말레이시아의 외환 사기 브로커 블랙리스트

사기 중개업체		추가된 날짜	말레이시아 은행에 대한 자세한 내용
RaiseFX		2023년 12월 6일
Yunikon FX		2023년 9월 14일
NordFX		2023년 9월 14일
Herzen		2023년 9월 14일
PTFX		2017년 8월 28일
IGOFX		2017년 7월 31일
BFSforex		2014년 7월 25일

이 목록은 경고 목록에 추가된 사기 중개업체를 엿볼 수 있습니다. RaiseFX, Yunikon FX, 그리고 NordFX와 같은 몇몇 중개업체는 최근인 2023년에 추가되었습니다. 이 목록은 모든 사기 중개업체를 다루지 않습니다. 더 포괄적이고 최신화된 목록을 보려면 말레이시아 은행의 공식 웹사이트를 방문하여 말레이시아에서의 금융 소비자 경고 목록 전체에 접근할 수 있습니다.

외환 브로커는 거래자와 통화 시장 사이의 중개인입니다. 이들 브로커는 개인이나 기관이 외화를 매수하거나 매도할 수 있는 거래 플랫폼을 제공합니다. 그들은 종종 시장 분석, 거래 교육 및 레버리지 이용(빌린 자금으로 거래하는 것을 허용)과 같은 추가 서비스를 제공합니다. 이들 브로커는 수수료와 스프레드(통화 쌍의 매수 및 매도 가격 차이)를 통해 수익을 창출합니다.

외환 사기는 외환 시장에서 사용되는 사기 또는 기만적인 계획으로 트레이더에게 금전적 손실을 야기하기 위해 의도된다. 이러한 사기는 자신의 돈을 내어주기 위해 경솔한 개인들을 유혹하기 위해 종종 높은 수익과 적은 위험을 약속합니다.

네, Forex 거래는 말레이시아에서 합법입니다. 그러나 엄격한 규제가 있습니다. 말레이시아에서의 Forex 거래는 말레이시아 중앙은행 (Bank Negara Malaysia)에 의해 규제됩니다. 중앙은행은 2013년 금융 서비스 법에 따라 금융 산업을 철저히 규제하여 모든 기업이 법적 및 윤리적 기준을 준수하도록 합니다. 

외환 거래에 관해서는 말레이시아에서 소비자를 보호하고 금융 시장의 안정성을 유지하기 위해 엄격한 규제가 있습니다. 이 나라에서 외환 거래 활동을 감독하는 주체는 말레이시아 중앙은행인 말레이시아 중앙은행으로도 알려져 있습니다.

• 라이센스: 말레이시아의 모든 외환 브로커는 말레이시아 중앙은행의 라이센스를 받아야 합니다. 라이센스가 없는 브로커와의 거래는 불법으로 간주됩니다.

• 리스크 공개: 브로커는 고객에게 리스크 공개 성명서를 제공하여 외환 거래의 고위험성을 이해할 수 있도록 해야 합니다.

• 자금 세탁 방지: 외환 브로커는 자금 세탁 방지 (AML) 법률을 준수해야 합니다. 이는 의심스러운 활동을 식별하고 보고하는 절차를 수립하고, 고객의 신원 확인을 수행하며, 거래 기록을 명확히 유지하는 것을 포함합니다.

• 계정 모니터링: 브로커는 고객의 계정을 모니터링하여 윤리적인 거래 관행을 확보해야 합니다.

또한, 말레이시아 증권위원회는 이 나라의 증권 및 파생상품 시장 규제를 담당하는 법정 기관으로, 외환 거래의 일부 측면도 감독합니다.

외환 사기는 사기꾼의 창의력에 따라 여러 가지 방식으로 나타납니다. 그러나 목표는 항상 같습니다. 트레이더들을 속여 돈을 빼앗는 것입니다. 말레이시아와 대부분의 다른 국가에서 자주 발생하는 몇 가지 일반적인 외환 사기 유형은 다음과 같습니다:

신호 판매자 사기

이들은 매일 또는 매월 요금을 받는 신호 판매자입니다. 이들은 이러한 신호가 상당한 이익을 가져다줄 것이라고 약속하지만, 종종 이러한 신호는 기대에 미치지 못합니다.

