“ĐỘT LỐT” SÀN FOREX, EMAS FINTECH - TRÙM CÔNG NGHỆ HAY TRÙM LỪA ĐẢO?

Động thái của Emas Fintech mới đây dẫn đến nguy cơ mất trắng hàng trăm tỷ đồng của hơn 2000 nhà đầu tư.

Những chiêu thức của Emas Fintech chỉ khác tên nhưng về bản chất đều tương đồng với các mô hình ponzi “tiền mất, tật mang” như Etop Bank, Lion Group, Liber Forex như WikiFX đã cảnh báo trước đó.

Mô hình này đã xuất hiện từ năm 2020, bất chấp cảnh báo lừa đảo nhưng vì ham lãi suất cao, hàng nghìn người đã bỏ tiền tham gia vào Emas Fintech.

Thông qua tổ chức hội thảo Thương vụ bạc tỷ, mời gọi thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia góp vốn, Emas Fintech cam kết lãi suất không tưởng, lợi nhuận tính bằng giây, cam kết trả lãi 360%/năm nhờ công nghệ siêu kỹ thuật số.

“Đội ngũ giao dịch của Emas Fintech gồm chuyên gia giao dịch hàng đầu thế giới về tiền điện tử, kết hợp với hệ thống siêu kỹ thuật số, tạo lợi nhuận tối đa cho nhà đầu tư. Hệ thống hoàn thành việc ghép nối 50.000 cặp chỉ trong 5 giây”. Emas Fintech huy động vốn có giá trị từ 1.000 USD tới 50.000 USD. Đội ngũ Emas Fintech tuyên bố công nghệ này kết nối 50.000 cặp trong vòng 5 giây, do đó cứ đầu tư là chắc thắng. Có thể tạo ra lợi nhuận 3%/giây, cam kết giúp các nhà đầu tư thu về lợi suất 30%/tháng, tức 360%/năm.

“Đây là mô hình giao dịch duy nhất trên thế giới, là dự án tiền ảo kết hợp với tiền tệ, kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch giữa các cặp tiền ảo – hình thức giống như giao dịch các cặp ngoại tệ trên sàn Forex”.

Bên cạnh việc hứa hẹn lãi suất “trên trời”, giống như hầu hết các mô hình ponzi đa cấp biến tướng khác, cụ thể như chế độ hoa hồng do Emas Fintech nhà môi giới sẽ hưởng 15% tổng lợi nhuận giao dịch của nhóm, càng gọi được nhiều người tham gia thì hoa hồng càng cao.

Ví dụ, với tổng tiền đầu tư của nhóm là 100.000 USD, lợi nhuận giao dịch 30%/tháng thì tổng hoa hồng lên tới 4.500 USD/tháng (tương đương 90 triệu đồng).

Theo ghi nhận, hợp đồng huy động vốn giữa Emas Fintech với khách hàng được thực hiện bởi Neurogine Capital, địa chỉ đăng ký tại số 9F Filinvest Two, Northgate Cyberzone, Filinvest Corporate City, Filinvest Avenue, Alabang, Muntinlupa, 1781 Metro Manila, Philippines.

Tại Việt Nam, thông tin về các buổi hội thảo, mời chào khách hàng vẫn còn trên các diễn đàn hoặc hội, nhóm kín. Tuy nhiên, rất khó chứng minh được những giao dịch này diễn ra như thế nào khi các giao dịch tài chính, đầu tư thường không có hợp đồng, phiếu thu, hóa đơn tài chính.

Tham khảo Hợp đồng giao dịch giữa Emas Fintech với khách hàng (bằng Tiếng Anh) thì các điều khoản và các yếu tố bất lợi hoàn toàn thuộc về khách hàng, nhà đầu tư với những điều khoản như: Khách hàng hiểu và đồng ý rằng Neurogine Capital:

a) Không giám sát, hoặc xác nhận các hành động của Đại lý giao dịch;

b) Không chịu trách nhiệm cho bất kỳ tổn thất nào đối với khách hàng gây ra bởi các hành động từ Đại lý giao dịch;

c) Đại lý giao dịch là đại lý của khách hàng chứ không phải Neurogine Capital.

