A verdade sobre corretores Forex não regulamentados

Os regulamentos protegem os comerciantes de atividades malignas, como preenchimento injusto de preços e roubo de dinheiro dos clientes. No entanto, um grupo próspero de corretores Forex não regulamentados oferece frequentemente mais flexibilidade do que os seus homólogos regulamentados, tais como maior alavancagem e acesso a uma escolha mais ampla de mercados.

Vamos explorar o mundo dos corretores Forex não regulamentados para examinar seus riscos versus recompensas potenciais.

O que é um corretor Forex não regulamentado？

Uma corretora Forex não regulamentada não opera sob a jurisdição de nenhum órgão regulador financeiro de qualquer país, o que significa que não há regras ou regulamentos a seguir ao fornecer serviços Forex.

Lembre-se de que o Forex é um mercado de balcão, o que significa que as transações não passam por uma bolsa central. Outros mercados importantes têm bolsas; por exemplo, o mercado de ações dos EUA tem a Bolsa de Valores de Nova York e a Nasdaq, e os futuros dos EUA têm a Bolsa Mercantil de Chicago (CME). A maioria das principais bolsas exige que os corretores que as acessam cumpram os regulamentos.

A falta de uma bolsa central significa que os corretores Forex transacionam diretamente com outros corretores e fornecedores de liquidez. No entanto, suponha que uma corretora se estabeleça em um país que não regulamenta o Forex. Nesse caso, eles não precisarão cumprir os regulamentos porque não existe uma central de câmbio.

Antes de mergulhar no mundo dos corretores Forex não regulamentados, vejamos os vários tipos de reguladores, pois existem grandes diferenças na forma como operam.

Tipos de reguladores

Decidir se devo usar um corretor Forex não regulamentado também significa decidir que tipo de regulamentação usar como comparação. Vamos explorar as diferentes categorias de reguladores.

Nível superior

Os reguladores de primeira linha exigem os mais altos padrões dos corretores que operam em sua jurisdição. Por exemplo, eles exigem:

• Proteção do dinheiro do cliente: Os corretores devem manter os fundos dos clientes em contas separadas. Isso é conhecido como “contas de clientes segregadas”. Isso ajuda a proteger o dinheiro do cliente caso um corretor se torne insolvente. (Em algumas jurisdições, os fundos dos investidores também devem ser segurados para garantir o reembolso caso o corretor se torne insolvente.)

• Gestão de risco: Os corretores Forex devem ter procedimentos robustos para garantir que os seus clientes não estejam expostos a riscos excessivos. Isto inclui a definição de limites de alavancagem e requisitos de margem adequados.

• Requisitos de divulgação: Os corretores Forex devem fornecer aos clientes informações claras e precisas sobre taxas.

• Tratamento de reclamações: Os corretores devem ter um processo formal de tratamento de reclamações para lidar com as reclamações dos clientes de forma rápida e justa.

• Requisitos de combate à lavagem de dinheiro (AML) e conhecimento do seu cliente (KYC) : Os corretores Forex devem cumprir os regulamentos para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.

• Treinamento e competência: Os corretores Forex devem garantir que seus funcionários sejam adequadamente treinados e competentes para desempenhar suas funções.

• Práticas comerciais justas: Os corretores devem executar negociações a preços justos que reflitam as condições do mercado.

Os reguladores de primeira linha estão nos países com os mercados financeiros mais fortes. Esses incluem:

• EUA: NFA e CFTC. A National Futures Association (NFA) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) nos EUA estão entre os órgãos reguladores financeiros mais respeitados do mundo.

• Reino Unido: Autoridade de Conduta Financeira (FCA).

• Canadá: Organização Canadense de Regulação de Investimentos (CIRO), anteriormente chamada IIROC.

• Austrália: Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) .

Nível intermediário

Os reguladores de nível médio estão em mercados financeiros menos fortes, com requisitos menos rigorosos do que os reguladores de nível superior. Os reguladores de nível intermediário incluem:

Chipre: Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC). Como estado membro da UE, os regulamentos e operações financeiras da CySEC estão em conformidade com a lei europeia de harmonização financeira MiFID. Um número significativo de corretores forex de varejo no exterior obteve registro na CySEC.

Malta: Departamento de Serviços Financeiros de Malta (MFSA)

Letónia: Comissão dos Mercados Financeiros e de Capitais da Letónia (FCMC).

