個木桶有一個短板，就在一直漏水，你把其他板子補上也沒有用，你得把那個短板修復好，先解決漏水的問題，再去解決蓄水的問題。

我們做交易首要就是在市場中活下來，規避巨虧的風險，再去考慮如何提高盈利。

所以擁有合理的回報預期，可以幫助你遏制住大虧大賺的心態，讓你穩中求進。

目前我個人的回報預期就是（外匯）年化40~60%，這也是我多年來自己盈利的平均數，如果平攤到月，就是3%~5%，大家可以作為參考。

（2）對交易要有全局觀

交易盈利是需要時間週期的，我們至少要以年為單位來計算我們盈利水準，很多人經常讓我看他們幾天幾個月的盈利情況，來判別一個人的交易水準，這都是不客觀的。

有時候開玩笑，我覺得交易應該學會“靈魂出竅”。當你脫離了當下的交易，脫離了你自己和交易市場，你就可以用一個第三方的視角來看待整個交易。

交易就像你下的一盤棋，有可能被吃一子，或者暫落下風，但你永遠知道你的最終目的是盈利，當下的每一個動作都是為了最終結果服務。你就不會計較太多，暫時地以退為進。

所以有來有往，有盈有虧，把住虧損，優化盈利，最終的結果就是概率的勝利。

這些話我不知道有多少人能聽懂，但懂的人一定會走到盈利。

（3）同市場保持距離

很多人做交易是喜歡時不時地看一眼，恨不得一天到晚沉溺其中。

也有很多人做交易的時候如驚弓之鳥，市場一點波動就情緒起伏巨大，虧了大怒大悲，盈利了欣喜若狂。

交易做錯了，錯過了，非常痛苦自責，覺得自己為什麼那時候不賣，那時候不買；交易做對了，就恨不得跟全世界說自己賺錢了。

市場在無限激發你的人性，放大你的情緒，讓你每天在這種瘋狂的刺激中大喜大悲，從而做出錯誤的決定。

那麼，這個時候保持穩定理智的人，擁有“大局觀”的人，就正好在棋局上給你一個“將軍”，完美收割。

交易既然玩的是人性，而人性又不可避免，那唯一的方法就是和市場保持一定的距離。不接觸，不打聽，不好奇，就做自己應該做的事情，保持穩定的心態。

交易的結果就會給你驚喜。

四、學習交易必備的知識

（1）交易技術知識

例如k線知識，技術指標的使用方法，技術理論（例如道氏理論），這都是交易必備知識。

一直在推薦的兩本書，他們也沒給我錢，但確實就是翻爛了的兩本書。一本是《日本蠟燭圖》，一本是《金融市場技術分析》，這是最基礎的最全面的學習技術分析知識的書。

很多人覺得交易的技術太多，學起來沒頭沒尾，其實只需要學會學懂這兩本書中的技術知識，就足夠進行技術分析交易了。

（2）交易品種的知識

A：例如期貨中，黑色系的聯動性關係，例如燃油原油跟外盤聯動的跳空問題，例如期貨換合約的知識，不同期貨品種價格變動和點值的計算等等，例如1手螺紋鋼合約是10噸，而一手生豬的合約是16噸。

B：例如外匯中，非美貨幣同美元指數聯動性的關係，例如外匯中重要數據對某些品種的走勢影響的關係，像上周美國CPI數據推高了美元指數，同時造成市場中避險情緒嚴重，帶動黃金價格上漲，就是非常有代表性的例子，還有外匯品種點值的計算等等，這些都要通曉。

（3）交易規則的知識

期貨市場杠杆和保證金的計算，跌停漲停的規則，停開盤時間的規則等等。

外匯市場中爆倉比例的計算方式，不同杠杆的保證金比例，隔夜利息的計算方法等等。

（4）交易心理的知識

交易心理一定是伴隨著交易技術的，二者必須兼得，畢竟金融市場玩的就是人性，我推薦幾本對我幫助比較大的交易心理的書吧。

《股票大作手回憶錄》，《澄明之境》，《海龜交易法則》，這幾本都看了很多遍。

五、熟練使用交易工具

當你學習完交易必備的知識之後，肯定要開始做交易了，但其實在國內做外匯和期貨，坑還是蠻多的，特別是在軟體使用，和平臺選擇的問題上。

我接觸的很多交易者都不是交易做不好，都是別人坑手續費，或者軟體操作不熟，經常出現誤操作，導致毫無意義的虧損，其實非常可惜。

我之後也會做一些軟體的使用教程出來，大家可以持續關注吧。

最基本的交易工具的選擇和使用：

（1）外匯操作軟體

外匯使用的是MT4/MT5進行交易，有電腦版和手機版，通過平臺官網下載就可以了。

（2）期貨操作軟體

期貨的軟體主要有文華財經，博易大師，快期，文華財經也都是有手機版和電腦版，直接從文華財經官網，或者各期貨公司官網下載就可以。期貨軟體假冒的倒不多，你們自己下載吧。