Khách hàng hiểu và thừa nhận rằng Neurogine Capital không chịu trách nhiệm về việc lựa chọn hoặc các hành động của Giấy ủy quyền. Neurogine Capital chỉ cung cấp nền tảng và tính thanh khoản, hoạt động với tư cách là nhà cung cấp chỉ thực thi…

Tại trang chủ neurogine.com, công ty này đã loại trừ mối liên quan với Emas Fitech bằng thông báo: “Neurogine nhận thấy rằng có sự lạm dụng thương hiệu, biểu tượng và công nghệ của công ty chúng tôi, được gọi là Neurogine nTrade®. Là một nhà cung cấp công nghệ, Neurogine Capital không tham gia và không can thiệp vào hoạt động và chính sách của nhiều khách hàng của chúng tôi. Neurogine Capital không quản lý và không giữ bất kỳ khoản tiền nào cho khách hàng của chúng tôi. Với tư cách là một techfin, chúng tôi liên tục nâng cao và vận hành nền tảng giao dịch và môi giới tiền của mình, nTrade. Neurogine Capital không liên quan đến Emas Fintech, không nắm giữ bất kỳ vốn chủ sở hữu nào và không đóng bất kỳ vai trò nào trong hoạt động của Emas Fintech”.

Tháng 5 đến tháng 8/2020, nhà môi giới của Emas Fintech giới thiệu đây là hệ thống mua bán tiền điện tử (trade coin) siêu kỹ thuật số (super digital engine) được nghiên cứu và phát triển bởi Công ty Neurogine với mô hình giao dịch hoàn toàn khác với giao dịch chênh lệch giá truyền thống. Thay vì giao dịch trực tiếp từng cặp, mô hình ghép nối (pairing model) cho phép giao dịch theo chuỗi cặp tiền tệ với ưu điểm: nhanh chóng, chính xác và sinh lời tối ưu.

“Tất cả những gì anh cần làm là chờ đợi thời điểm thích hợp để đi vào hệ thống, và tất nhiên, nó được thực hiện bởi super digital engine của Emas Fintech như em đã nói, chỉ trong vài giây. Đây là một loại lợi nhuận rất mới từ thị trường tiền điện tử, là loại duy nhất trên thế giới. Đồng thời, nếu anh phát triển được hệ thống, mời một nhóm 5 - 7 người cùng tham gia đầu tư, lợi nhuận gộp sẽ vô cùng lớn”.

Khi được hỏi về giấy tờ pháp lý của Emas Fintech, nhà môi giới cho biết “Bây giờ là thời đại 4.0 rồi, đầu tư bằng AI (trí tuệ nhân tạo), EA (Expert Advisor - phần mềm giao dịch tự động), ai còn cần mấy thứ đó (pháp nhân, con dấu… - PV). Tiền trong tài khoản là tiền của anh. Anh muốn vào lúc nào, muốn ra lúc nào là quyền của anh. Vào đô (USD - PV), rút đô (USD - PV). Hệ thống đầu tư trên quy mô toàn cầu, pháp nhân tại Việt Nam có ý nghĩa gì đâu”.

Mánh khóe đánh trúng tâm lý của nhiều người là kiếm tiền đơn giản và mô hình chạy theo công nghệ, nhưng không có nhà môi giới nào của Emas Fintech cam kết hoàn vốn cho nhà đầu tư và mọi giao dịch chỉ thực hiện qua máy tính, nộp tiền trên cơ sở tự nguyện.

Anh NH.Nguyên, một nhân viên kinh doanh bất động sản tại Đà Nẵng cho biết, 2 tháng trước, anh có nhận được một cuộc điện thoại từ người quen, chào mời tham gia đầu tư trên Công ty Emas Fintech. Theo nhà môi giới giới thiệu, Emas Fintech đưa ra cam kết lợi nhuận 1 – 3% với mỗi giao dịch và 15 – 30% mỗi tháng. Ngoài lợi nhuận từ giao dịch, nhà đầu tư còn được hưởng 2 – 3 loại lợi nhuận và hoa hồng chia sẻ khác từ hệ thống. “Tuy nhiên, khi kiểm tra những thông tin cơ bản về Emas Fintech, tôi nhận thấy nguy cơ mất tiền là rất lớn, khi Emas Fintech không có trụ sở, không có pháp nhân, các giao dịch trao đổi thực hiện hoàn toàn qua Internet hoặc tại quán cà phê. Mọi người nên cảnh giác với những lời chào mời này”, NH.Nguyên khuyến cáo.

