Регулируется ли Форекс Брокер? Лицензирован ли он?

Заметили дополнительный акцент на «где вы живете»？

Недостаточно проверить регулирующий статус брокера, вам нужно знать, в каком регулирующем органе он зарегистрирован и охватывает ли юрисдикция, которую регулирующий орган контролирует, страну, в которой вы живете!

Регулирование рынка Forex относится к правилам и законам, которым должны следовать фирмы, работающие в индустрии Forex.

Цель регулирования - защитить вас от нераскрытых финансовых рисков, злоупотреблений, таких как манипулирование ценами и заказами, а также мошенничества.

Другими словами, регулирование пытается защитить вас от сомнительных брокеров, занимающихся темными вещами.

Не существует единого глобального органа, управляющего рынком форекс, который контролировал бы огромный рынок 24/5.

Вместо этого ответственность в основном ложится на каждую страну. В большинстве стран есть регулирующий орган, который устанавливает структуру правил и стандартов, которым должны следовать розничные форекс-брокеры.

Эти правила включают в себя регистрацию и лицензирование в регулирующем органе, прохождение регулярных аудитов и обзоров, чтобы гарантировать, что компании соблюдают нормативные требования.

Каждый регулирующий орган Форекс действует в пределах своей юрисдикции, а регулирование и правоприменение значительно различаются от страны к стране.

Короче говоря, установлены нормативные требования, которым должны соответствовать ВСЕ форекс-брокеры, находящиеся под их юрисдикцией.

Если форекс-брокер не соблюдает правила, регулирующий орган имеет право налагать штрафы и дисциплинарные взыскания. Эти штрафы могут быть значительными и создавать для компаний сильный стимул действовать в рамках закона.

И если штрафы не сработают, регулирующий орган может в конечном итоге отозвать у этой компании операционную лицензию, если нормативные нарушения будут особенно серьезными или если компания не удовлетворительным образом внесет изменения для предотвращения нарушений в будущем.

Если это произойдет, форекс-брокер больше не сможет вести бизнес в этой юрисдикции, поскольку он будет работать незаконно без лицензии.

Правила Форекс различаются от страны к стране. Это означает, что не все регулирующие органы соблюдают одни и те же правила или предлагают один и тот же тип финансовой защиты.

Для каждого регулирующего агентства у них есть свои специфические нормативные требования и сфера своей юрисдикции.

Различаются не только нормативные требования, но и соблюдение этих требований от страны к стране!

Вы можете создать все правила, которые захотите, но если вы не собираетесь их применять, регулирующий орган - это, по сути, бумажный тигр.

Бумажный тигр - это термин, который относится к чему-то или кому-то, кто заявляет или кажется внешне могущественным или угрожающим, но на самом деле внутренне слаб или неэффективен.

Помимо бумажных тигров, не все регулирующие органы заслуживают доверия. Некоторые регулирующие органы в так называемых «офшорных» юрисдикциях по сути являются не более чем офисами «штамповки».

Что касается юрисдикций, существуют разные уровни «строгости».

Например, считается, что в США и Японии действуют самые строгие регулирующие органы.

По сути, чем «строже» юрисдикция, тем больше защиты имеют отдельные трейдеры, но тем более дорого для брокера работать в этой юрисдикции.

Это связано с более строгими требованиями, такими как:

• Наличие местного офиса и персонала.

• Требование большой суммы денег сразу, чтобы даже начать свой бизнес.

• Плюс дополнительные деньги, отложенные, чтобы избежать банкротства и иметь возможность выплатить, когда их клиенты выиграют.

• Регулярная отправка отчетов для проверки соблюдения всех лицензионных требований.

Как правило, требуются не только огромные первоначальные затраты, но и ежегодные затраты на лицензирование.

Даже со всеми дополнительными расходами на соблюдение нормативных требований и головной болью авторитетные брокеры по-прежнему предпочитают регистрироваться и регулироваться в более строгих юрисдикциях, поскольку это повышает их авторитет и укрепляет доверие со стороны их клиентов.

Но давайте внесем ясность. Наличие регулируемого брокера не означает, что вы автоматически можете ему слепо доверять.

«Строгие» Юрисдикции Форекс

Вот карта, показывающая юрисдикции, которые контролируются регулирующими органами, которые обычно считаются строгими:

Большинство форекс-брокеров, деятельность которых регулируется строгими юрисдикциями, менее подвержены мошенничеству.

«Сомнительные» Юрисдикции Форекс

Вот карта, показывающая юрисдикции, которые вызывают сомнения в отношении адекватной защиты клиентов. Либо юрисдикция «слабо» контролируется регулирующим органом с минимальными требованиями (красный цвет) , либо не имеет никакого надзора (черный цвет) и позволяет брокерам саморегулироваться.