（3）外匯平臺和期貨公司

外匯平臺的選擇主要考慮：交易的成本（點差高不高，有沒有手續費），資金安全性，出入金的速度，交易的環境（例如卡盤，掉線，滑點的情況多不多）。

期貨公司主要考慮交易手續費的高低，普通散戶能夠拿到的最低手續費標準是“交易所手續費”，低手續的基礎上，選擇排名越靠前的期貨公司越好。

（4）複盤工具

外匯的複盤軟體是：複盤大師。

期貨的複盤軟體可以去搜索：盤立方。

（5）模擬交易的工具

使用模擬交易工具做交易，跟真實交易一模一樣，可以讓你很直觀地感受到市場的變化，和自己的交易水準，可以說對交易的新手來說非常重要。

外匯可以直接在MT4/MT5上，直接註冊模擬帳戶進行交易。

期貨的文華財經也可以註冊模擬帳戶進行模擬交易。

（這倆都不用付錢的，軟體自帶的功能，大家注意）

六、對交易系統有認知

很多人都是知道做交易，但是不知道什麼是交易系統，覺得交易系統可能就是一個高大上的東西，一個程式，其實不是。

人人都可以擁有自己的交易系統。

有了交易系統，就像十字路口有了指揮員。每次交易開倉，平倉，倉位，都有明確規則。你不會每次憑感覺買賣，出現交易問題也不會很糾結該怎麼解決。

一套基礎的交易系統有4個部分：

（1）確認方向

（2）進場位置的選擇

（3）止損和止盈的設置

（4）資金管理的規則

其實交易系統非常簡單，就是你對交易的這四個部分進行規則的制定，讓自己做交易起來有一致的標準。

當這四個部分你都有了明確的標準之後，首先，你做交易不會混亂，其次，你可以將所有的標準的交易結果數據化，就可以對這些數據進行處理和分析，你就能知道接下來怎麼做優化，才能得到一個適合你的、能夠盈利的交易系統。

當你擁有一套可以盈利的交易系統之後，你就會對自己的交易操作有強大的信心，甚至產生信仰，在執行層面，就會相對容易很多。

你也不會再憑感覺交易，隨著行情波動，隨便開倉，經常小賺大虧，沒有交易的執行力，最終交易虧損嚴重。

七、做交易記錄+交易計畫

很多人做交易是不做交易記錄的，甚至都不知道自己過去到底是賺錢了還是虧錢了。

感覺好像自己每天都在賺錢，怎麼銀行卡裏的數字卻越來越少。回過頭再去回顧自己的交易，發現原來虧多盈少，根本不如自己想像得那麼好。

人性中都是會趨利避害的，大家都喜歡“認為”自己賺錢，都對自己有信心，因此大腦就會刻意忽略自己的失敗瞬間，導致大家對自己有了“總是盈利”的錯覺。

而做交易記錄，就是讓現實給自己潑潑冷水，讓自己一直站在理智的這一端，告訴自己真實的交易結果是什麼樣的。

所以，在交易中一定要做交易記錄，當天的盈虧情況，自己犯的錯誤等等，跟記賬一樣都記下來。

經過一段週期，就可以對過去的這段記錄進行複盤，看看自己哪里沒做好，為什麼沒做好，從而對未來的交易制定更好的交易計畫。

在完善交易系統方面，也是非常注重對歷史交易行為的記錄的，需要這些歷史數據，我們才知道未來的交易系統該怎麼調整，該怎麼完善，該怎麼讓盈利變得越來越好。

八、交易心態的管理

在執行交易系統的時候，一定會交替出現順利盈利期，和痛苦虧損期。因為市場一直在變化，盈利也不可能是持續的，當接受這個事實後，我們就應該對自己的交易心態進行管理。

交易逆境時的心態：

虧損期對人性的挑戰是很大的，即便你的交易系統經過驗證是可盈利的，但遇到這種時候，你還是會對交易系統產生懷疑，怕一直虧損下去，怕虧損賺不回來，害怕最終交易失敗。

其實交易系統都是有衰敗週期的，可長可短，很磨人。但衰敗期一定不會一直持續，過了衰敗期就是盈利期。很多人拿不住單子，都是死在了黎明前。

所以這個時候，你逆向而為，堅持倉位，堅持交易系統的規則，度過交易的衰敗期，就會迎來盈利週期。

這個時候就像我們前文提到的與市場保持一定的距離，你就把該執行的執行好，其他時間找點別的事情幹，保持全局的思路，繼續往下做就好。

交易順境時的心態：

很多人覺得交易都盈利了，還有什麼心不心態的問題。其實在交易的盈利階段，看著帳戶的數額越壘越多的時候，除了特別開心，很多人是會開始膨脹的。

會開始低估交易的風險，高估自己的交易能力，人就容易飄，有可能就會亂增加倉位，增加交易的品種，甚至不設止損。這時候其實往往是最危險的時候。

做交易切忌浮躁和“飄”，對自我有客觀的認知，對交易有淡定的態度，才是盈利的開始。

大家其實也可以看到，市面上真的能穩定盈利的人，都是相對比較淡定的，不會像殺紅了眼的賭徒一樣要死要活的。

因此任何情況下，我們都要保持穩定的心態，一致地執行自己的交易策略，才能夠實現交易的盈利。