Вечером 17 июля, около 23:20, менеджер счета внезапно получил телефонный звонок, в котором сообщили, что уровень маржи значительно снижается. Они срочно позвонили, чтобы сообщить, что при продолжении такой ситуации инвестированные активы (баланс) могут быть полностью потеряны. Они предложили внести дополнительные $5,000, чтобы минимизировать убытки. Однако, когда было сказано, что нет денег для депозита, менеджер счета разозлился и повесил трубку. Позднее, утром 18 июля, около 6 утра, при проверке было обнаружено, что оставшийся баланс счета (активы) в размере $16,929 был полностью истощен в течение нескольких часов. Баланс счета составлял -$1,805, что указывает на ROI -132% и уровень маржи 23%. Относительно запроса на вывод $1,000, сделанного 15 июля, была запись о транзакции, где указано "низкий уровень маржи", за которым последовало "запрос на вывод отклонен". Согласно менеджеру счета, они заявили, что "без разрешения инвестора менеджер счета не может осуществлять сделки по своему усмотрению, поэтому нет необходимости беспокоиться". Однако, при проверке 18 июля было обнаружено, что "приобретенные иностранные валюты и акции были проданы и ликвидированы без разрешения инвестора, что привело к убыткам по усмотрению менеджера счета". Менеджер счета упомянул, что инвестор должен покупать или продавать иностранную валюту и акции через клиентскую зону Maunto. В процессе торговли инвестора, начиная с 17 июля, на торговом сайте Maunto всегда был раздел, в котором отображались "прибыли, отмеченные отрицательными (-) суммами", что было непонятно. Когда об этом спросили, менеджер счета ответил, что были приобретены иностранные валюты и акции, поэтому нет необходимости беспокоиться. Однако, с 18 июля, когда баланс счета стал -$1,805, менеджер счета больше не звонил. Что касается торговли акциями, убытки составили не 20% - 30%, а баланс счета внезапно упал на более чем -132% в течение нескольких часов. Даже если приобретенные иностранные валюты и акции понесли убытки, оставшаяся доступная маржа в размере $9,500 должна была остаться на балансе, но эта сумма также исчезла.