Entrevista com Especialista Global da WikiEXPO: O Futuro da Regulação e Conformidade Financeira

Na atual era de crescimento acelerado da tecnologia financeira, com um ambiente regulatório em constante evolução e a construção global de defesas seguras para negociações, “Vendo a Diversidade, Negociando com Segurança” — tema da exposição WikiEXPO Dubai, em 27 de novembro — capta com precisão as principais preocupações da indústria. Diante da coexistência de desafios e oportunidades, a WikiGlobal tem se mantido alinhada ao rápido desenvolvimento da tecnologia financeira e às inovações em segurança financeira. A exposição em Dubai está prestes a começar, e lançamos, de forma oportuna, uma série de entrevistas focadas em áreas-chave. Na primeira delas, temos a honra de convidar o Sr. Braden Perry, um líder de destaque no setor, para uma conversa aprofundada. Este é não apenas um magnífico início para as entrevistas globais de especialistas da WikiEXPO, mas também mais um importante passo em nossa jornada para explorar juntos a diversidade da tecnologia financeira e as práticas de negociação segura.

Parceiro - KP Business and Litigation Law Firm

Arbitrador - NFA&FINRA

1. Quais pontos de vista essenciais ou ideias inovadoras você compartilhará em seu discurso principal/painel?

Braden Perry: Em meu discurso principal, compartilharei vários pontos de vista e ideias que são particularmente relevantes para as indústrias de fintech e blockchain:

• O Papel Essencial da Regulação Balanceada: Enfatizarei a importância de um quadro regulatório que não só proteja os mercados e os consumidores, mas também fomente a inovação. Por meio de exemplos do meu trabalho na CFTC, mostrarei como uma regulação eficaz pode criar uma base para o crescimento estável de tecnologias emergentes.
• Desafios da Regulação de Tecnologias Descentralizadas: Discutirei como as finanças descentralizadas (DeFi), blockchain e criptomoedas apresentam desafios regulatórios únicos. Essas tecnologias muitas vezes contornam intermediários financeiros tradicionais, o que exige uma repensação das abordagens regulatórias convencionais. Explorarei como órgãos como a CFTC estão se adaptando a essas mudanças e o debate em andamento sobre a criação de novos marcos regulatórios especificamente para plataformas descentralizadas.
• Colaboração entre Reguladores e Inovadores: Defenderei o diálogo aberto entre inovadores de fintech e órgãos reguladores, destacando que as autoridades regulatórias não estão lá para sufocar a inovação, mas para garantir que o crescimento aconteça dentro de estruturas seguras e transparentes. Também discutirei os esforços da CFTC para se engajar com empresas de fintech na criação de políticas equilibradas e voltadas para a tecnologia.
• Futuro da Regulação em Blockchain e Fintech: Oferecerei insights sobre as tendências futuras, como a integração da inteligência artificial tanto nas finanças quanto na regulação, e como esses avanços levantam questões sobre transparência e responsabilidade. Além disso, abordarei a necessidade de cooperação global em normas regulatórias para lidar com questões de conformidade transfronteiriças que impactam empresas multinacionais de fintech e blockchain.

2. Como você acha que sua apresentação inspirará ou ajudará os participantes?

Braden Perry: Acredito que minhas ideias inspirarão os participantes ao mostrar que regulação e inovação podem coexistir — e até prosperar juntas — quando abordadas de forma cuidadosa:

