Account Balance (Số Dư Tài Khoản) là gì?

Để bắt đầu giao dịch forex (ngoại hối), bạn cần mở một tài khoản với nhà môi giới ngoại hối bán lẻ hoặc nhà cung cấp CFD (nhà cung cấp hợp đồng chênh lệch).

Lúc tài khoản của bạn được chấp thuận, kể từ lúc này thì bạn có thể chuyển tiền vốn vào tài khoản.

Tài khoản mới này chỉ nên được cấp vốn bằng “vốn mạo hiểm”, tức là khoản tiền mà bạn chấp nhận mất để đầu tư.

“Account Balance” (Số Dư Tài khoản) hay đơn giản là “Balance” (Số dư) là số dư ban đầu trong tài khoản của bạn.

Nói một cách cơ bản hơn, thì đây là khoản TIỀN MẶT trong tài khoản của bạn.

Hãy nghĩ theo hướng này:

Balance (số dư) = Cash (tiền mặt)

Nếu bạn nạp vào 1,000 đô la, thì ngay tức thì Balance (Số Dư) của bạn bây giờ là 1,000 đô la.

Nếu bạn bắt đầu một giao dịch mới hay theo thuật ngữ của dân giao dịch, “mở một vị thế mới/vào lệnh”, số dư tài khoản của bạn không bị ảnh hưởng cho đến khi vị thế giao dịch được ĐÓNG LẠI.

Điều này có nghĩa là Balance (số dư) của bạn sẽ chỉ thay đổi do 1 trong 3 việc dưới đây:

1. Khi bạn nạp thêm tiền vào tài khoản của mình.

2. Khi bạn đóng một vị thế.

3. Khi bạn tiếp tục giữ một vị thế mở xuyên đêm và đồng thời nhận hoặc trả swap/rollover fee (phí qua đêm/đáo hạn hợp đồng).

Vì đây là chủ đề bàn về margin (ký quỹ), các khái niệm hoán đổi và chuyển nhượng không thực sự liên quan lắm nhưng để hiểu được một cách rõ ràng hơn, chúng tôi sẽ miêu tả nhanh qua về khái niệm này, vì phí qua đêm làm ảnh hưởng đến Balance (số dư) của bạn.

Bạn nên biết là có sự khác biệt giữa giao dịch kéo dài vài giờ và giao dịch bạn giữ mở xuyên đêm.

Quy trình chuyển các vị thế mở từ ngày giao dịch này sang ngày giao dịch khác được gọi là rollover (đáo hạn).

Hầu hết các nhà môi giới thực hiện việc chuyển tiền tự động bằng cách đóng bất kỳ vị thế mở nào vào cuối ngày, đồng thời mở một vị thế giống hệt cho ngày làm việc tiếp theo. Trong quá trình chuyển đổi này, họ sẽ tính swap (phí qua đêm)

Phí Swap (phí qua đêm) là PHÍ phải thanh toán hoặc được tính cho bạn vào cuối mỗi ngày giao dịch nếu bạn giữ giao dịch của mình mở qua đêm.

Nếu như bạn được trả phí qua đêm, lúc này tiền mặt sẽ được thêm vào Balance (số dư của bạn).

Nếu bạn bị tính phí qua đêm, thì tiền mặt sẽ được trừ thẳng vào Balance (số dư) của bạn.

Trừ khi bạn đang giao dịch các vị thế quy mô lớn, các phí hoán đổi này thường thấp nhưng có thể tăng lên theo thời gian.

Trong MetaTrader, bạn có thể nhìn thấy các phí hoán đổi trên vị thế mở của mình (nếu bạn giữ vị thế mở khoảng thời gian lâu hơn là 1 ngày) bằng cách mở một cửa sổ “Terminal” và nhấp chuột vào tab “Trade”.

Khái niệm swap và rollover (đáo hạn) nằm ngoài phạm vi của bài học này và sẽ không được thảo luận thêm, nhưng chúng tôi chỉ muốn trình bày ngắn gọn để đảm bảo độ chính xác.

Bây giờ thì chúng ta đã biết Balance (số dư) có nghĩa là gì, hãy chuyển sang hiểu các khái niệm về “ Unrealized P / L” (Lãi/lỗ chưa thực hiện) và “Realized P/L” (Lãi/lỗ đã ghi nhận) và việc chúng ảnh hưởng đến Balance (số dư) của bạn như thế nào.