FCA impõe restrições à London Stone Securities

A Autoridade de Conduta Financeira do Reino Unido (FCA) impôs restrições à empresa de gestão de patrimônio London Stone Securities Limited.

A empresa não pode realizar nenhuma atividade regulamentada, cobrar quaisquer taxas adicionais de clientes existentes ou aceitar novos clientes sem a permissão expressa da FCA. A empresa também foi obrigada a retirar todas as promoções financeiras e manter os ativos no negócio.

Isso segue sérias preocupações sobre a London Stone Securities Limited não entregar bons resultados aos clientes. A empresa estava cobrando taxas excessivas, que não parecem ser justificadas, claramente relacionadas a benefícios para os clientes da empresa ou fornecem valor justo. Portfólios de investimento de baixo valor foram particularmente afetados.

Além disso, as cobranças não foram comunicadas ou acordadas com todos os clientes com antecedência, levantando preocupações de que a empresa não divulgou e explicou adequadamente seus termos de serviço. Esse risco foi exacerbado, pois parte da base de clientes da empresa tem características de vulnerabilidade.

A FCA também está preocupada que a London Stone Securities tenha emitido promoções financeiras que não seguiram as regras da FCA e que parecem ter como alvo direto clientes em potencial idosos, deficientes e vulneráveis.

O regulador também encontrou inconsistências nas informações que a empresa lhe forneceu. Em sua resposta à pesquisa de dados de gestão de patrimônio de todo o setor da FCA, ele disse ao regulador que a taxa máxima aplicada a qualquer cliente individual era de 5% do valor de seu portfólio. No entanto, a FCA encontrou taxas muito acima disso. Por exemplo, alguns clientes pagaram taxas que excedem 65% do valor de seu portfólio, o que reduz significativamente o valor de seu investimento.

A empresa também transferiu £ 1,3 milhão de sua conta bancária durante as investigações em andamento da FCA.

A FCA emitiu restrições à empresa em abril para proteger os consumidores. Tendo agora considerado as representações da empresa, o regulador considera que as restrições devem permanecer em vigor devido à seriedade do dano potencial ao consumidor que a empresa causou. A empresa tem o direito de contestar isso e encaminhar o assunto ao tribunal.