ЦБ РФ не признает форекс-компании из дружественных стран

Образовательный проект Банка России, «Финансовая культура», совместно с социальной платформой «Одноклассник», провел сегодня прямой эфир, посвященный разоблачению мошенников финансового рынка: «Осторожно: пирамида. Стоит ли доверять обещаниям большого заработка в Сети？».

В сегодняшнем эфире Директор Департамента противодействия недобросовестным практикам Банка России, Валерий Лях, рассказал о том, как вовремя распознать финансовую пирамиду, можно ли верить обещаниям легкого заработка на рынке Форекс, а также, почему опасно брать кредит в нелегальных организациях.

«Крупных направлений мошеннической, нелегальной деятельности есть три: черное кредитование, финансовые пирамиды и нелегальная форекс-деятельность. В последнем случае, это компании, которые предлагают заработать на якобы валютном рынке, участвуя в торгах валютами (якобы на рынке Форекс)».

«В 100% случаев – это абсолютная потеря денег»

«Сейчас в России есть всего 4 легальные организации, которые могут этим заниматься. При этом, сотнями появляются небольшие организации, которые имитируют их деятельность, не имеют лицензии Банка России, действуют только через Интернет, и предлагают завести деньги на якобы биржевой счет для того чтобы торговать валютами. Они привлекают денежные переводы физическим лицам или вообще наличкой просят принести деньги. Запомните! Такие организации не имеют права работать, привлекать ваши деньги, потому что в 100% случаев – это абсолютная потеря денег».

«Вам сначала показывают, как можно быстро заработать на постоянно меняющихся курсах валют, но происходит это ровно до того момента как вы внесли серьезную сумму этим мошенникам – в этот момент все котировки резко падают, ваши якобы инвестиции также становятся проигранными в моменте, перестают отвечать на телефонные звонки менеджеры подобных компаний, они исчезают, и вы прощаетесь с деньгами».

«Зачастую вернуть эти деньги, естественно, нельзя, потому что мошенники сбегают, переводят средства в криптовалюту (даже если вы делали взнос не в криптовалюте) и стремятся как можно дальше от вас сбежать. Они не намерены вернуть те деньги, которые вы им отдали, они их уже потратили, зачастую».

Обучающие семинары

«Мошенники, которые занимаются нелегальной форекс-деятельностью привлекают тех, кто хочет инвестировать, заработать деньги на разнице курсов валют. Для этого некоторые предлагают некие обучающие семинары, некоторые платные, после которых вам предлагают принести деньги и инвестировать либо самостоятельно, либо отдать деньги в подобные форекс-компании, которые, как говорят, могут инвестировать ваши деньги более профессионально».

«Вообще всю ту информацию, которую подобные обучающие курсы предлагают за деньги, вы можете получить бесплатно в Интернете или на сайтах легальных финансовых организаций, легальных форекс-компаний, которое заинтересованы в том, чтобы вы получали финансовую грамотность. Никакой «тайной, сокровенной» информации на этих курсах нет, а все что вы получите это основу финансовой грамотности. Риск того, что [платные семинары] вам предложат потом отнести деньги в нелегальную форекс-компанию и затем удачно и быстро их потерять очень высок».

«Важный критерий, по которому можно отличить нелегальные мошеннические компании от легальных, помимо того, что у них нет лицензии Банка России, это то, что они часто регистрируют свою деятельность (если вообще) за рубежом – где-то очень далеко, где спорить в судах практически невозможно. Могут вам даже показать лицензию, которую выдал один из регуляторов Карибского бассейна – лицензия, которая равна нулю. Любая организация, действующая из-за рубежа и предлагающая свои услуги в нашей стране и без лицензии Центробанка – действует незаконно, и сразу можно отметать любую возможность работы с ней».

Если форекс-компания зарегистрирована за рубежом, но в дружественной стране (примечание: например Беларусь), можно ли с ней работать？

«Нет! Ровно такая же ситуация как с любой другой компанией: если нет информации о легальности такой компании работать с ней не рекомендуется. Нет, вы можете работать с ней на свой страх и риск, но риск того что вы потеряете с ней свои деньги он стремится к 100%. Зачастую ровно так и происходит».

«Если вы попались на удочку таких мошенников, не бойтесь написать жалобу нам, потому что мы работаем над выявлением не только самих компаний, но и организаторов незаконных финансовых схем. Почему нелегальных компаний десятки если не сотни？ Ровно потому, что они копируют свою сайты в интернет-пространстве и, с помощью криптовалюты, привлекают в каждую из них месяц, два, три (это максимум что действуют подобные форекс-компании)», резюмировал глава Департамента ЦБ РФ.