• Proporcionando um Caminho para Inovação Responsável: Para muitos participantes que atuam na vanguarda da fintech e do blockchain, entender o panorama regulatório é crucial. Ao compartilhar minhas experiências com a aplicação e conformidade da CFTC, espero esclarecer como um ambiente regulatório bem estruturado pode permitir o crescimento sustentável e a inovação. Essa perspectiva pode ajudar as empresas a verem a regulação como uma ferramenta para construir confiança do consumidor e integridade do mercado, em vez de uma limitação.
• Incentivando o Engajamento Proativo com os Reguladores: Os participantes aprenderão o valor do engajamento proativo com os órgãos reguladores, o que pode resultar em uma regulação mais eficaz e menos onerosa. Ao mostrar exemplos reais de como a CFTC colabora com as partes interessadas da indústria, espero inspirar empresas de fintech e blockchain a verem os reguladores como parceiros que podem ajudar a guiar o crescimento responsável de suas indústrias.
• Preparando as Empresas para os Desafios Futuros de Conformidade: Minha palestra oferecerá insights sobre as tendências regulatórias que estão por vir, como o aumento da inteligência artificial e a necessidade de harmonização global das regulamentações. Ao abordar essas questões emergentes, meu objetivo é preparar os participantes para os desafios do futuro e oferecer uma visão de como integrar a conformidade nas estratégias de inovação desde o início.

3. O tamanho e a liquidez do mercado global de câmbio apresentam desafios regulatórios: Como o tamanho e a liquidez do mercado de câmbio impõem desafios únicos para as agências reguladoras?

Braden Perry: O tamanho do mercado de câmbio e sua alta liquidez criam desafios regulatórios únicos. Com seu ciclo de negociação 24 horas e natureza descentralizada, é extremamente desafiador para os reguladores monitorar e mitigar riscos em tempo real. Essa escala exige que as agências reguladoras utilizem tecnologias sofisticadas e desenvolvam parcerias transnacionais para acompanhar e gerenciar o comportamento do mercado de forma eficaz. Além disso, a alta liquidez deste mercado atrai participantes diversos, desde grandes instituições até investidores individuais, cada um com diferentes níveis de sofisticação. Os reguladores precisam equilibrar a proteção desses grupos diferentes, evitando políticas excessivamente restritivas que possam sufocar atividades legítimas no mercado.

4. Como parceiro da KP: Como ajudar as empresas a melhorar seu nível de conformidade?

Braden Perry: Na Kennyhertz Perry, trabalhamos de perto com as empresas para criar estruturas de conformidade personalizadas que sejam proativas, adaptáveis e alinhadas com os requisitos regulatórios em constante evolução. Nosso trabalho começa com a compreensão do modelo de negócios e perfil de risco único de cada cliente. Em seguida, desenvolvemos programas de conformidade que atendem às regulamentações atuais e são flexíveis o suficiente para se adaptarem à medida que as regras mudam. Por meio de treinamentos regulares, avaliações de risco e auditorias, ajudamos as empresas a identificar e corrigir lacunas de conformidade, reduzindo sua exposição a ações regulatórias. Um foco significativo também está na integração de tecnologias que apoiem o monitoramento e a geração de relatórios em tempo real, o que é crucial para acompanhar o ritmo acelerado do ambiente atual.

5. Como árbitro da NFA e FINRA: Quais práticas específicas e experiências avançadas você possui?

Braden Perry: Servir como árbitro tanto na NFA quanto na FINRA me proporcionou uma perspectiva única na resolução de disputas financeiras complexas. Uma prática chave que enfatizo é a neutralidade — focando estritamente nos fatos e nas regras aplicáveis para tomar decisões justas e imparciais. Descobri que uma comunicação clara com as partes envolvidas é essencial para ajudá-las a entender o processo de arbitragem, o que frequentemente leva a resultados mais cooperativos. Em casos envolvendo produtos financeiros avançados, minha experiência em conformidade regulatória e tecnologias financeiras emergentes tem sido inestimável para entender os detalhes nuances. Também é crucial se manter atualizado sobre produtos e práticas financeiras em evolução, o que permite uma tomada de decisão mais informada e relevante.

6. Tendências e inovações regulatórias futuras: Qual você acredita ser a tendência futura da tecnologia regulatória diante do ambiente financeiro em constante mudança? Como as agências reguladoras se adaptarão a essas mudanças?

