Làm thế nào để đánh bại lạm phát bằng cách đầu tư?

Làm thế nào để đánh bại lạm phát bằng cách đầu tư？ 

Tỷ giá hối đoái có thể bị ảnh hưởng bởi lãi suất vì chúng là kết quả trực tiếp của lạm phát. 

Lạm phát là tốc độ tăng chi phí hàng hóa và dịch vụ trong mỗi nền kinh tế. Lạm phát có thể có ảnh hưởng bất lợi đến xã hội nếu nó có nghĩa là giá cao hơn đối với các nhu yếu phẩm cơ bản như thực phẩm. Lạm phát có thể ảnh hưởng đến hầu hết mọi hàng hóa hoặc dịch vụ, bao gồm các nhu yếu phẩm như nhà ở, thực phẩm, dịch vụ y tế và tiện ích, cũng như những mặt hàng xa xỉ như mỹ phẩm, ô tô và đồ trang sức. Một khi lạm phát lan rộng khắp nền kinh tế, mọi người và các công ty đều lo ngại về khả năng xảy ra áp lực lạm phát. 

Do lạm phát, số tiền tiết kiệm được ngày nay mất đi một phần giá trị. Lạm phát làm giảm sức mua của một người và thậm chí có thể gây khó khăn cho việc nghỉ hưu. Ví dụ, nếu một nhà đầu tư kiếm được 5% khi đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu, nhưng tỷ lệ lạm phát là 3%, thì nhà đầu tư chỉ kiếm được 2% trên thực tế. 

Chỉ số giá tiêu dùng (CPI) là một chỉ số được sử dụng rộng rãi để đo lường lạm phát, vì chỉ số này theo dõi những thay đổi về giá mà người tiêu dùng phải trả cho một nhóm hàng hóa và dịch vụ theo thời gian. Thực phẩm và đồ uống, nhà ở, quần áo, giao thông vận tải, chăm sóc y tế, giải trí, giáo dục và truyền thông là tám loại hàng hóa và dịch vụ chính. 

Lạm phát có nhiều khả năng có tác động tiêu cực sâu sắc đến giá trị của một loại tiền tệ và tỷ giá hối đoái hơn là có tác động tích cực đáng kể. Tỷ lệ lạm phát thấp không đảm bảo tỷ giá hối đoái tốt cho một quốc gia, nhưng tỷ lệ cao rất có khả năng tác động xấu đến tỷ giá hối đoái của quốc gia đó với các quốc gia khác. 

Tỷ giá hối đoái có thể bị ảnh hưởng bởi lãi suất vì chúng là kết quả trực tiếp của lạm phát. Các quốc gia cố gắng kiểm soát lãi suất và lạm phát, nhưng tác động qua lại giữa hai yếu tố này rất phức tạp để kiểm soát. 

Lãi suất thấp khuyến khích chi tiêu của người tiêu dùng và tăng trưởng kinh tế, và chúng có tác động có lợi đến giá trị tiền tệ nói chung. Nếu chi tiêu của người tiêu dùng tăng đến mức cầu vượt cung, lạm phát có thể xảy ra, mặc dù điều này không phải lúc nào cũng là điều xấu. Mặt khác, lãi suất thấp hiếm khi thu hút đầu tư bên ngoài. Lãi suất cao hơn có nhiều khả năng thu hút đầu tư nước ngoài, làm tăng nhu cầu đối với tiền tệ của một quốc gia. 

Tuy nhiên, không có công thức chung nào có thể tuân theo vì mối quan hệ giữa lạm phát và giá cổ phiếu không đơn giản. Việc kiểm tra chuyên sâu các đặc điểm riêng của từng cổ phiếu là cần thiết cho kế hoạch đầu tư hoặc giao dịch khôn ngoan. 