로봇 사기

여기서 사기꾼들은 자동화된 거래 시스템이나 로봇을 판매하며, 높은 수익을 가져다줄 거래를 수행할 수 있다고 약속합니다. 실제로 이러한 로봇의 효과성과 신뢰성은 매우 의심스럽습니다.

가짜 외환 거래 투자 기금

이들은 투자자로부터 돈을 모아 그들을 대신하여 거래하고 높은 수익을 창출한다고 약속하는 회사들입니다. 종종 이들은 오래된 투자자들에게 수익을 새로운 투자자들의 자본으로 지급하는 펀지 스킴입니다.

비등록 브로커

이들은 어떠한 금융 규제 기관에도 등록되지 않거나 규제를 받지 않는 외환 브로커입니다. 이들은 거래 결과를 조작하거나 인출을 지연시키며, 기타 사기 행위에 관여할 수 있습니다.

가짜 외환 거래 소프트웨어

사기꾼들은 인기있는 외환 거래 소프트웨어 플랫폼의 위조 버전을 판매하며, 종종 가격과 지급을 왜곡하여 사기꾼에게 유리하게 조작됩니다.

외환 펀지 스킴 또는 고수익 투자 계획

이러한 계획은 작은 초기 투자로부터 높은 수익(일반적으로 고정된 수익)을 약속하며, 실제로는 새로운 투자자들의 돈이 이전 투자자들에게 지급되는 방식입니다.

만약 어떤 계획이 너무 좋아 보이고 비밀을 요구하거나 투자에 서두르라고 요구한다면, 그것은 사기일 가능성이 매우 높습니다.

비규제: 브로커가 신뢰할 수 있는 금융 규제 기관에 의해 규제되는지 확인하는 것은 가장 먼저 확인해야 할 사항 중 하나입니다. 비규제 브로커는 감독이 훨씬 적기 때문에 사기 행위에 더 쉽게 빠질 수 있습니다.

너무 좋아 보이는 것: 사기 브로커들은 종종 비현실적으로 높은 수익과 금융적 위험 없음을 보장하는 약속으로 고객들을 유혹합니다. 투자와 거래의 세계에서 이러한 주장은 보통 사실이 아닙니다.

출금에 어려움: 트레이더는 자금을 쉽게 인출할 수 있어야 합니다. 만약 브로커가 돈을 인출하려고 할 때 항상 변명을 하거나 장애물을 놓는다면, 이는 사기의 가능성이 있는 신호입니다.

고압력 판매 전술: 만약 그들이 즉시 투자하도록 압박하거나 큰 예금에 대한 보너스를 제공한다면, 조심해야 합니다. 신뢰할 수 있는 브로커는 고객들에게 자신들의 서비스를 이용하도록 압박할 필요가 없습니다.

투명성 부족: 신뢰할 수 있는 브로커는 수수료에 대해 공개적이어야 하며, 약관과 조건은 명확해야 합니다. 이 정보를 찾거나 이해하기 어렵다면 경계해야 합니다.

매우 높은 레버리지: 높은 레버리지 수준을 제공하는 것은 사기 브로커들이 고객들을 유치하는 한 가지 방법일 수 있습니다. 극도로 높은 레버리지는 위험하며 큰 손실을 야기할 수 있습니다.

부정적인 온라인 리뷰 또는 불만: 브로커에 대한 온라인 리뷰를 조사하는 데 시간을 할애하세요. 불만의 경향을 주의 깊게 살펴보세요.

시장을 알아보세요: 외환 거래에 대해 더 많이 이해할수록 사기에 빠질 가능성이 적어집니다. 시장을 이해하면 올바른 질문을 하고 중개인이나 플랫폼의 신뢰성을 올바르게 평가할 수 있습니다.