На карте вы заметите множество небольших тропических островов, которые более известны как дорогие туристические направления с их модными пляжными курортами.

Эти острова известны как «оффшорные юрисдикции» - страны с низким или нулевым налогообложением, в которых корпоративные законы обеспечивают максимальную финансовую конфиденциальность и сводят к минимуму вмешательство регулирующих органов как для частных лиц, так и для корпораций.

Почему форекс-брокеры любят работать «в офшоре»？

• Быстрое и дешевое начало бизнеса

• Минимальные требования к капиталу

• Минимальные налоги или их отсутствие.

• Нет необходимости сообщать о деятельности властям

• Нет необходимости в местном офисе и персонале

Форекс-брокеры любят открывать магазины в этих оффшорных юрисдикциях, чтобы обойти то, что они могут посчитать чрезмерно ограничительными правилами и высокими затратами на соблюдение требований в своих странах.

По сути, стоимость и сложность создания компании и работы в качестве форекс-брокера намного ниже.

Остерегайтесь Нелицензированых Брокеров Форекс

Если вы впишите в поиск Google «брокер форекс», вы, вероятно, встретите множество компаний, которые работают как брокеры форекс без лицензии.

Аргумент, который приводят нелицензированные брокеры форекс, заключается в том, что вместо того, чтобы тратить много денег (и времени) на получение лицензии и соблюдение всех правил и требований, работа без лицензии позволяет им резко сократить свои операционные расходы и отказаться от них. с более доступными средствами, которые можно потратить на реальный бизнес, например на маркетинг и продвижение по службе для привлечения новых клиентов.

Не знаю, как вы, но трудно доверять форекс-брокеру, который начал работу с капиталом в 1000 долларов, не имеет лицензии, не имеет физического офиса или персонала и ведет деятельность исключительно в режиме онлайн.

Нелицензионная компания не регулируется никакими регулирующими органами. Это означает, что он не обязан соблюдать правила защиты потребителей, такие как защита средств клиентов, предоставление четкой информации и раскрытие того, как он проводит сделки, решение проблем и жалоб клиентов.

Они могут обещать лучшие торговые условия, включая бонусы на депозит, «узкие» спреды и смехотворно высокое кредитное плечо.

Однако мы рекомендуем избегать их, поскольку высока вероятность того, что эти компании являются мошеннической.

Если вы столкнетесь с несправедливым обращением, например, манипулированием сделками, которые приводят к убыткам или невозможности вывести свои средства, вы не будете защищены каким-либо конкретным законом или постановлением.

ВЫ БУДЕТЕ ОДНИ.

Поскольку деятельность компании не регулируется, у вас не будет доступа к процедурам подачи жалоб или схемам компенсации в случае, если что-то пойдет не так.

Не будет никакого регулирующего органа, который мог бы разрешать споры справедливо и беспристрастно и иметь право исправлять ситуацию.

Почему вы должны выбрать регулируемого форекс-брокера？

Регулируемый брокер форекс означает, что он должен соответствовать стандартам, установленным регулирующим органом. что помогает гарантировать этичность и справедливость ведения бизнеса форекс-брокером с вами.

Если вас не устраивает уровень обслуживания или вы думаете, что ваш брокер обманывает вас, вы можете сообщить о регулируемом брокере в его регулирующий орган.

Хотя регулирующий орган обычно не принимает непосредственного участия в конфликте между компанией и ее клиентом, он расследует любые случаи мошенничества или злоупотреблений со стороны потребителей.

В случае признания вины регулирующее агентство может наложить большие штрафы, отозвать их лицензию и даже навсегда запретить брокеру работать в стране.

Требуя от форекс-брокеров работы в рамках набора правил, определенных регулирующими органами форекс, розничные трейдеры могут быть уверены в том, что при торговле с форекс-брокером с ними обращаются справедливо и этично.

Наконец, почему бы вам не торговать с регулируемым форекс-брокером？ Зачем вам выбирать брокера, который сознательно избегает строгого регулирования？

Мы не говорим, что каждый нерегулируемый брокер хочет обмануть вас с вашими деньгами, но, учитывая, что индустрия розничного форекс склонна к мошенничеству, зачем рисковать？

Как проверить нормативный статус брокера

Каждый брокер форекс, который лицензирован и уполномочен работать своим регулирующим органом, получает уникальный идентификационный номер.

Регулируемые брокеры должны размещать свою нормативную информацию на видном месте на своем веб-сайте, чтобы вы могли легко определить их идентификационный номер (обычно внизу каждой страницы).

Брокер может утверждать, что находится за пределами определенной юрисдикции, но на самом деле лжет. Компания может ложно заявлять идентификационный номер другой компании или, что еще хуже, полностью выдумать поддельный идентификационный номер.