Braden Perry: A tecnologia regulatória, ou RegTech, desempenhará um papel cada vez mais central para que as agências consigam acompanhar o ritmo acelerado dos mercados financeiros. As tendências futuras provavelmente se concentrarão em análises impulsionadas por IA, blockchain para registros transparentes e seguros, e algoritmos de aprendizado de máquina que podem identificar padrões de comportamentos suspeitos antes que eles se agravem. As agências reguladoras estão começando a adotar essas ferramentas, embora lentamente, para melhorar suas capacidades de monitoramento e resposta. Além disso, antecipo uma mudança em direção a uma abordagem mais orientada a dados, onde as agências utilizam fluxos de dados em tempo real para entender e regular os mercados com mais eficiência. Para se adaptar de forma eficaz, as agências precisarão formar parcerias público-privadas que ofereçam insights sobre as tendências emergentes e possibilitem tempos de resposta mais rápidos.

7. Educação e proteção do investidor: Quais medidas as agências reguladoras tomam para aumentar a conscientização dos investidores e suas capacidades de prevenção de riscos de mercado?

Braden Perry: A educação do investidor é uma das ferramentas mais eficazes das agências reguladoras para proteger os participantes do mercado. As agências frequentemente implementam iniciativas para educar os investidores sobre riscos comuns, como os associados a produtos alavancados ou à negociação de criptomoedas. Elas podem atingir um público mais amplo fornecendo recursos em seus sites, realizando workshops públicos e utilizando campanhas em redes sociais. Além disso, os reguladores começaram a trabalhar com instituições financeiras para promover a transparência, para que os investidores tenham uma visão mais clara dos riscos associados a produtos específicos. Programas que ensinam os investidores sobre sinais de alerta de fraudes e golpes também são um foco importante, ajudando-os a ser mais proativos na proteção de seus interesses.

8. Preparação regulatória para responder a crises de mercado: Quais lições as agências reguladoras aprenderam com crises financeiras passadas e como elas as aplicarão nas práticas regulatórias futuras?

Braden Perry: As crises financeiras passadas, particularmente a crise financeira de 2008, ensinaram às agências reguladoras a importância da intervenção precoce, da transparência e da necessidade de padrões robustos de gestão de riscos. Uma das principais lições foi o valor dos testes de estresse em instituições financeiras para avaliar sua resiliência em diferentes cenários econômicos. As agências reguladoras também reconheceram a necessidade de maior transparência de dados para identificar e abordar riscos sistêmicos de forma antecipada. Em resposta a essas lições, os reguladores agora enfatizam requisitos de liquidez e divulgação de riscos. No futuro, essas lições provavelmente levarão a uma coordenação internacional mais intensa, pois os mercados financeiros são globais e as crises podem se espalhar rapidamente por fronteiras. As agências agora estão mais preparadas para implementar respostas rápidas que estabilizem os mercados e protejam os investidores.

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O Sr. Braden Perry atuou anteriormente como advogado sênior de litígios na CFTC e é um experiente especialista em conformidade regulatória. Ele possui uma vasta experiência em fornecer serviços de consultoria para clientes em todo os Estados Unidos, com especialização em investigações internas, ações de aplicação da lei, desafios regulatórios e transações corporativas, além de consultoria sobre tecnologias emergentes dentro de complexos marcos regulatórios. Nesta entrevista, Braden Perry analisou profundamente a complexidade e inovação da regulação do mercado de câmbio. Ele apontou que o equilíbrio delicado entre proteger os investidores e promover a vitalidade do mercado é crucial. Aprender com a história, fortalecer a educação dos investidores e melhorar os padrões de transparência e gestão de riscos são caminhos necessários para construir um ambiente de mercado mais robusto e justo.

Como organizador da WikiEXPO, a WikiGlobal se compromete a fortalecer o intercâmbio e a cooperação internacional por meio de exposições presenciais, participando ativamente de questões e projetos atuais da regulação financeira internacional, aprofundando a integração e aplicação da tecnologia financeira e da tecnologia regulatória, melhorando a eficiência e a precisão regulatória, promovendo ativamente a autorregulação da indústria, incentivando as instituições financeiras a adotar as melhores práticas, construindo um ecossistema financeiro mais estável e transparente e aumentando a segurança do ambiente de negociação.

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