Về lâu dài, quyền sở hữu cổ phiếu có thể đóng vai trò như một hàng rào chống lại lạm phát cho các nhà đầu tư. Điều này có nghĩa là, mặc dù giá cả tăng, nhưng của cải “thực tế” mà danh mục đầu tư cổ phiếu hoặc cổ phiếu lưu trữ - hàng hóa hoặc dịch vụ mà nó có thể được hoán đổi - có thể tăng giá trị trong thời kỳ lạm phát. 

Chẳng hạn, khi lạm phát do tăng chi phí đầu vào (đôi khi được gọi là lạm phát do chi phí đẩy), doanh thu có thể tăng và tỷ suất lợi nhuận thông thường có thể quay trở lại khi các doanh nghiệp có đủ thời gian để thích ứng với áp lực lạm phát và tăng giá. 

Các nhà phân tích cho rằng động lực ngắn hạn ít có lợi hơn và thường có mối tương quan nghịch đảo giữa cổ phiếu, giá cả và lạm phát - nghĩa là giá trị cổ phiếu giảm khi lạm phát tăng hoặc tăng khi lạm phát giảm. Nhiều biến số có thể góp phần vào tác động tiêu cực ngắn hạn của lạm phát đối với giá trị cổ phiếu. 

Trong thời kỳ lạm phát cao hơn, cổ phiếu giá trị đã vượt trội so với cổ phiếu tăng trưởng và thu nhập trong thời gian tới. Tuy nhiên, cho dù bạn đang có quan điểm dài hạn hay ngắn hạn, sẽ ảnh hưởng đến cách bạn phản ứng với sự gia tăng lạm phát. 

Bằng cách cho phép danh mục đầu tư của bạn dần dần chuyển giá tăng cho người tiêu dùng, các nhà đầu tư dài hạn có thể bảo vệ giá trị vốn của họ và chống lại lạm phát. Bằng chứng cho thấy rằng lạm phát gia tăng cũng có xu hướng làm tăng tính biến động của thị trường chứng khoán, điều này có thể tạo cơ hội cho các nhà giao dịch ngắn hạn mua hoặc bán khống cổ phiếu. 

Như chúng ta thường quan sát, không phải lúc nào cũng vậy. Mặc dù mức lương tối thiểu đã tăng, nhưng mức tăng thu nhập trung bình gần đây đã làm chậm lại mức tăng chung của giá thành sản phẩm. 

Việc quản lý tiền bạc của một người có thể được hưởng lợi từ việc nhận thức được tốc độ tăng giá theo thời gian. Dưới đây là một số đề xuất để chống lạm phát. 

Đầu tư vào một số cổ phiếu có thể là một cách tiếp cận hiệu quả để chống lạm phát, xét đến sự thiếu tự tin của hầu hết mọi người đối với thị trường. Hãy coi ngôi nhà của bạn như một doanh nghiệp. Một doanh nghiệp sẽ trải qua lạm phát nếu nó không thể chi tiêu một cách khôn ngoan tiền của mình vào các dự án mạo hiểm sẽ mang lại lợi nhuận cao hơn chi phí bỏ ra. Nguyên lý cơ bản của một doanh nghiệp thành công là các công ty sẽ bán sản phẩm của họ với giá cao hơn, điều này cuối cùng sẽ dẫn đến doanh thu, thu nhập và giá cổ phiếu cao hơn. 

Một khoản đầu tư được coi là bảo vệ sức mua bị suy giảm của một loại tiền tệ do giá trị của nó bị mất do giá cả tăng do lạm phát hoặc tăng trưởng kinh tế vĩ mô được gọi là phòng ngừa lạm phát. Mua một tài sản với kỳ vọng rằng nó sẽ giữ hoặc cải thiện giá trị so với ràng buộc là tiêu chuẩn. Một giải pháp thay thế cho điều này là nắm giữ một vị thế lớn hơn đối với tài sản, những tài sản này có thể mất giá nhanh hơn giá trị của đồng tiền. Ví dụ; Ngân hàng trung ương của Singapore tiếp tục thắt chặt các thiết lập tiền tệ và nâng cao dự báo lạm phát, đẩy đồng tiền lên cao hơn. SGD tăng mạnh nhất trong gần một tháng sau quyết định, trước khi giao dịch tăng 0,4% ở mức 1,3564 đô la Singapore vào lúc 9:07 sáng giờ địa phương. 