Вот почему так важно ПРОВЕРИТЬ этот идентификационный номер на официальном веб-сайте регулирующего органа.

Чтобы помочь трейдерам, таким как вы, проверить нормативный статус форекс-брокера, большинство регулирующих органов поддерживают онлайн-базу данных, к которой вы можете получить доступ, чтобы проверить, действительно ли брокер регулируется конкретным агентством.

Веб-сайт регулирующего агентства должен предоставлять информацию о брокере, его владельцах и руководящих работниках, краткую историю его операций и любых регулирующих действиях, которые были приняты против брокера из-за проблем с соблюдением нормативных требований или жалоб клиентов.

Например, брокер форекс может заявить, что у него есть лицензия на работу в Великобритании, указав регистрационный номер FCA.

Однако вместо того, чтобы слепо верить в это, вам следует посетить веб-сайт FCA и самостоятельно проверить их лицензию FCA.

Подтверждение может быть выполнено путем быстрого поиска на веб-сайте FCA. Вы можете выполнить поиск по имени или по номеру и проверить соответствие нормативной информации на веб-сайте брокера.

Если брокер указан в списке, убедитесь, что указанные контактные данные соответствуют тому, что указано на веб-сайте компании.

Есть мошенники, которые претендуют на то, чтобы быть зарегистрированной на бирже компанией. Вот почему важно использовать зарегистрированные контактные данные, чтобы подтвердить, что вы имеете дело с реальной компанией, прежде чем вести с ними дела.

Если вы не уверены в нормативном статусе брокера, свяжитесь с ним напрямую и узнайте, какой у него текущий нормативный статус. Если вы не получили ответа, это красный флаг.

Торгуйте с брокером, имеющим физический офис в вашей стране

Если вы хотите, чтобы ваши деньги были в безопасности, торгуйте с регулируемым брокером, который физически работает в стране, в которой вы живете.

Использование форекс-брокеров, работающих за пределами вашей страны и в иностранных юрисдикциях, не всегда по закону требует наличия лицензий в регулирующих органах. Особенно в офшорных юрисдикциях, где управление слабое или отсутствует.

Если регулирующий орган, брокер и вы находитесь в одной юрисдикции, вы будете лучше защищены, потому что вы можете сообщить о своем брокере регулирующему органу, если почувствуете, что вас обманывают.

Если у брокера нет физического офиса в вашей стране и / или его деятельность не регулируется в вашей стране, вы, скорее всего, не найдете средств правовой защиты, если что-то пойдет не так.

Остерегайтесь «регуляторного арбитража». Это относится к форекс-брокерам, пытающимся извлечь выгоду из различий в регулировании между юрисдикциями. Например, форекс-брокер, работающий в строгой юрисдикции, может создать отдельную компанию (дочернюю компанию) под тем же брендом в оффшорной юрисдикции, которая, по его мнению, имеет более мягкие нормативные требования. Затем брокер направляет своих клиентов совершать сделки через эту дочернюю компанию. Например, брокер может выставлять напоказ лицензию ЕС или Великобритании, чтобы заверить вас, что это «безопасно», но затем открыть ваш счет в офшорной дочерней компании. Если вы открываете счет у брокера, убедитесь, что он открыт в указанной вами юрисдикции. Не позволяйте брокеру выбирать за вас, иначе вы откажетесь от нормативной защиты.

Проведите Вашему Брокеру «Тест-драйв»

Итак, вы заинтересованы в форекс-брокере и ПРЕЖДЕ чем открыли счет, вы провели свое исследование.

Брокер выглядит безопасным, поэтому вы открываете реальный счет.

Вы, вероятно, имеете в виду сумму, которую хотите внести.

Пока не делай этого.

Сначала возьмите брокера на «тест-драйв»:

• Сделайте НЕБОЛЬШОЙ депозит.

• Откройте и закройте пару МАЛЕНЬКИХ сделок.

• Запросите вывод всего баланса вашего счета.

• Подтвердите, что вы получили средства.

Это позволяет вам проверить, насколько прост процесс получения и выплаты денег брокеру.

Сколько времени ушло на обработку вывода？ Это не должно занять более 24–48 часов. Если это занимает так много времени, что вам действительно нужно следить за вашим запросом на снятие средств и сообщать об этом брокеру, будьте осторожны.

Если все пойдет хорошо и вы довольны тест-драйвом, вы можете внести более крупную сумму.

Кстати, если вы начинаете получать телефонные звонки от брокера, который пытается «побудить» вас внести дополнительные средства на ваш торговый счет до или после того, как вы запросите вывод средств, это плохой знак.

Это нормально, если брокер обращается к вам, чтобы узнать, нужна ли вам помощь при использовании его торговой платформы, но вы должны задаться вопросом, почему они уже пытаются заставить вас добавить больше денег и больше торговать.