ЦБ РФ предложил поднять порог обязательного контроля операций

Банк России предложил поднять порог обязательного контроля операций с действующих 600 тыс. до 1 млн рублей, для недвижимости - с 3 млн до 5 млн рублей, заявила глава ЦБ Эльвира Набиуллина на конференции Регулирование Банком России деятельности коммерческих банков, организованной Ассоциацией банков России.

ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом также проведут ревизию операций, подлежащих обязательному контролю, заявила Набиуллина.

Мы совместно с Росфинмониторингом проведем ревизию операций, которые подлежат обязательному контролю. На наш взгляд, по многим из них уже можно отказаться, - сказала Набиуллина.

По действующему законодательству, обязательному контролю со стороны Росфинмониторинга подлежат операции на сумму выше 600 тыс. рублей (или аналогичную в иностранной валюте) в том случае, если они подпадают под определенные критерии. В частности, речь идет об операциях с денежными средствами в наличной форме (снятие или зачисление на счет юрлиц, покупка или продажа иностранной валюты, приобретение ценных бумаг, внесение в уставной капитал организации), открытие вкладов в пользу третьих лиц, помещение драгметаллов в ломбард, переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента.

ЦБ РФ также предлагает разработать рыночные механизмы, перераспределяющие клиентов, риски и ресурсы между санкционными и несанкционными банками, заявила Эльвира Набиуллина.

По всей видимости, санкционные банки будут вынуждены сосредоточиться на внутренних рублевых операциях, прежде всего на кредитовании госсектора, санкционных предприятий, МСБ и розничного бизнеса, - сказала она.

При этом очень важно, чтобы из-за риска вторичных санкций не произошло дробления банковской системы на два изолированных сегмента. Чтобы не допустить этого, потребуется разработать специальные рыночные механизмы, которые будут перераспределять клиентов, риски и ресурсы между санкционными и несанкционными банками. Здесь будет нужен не только творческий подход, но и, вероятно, современные технологические решения, в частности, можно действовать через платформы маркетплейсов, - добавила Набиуллина.