Bất động sản luôn là khoản đầu tư khôn ngoan. Các vấn đề phát sinh khi người mua có ý định bán tài sản mà họ vừa mua để kiếm lời. Mặc dù các nhà đầu tư bất động sản lành nghề có thể khám phá ra những giá trị tiềm ẩn trong những ngôi nhà, nhưng người mua trung bình nên tập trung vào việc mua một ngôi nhà để ở trong đó ít nhất vài năm. Tương tự như đất đai, giá trị của những ngôi nhà thường tăng hàng năm – bù đắp cho những tác động của lạm phát. 

Cân nhắc đầu tư vào trái phiếu liên kết với lạm phát nếu bạn muốn thử và bảo vệ tiền của mình trước lạm phát. Nói một cách đơn giản, nếu bạn đầu tư vào một quỹ ETF (Quỹ giao dịch trao đổi) đầu tư vào trái phiếu liên quan đến lạm phát, chẳng hạn, bạn sẽ tiếp xúc với trái phiếu có tiền gốc sẽ tăng theo chỉ số giá tiêu dùng. Điều này ngụ ý rằng khi lạm phát tăng, giá trị của công cụ tăng. Tất nhiên, có một rủi ro là nếu lạm phát giảm, giá trị cũng sẽ giảm theo. Ngoài ra, lãi suất tăng sẽ ảnh hưởng đến trái phiếu được bảo vệ khỏi lạm phát. 

Cho dù điều đó có chính xác hay không thì vàng vẫn thường được sử dụng như một công cụ phòng ngừa lạm phát, một cách vững chắc để bảo vệ chống lại nguy cơ mất sức mua. Tuy nhiên, kim loại quý có thể không phải là lựa chọn tốt nhất trong tình huống đó. Một số nhà đầu tư vàng bỏ qua tính biến động và chi phí tiềm tàng của kim loại này, trong khi những người khác không lường trước được sự cần thiết phải lưu trữ và những thách thức hậu cần khác đi kèm với quyền sở hữu vàng. 

Ngoài ra, hãy sử dụng thời gian này để xem xét kế hoạch tiết kiệm của bạn bên cạnh việc phát triển một chiến lược đầu tư phù hợp trong thời kỳ lạm phát. Bạn nên ưu tiên tiền mặt trong các lần đánh giá lại của mình. Mặc dù giữ tiền mặt trong tay có vẻ như là một giải pháp “an toàn”, nhưng tiền mặt dễ bị ảnh hưởng bởi lạm phát và rủi ro về sức mua hơn so với các khoản đầu tư với nhiều loại chứng khoán hơn. Bạn nên ngừng mang theo tiền mặt hoặc đảm bảo rằng nó được duy trì trong tài khoản tiết kiệm có lãi suất cao. 

Đầu tư vào bản thân cho đến nay là khoản đầu tư tốt nhất bạn có thể thực hiện để sẵn sàng cho một tương lai tài chính không thể đoán trước. một trong đó sẽ tăng thu nhập tiềm năng của bạn trong tương lai. 

Khoản đầu tư này bắt đầu với giáo dục chất lượng cao như hội thảo và hội thảo trên web, đồng thời tiếp tục duy trì các kỹ năng hiện tại và chọn những kỹ năng mới tương ứng với những kỹ năng sẽ được yêu cầu nhiều nhất trong tương lai không xa. Khả năng thích ứng với nhu cầu thay đổi của công ty có thể giúp bạn bảo vệ không chỉ sự nghiệp của mình mà còn bảo vệ bạn khỏi lạm phát và suy thoái kinh tế.