Hiện tại, có khoảng 2000 người đã tham gia vào dự án Emas Fintech, từ các thành phố lớn như Hà Nội, Tp.HCM, Hải Phòng cho đến Thái Nguyên, Hà Tĩnh,… Tổng số tiền đầu tư lên đến hàng trăm tỷ đồng và các nhà đầu tư đứng trước nguy cơ không rút được tiền và mất trắng.

Website của Emas Fintech không truy cập được, toàn bộ thông tin, cơ sở dữ liệu của Dự án Emas Fintech trên website EmasFintech.net đã được xóa sạch. Nhà đầu tư không thể liên hệ với người đứng đầu dự án này cùng những người phát triển hệ thống hội nhóm.

Điển hình như trường hợp của anh Thắng, anh vay nặng lãi 650 triệu đồng tham gia vào Emas Fintech giờ cũng có nguy cơ mất trắng. “Tôi đầu tư vào từ tháng 10, tôi nhận được tiền lãi 1 tháng. Đến cuối tháng 11, hệ thống bị sập”. “Người đã đưa tôi vào dự án nói rằng hệ thống đã sập, khoản tiền tôi đầu tư vào đã mất trắng”. Những người tham gia dự án Emas Fintech chia sẻ. Đại diện Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Hà Nội (PC02) cho biết, mô hình đầu tư lấy lãi khủng Emas Fintech đang có dấu hiệu không minh bạch, không đúng đắn và lừa đảo. Hiện PC02 Hà Nội đã nhận được nhiều đơn thư trình báo của người tham gia và đang tiếp tục thu thập thông tin, củng cổ hồ sơ để xử lý.

“Đây là mô hình kinh doanh theo phương thức đa cấp, với bản chất là lấy tiền của người đầu tư sau trả cho người trước. Nếu có một mô hình kinh doanh đầu tư lãi suất từ 15 - 30% thì ngay những người giới thiệu về mô hình ấy cũng đã tham gia rồi mà không cần phải lôi kéo người khác tham gia cùng”, Trung tá Lê Minh Hải, Đội trưởng Đội điều tra trọng án, Phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Hà Nội, khẳng định.

Trước đó, trong buổi họp báo Chính phủ thường kỳ, phát hiện ra những dấu hiệu bất thường của cái gọi là dự án Emas Fintech, Thiếu tướng Tô Ân Xô - đại diện Bộ Công an, cũng đã yêu cầu các cơ quan công an thu thập thông tin, điều tra xử lý theo đúng pháp luật.

Hàng nghìn người vì ham lãi suất cao đã bỏ tiền tham gia vào những dự án này thế nhưng tiền lãi chưa thấy đâu mà còn có nguy cơ mất cả gốc khi mà cái gọi là dự án Emas Fintech đã không còn hoạt động nữa.

----------------------------------------------------------------------------------------------------------

CẢNH BÁO:

Lợi dụng sự cả tin của người dùng và uy tín thương hiệu WikiFX Việt Nam, trong thời gian qua, một số cá nhân, tổ chức thành lập fanpage giả mạo WikiFX Việt Nam đã sử dụng nhiều thủ thuật nhằm cố ý tạo sự nhầm lẫn để lừa người dùng như sao chép nội dung trái phép, tạo trang, nhóm,… với các mục đích không rõ ràng.

WikiFX Việt Nam xin thông báo, hiện nay chúng tôi chỉ sở hữu các fanpage sau:

1. Tên đầy đủ: WikiFX Việt Nam (chữ X viết hoa)

Link chính thức: https://www.facebook.com/wikifx.vn

2. Tên đầy đủ: WikiFx Việt Nam (chữ x viết thường)

Link chính thức: https://www.facebook.com/VietnamWikiFX

3. Website chính thức: https://www.wikifx.com/vn_vi/

Mọi Fanpage khác đều không phải của WikiFX Việt Nam. CHÚNG TÔI KHÔNG LIÊN QUAN VÀ KHÔNG CHỊU TRÁCH NHIỆM với bất kỳ thông tin nào được đăng tải không thuộc 02 Fanpage chính thức như trên.