Camada inferior

Os reguladores de nível inferior têm uma combinação de supervisão mais baixa, menos histórico como reguladores e níveis de aplicação mais baixos. Muitos destes reguladores pertencem a nações menores ou em desenvolvimento. Exemplos incluem:

Departamento de Serviços Financeiros das Seicheles (SFSA)

Autoridade Reguladora Financeira das Ilhas de São Vicente e Granadinas (SVG FSA)

Corretores Forex não regulamentados - Qual a melhor forma de reconhecê-los？

A maioria dos corretores Forex não regulamentados não anunciam que não são regulamentados porque isso não é considerado um benefício para os clientes! Quase sempre, a única maneira de saber se uma corretora não é regulamentada é pesquisando sobre a corretora.

Passo 1. Procure informações regulatórias no site da corretora.

A maioria dos reguladores exige que os corretores publiquem o seu estatuto regulamentar nos seus websites, e alguns reguladores até insistem que a informação deve estar na página inicial. Normalmente encontro informações regulatórias na parte inferior da página inicial. Se não estiver lá, procuro a seção “Sobre nós” no site deles. Os corretores geralmente exibem seu número de registro regulatório em seus sites para facilitar a verificação. Se não houver nada lá, provavelmente não estão regulamentados.

Passo 2: Verifique as informações da corretora no site do regulador.

A maioria dos reguladores tem uma página em seu site para verificar o status regulatório de uma corretora. Insira o número de registro ou nome do corretor – a página confirmará se o corretor é regulamentado em sua jurisdição.

Se você ainda estiver procurando alguma informação regulatória no site da corretora, entre em contato com a corretora e pergunte sobre sua situação regulatória. De preferência, obtenha a resposta por escrito. Verifique sua posição no site do regulador caso afirmem ter regulamentação.

Os corretores Forex não regulamentados são uma farsa？

Só porque um corretor optou por não buscar regulamentação não significa que ele seja automaticamente uma fraude. Vejamos primeiro como um corretor pode enganar os clientes:

1. A corretora está recusando saques？ Ou permitindo apenas a retirada de saldos originais e não de lucros？

2. A corretora está executando negociações que não refletem os preços no gráfico？

Um corretor Forex não regulamentado deve mostrar um padrão repetido desses comportamentos para ser considerado uma fraude.

Aqui estão duas maneiras de verificar se um corretor é uma farsa:

1. Pesquise o nome do corretor online e verifique as avaliações.

Pesquise o nome do corretor online para procurar comentários ou análises. Os reguladores costumam fazer anúncios públicos para evitar corretores que enganaram os residentes em suas jurisdições. Além disso, as avaliações de clientes reais ajudam a determinar se devemos confiar em um corretor.

2. Comece com um depósito e saque de teste.

Deposite uma pequena quantia e faça algumas pequenas negociações. As negociações foram executadas a preços refletidos no gráfico？ Você consegue sacar fundos de forma rápida e fácil？

Quais riscos estão envolvidos na escolha de corretores Forex não regulamentados？

1. Segurança de fundos.

Este é o risco mais significativo que os corretores não regulamentados possuem porque não são obrigados a manter os fundos dos clientes em contas bancárias separadas das suas operações. Os corretores não regulamentados não poderiam devolver o dinheiro dos clientes a qualquer momento, mesmo que se tratasse de fraude total, e os clientes quase não teriam nenhum recurso legal.

2. O comércio injusto é preenchido.

Esta é uma forma mais enganosa, mas igualmente prejudicial, de roubar clientes. Sem supervisão regulamentar, os corretores não regulamentados poderiam negociar a quaisquer preços que considerassem adequados, independentemente dos preços de mercado – culpando a derraoagem – ou não preencher ou reconhecer negociações lucrativas. Infelizmente, isto tem sido comum entre um pequeno segmento de corretores não regulamentados.

3. A corretora está executando uma operação de negociação？

Parece uma pergunta boba de se fazer, mas há casos de corretores que não negociam para clientes. Quando um cliente abre e fecha uma negociação, o saldo da conta reflete lucro ou perda. No entanto, a corretora não realizou uma negociação para os clientes. Os clientes estão negociando uns contra os outros – as perdas de alguns financiam os lucros de outros. No entanto, se um trader obtiver um lucro muito maior do que o esperado numa negociação, o corretor não reconhece a negociação. Na verdade, é uma espécie de esquema de pirâmide. Num ambiente OTC não regulamentado, há pouco que impeça este nível de manipulação.