규제 상태 확인: 항상 중개인이 신뢰할 수 있는 금융 규제 기관에 의해 규제되는지 확인하십시오. 말레이시아의 외환 중개인의 경우, 그것은 말레이시아 은행 또는 증권위원회입니다. 그러나 라이센스를 가지고 있다고 해도 사기 행위에 대한 보장은 아니지만, 라이센스를 받은 중개인은 일정한 보호 수준을 제공할 수 있는 감독을 받습니다.

WikiFX에서는 외환 중개인에 대한 가장 관련성이 있고 최신의 규제 정보를 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 자신의 돈을 투자하기 전에 중개인의 규제 상태를 알아야 하는 중요성을 이해합니다. 저희 팀은 전 세계의 외환 중개인에 대해 광범위한 배경 조사를 실시하여 규제 데이터 및 기타 중요한 측면을 제공합니다.

WikiFX를 사용하면 중개인의 규제 상태를 쉽게 확인하고 사기 또는 규제되지 않은 플랫폼을 피할 수 있습니다. 지식은 힘입니다 - 정보를 얻고 안전을 유지하며 투자하기 전에 항상 중개인의 규제 상태를 WikiFX에서 확인하세요. 쉽고 빠르며 불필요한 손실을 피할 수 있습니다.

조사를 진행하세요: 회사와 그 평판에 대해 시간을 내어 조사하세요. 회사 자체 사이트의 사용자 평가를 조심하고 조작될 수 있는 사용자 증언에 주의하세요. 회사의 성과에 대한 주장이 입증될 수 있는지 확인하세요.

높은 수익과 낮은 위험 주장에 주의하세요: 외환 계획이 높은 수익과 거의 또는 전혀 위험하지 않은 수익을 약속한다면 경계해야 합니다. 무위험한 투자는 없습니다 - 특히 변동성이 큰 외환의 세계에서는 더욱 그렇습니다. 높은 수익은 일반적으로 높은 위험과 함께합니다.

수수료 구조 이해: 거래에 대해 플랫폼이 부과하는 수수료와 수수료에 대해 명확하게 이해하세요. 이러한 비용이 명확하지 않거나 약관에 숨겨져 있는 경우, 좋은 신호가 아닙니다.

개인 정보 공유 전에 주의하세요: 사기꾼들은 종종 외환 중개인인 척하여 개인 정보를 얻으려고 합니다. 인터넷을 통해 개인 정보나 금융 정보를 제공하기 전에 매우 조심해야 합니다.

말레이시아에서 외환 사기의 대상이 되었다고 의심되는 경우, 다음과 같은 신고 경로가 있습니다:

말레이시아 중앙은행 (BNM): 말레이시아의 중앙은행인 BNM은 외환 브로커를 포함한 모든 금융기관을 감독합니다. BNM 공식 웹사이트의 BNM MyLink 포털을 통해 불만을 제기하거나 1-300-88-5465로 TELELINK 핫라인에 전화로 신고할 수 있습니다.

말레이시아 증권위원회: 이 위원회는 증권 및 선물 시장의 금융규제를 감독하고 시행합니다. 규제하에 있는 단체에 의해 사기를 당했다고 생각되면, 공식 웹사이트를 통해 사건을 신고할 수 있습니다.

말레이시아 경찰청 (PDRM): 사기의 심각한 사례는 직접 경찰에게 신고할 수 있습니다. 신고할 때 관련 증거를 모두 가져오는 것을 기억하세요.

말레이시아 통신 및 멀티미디어 위원회 (MCMC): 이 위원회에는 이메일이나 소셜 미디어와 관련된 사기를 신고할 수 있습니다.

BNM 금융 사기 경보 사이트: 이 사이트를 통해 금융 사기를 확인하고 신고할 수 있습니다.

WikiFX Exposure: 이는 외환 투자자가 자신의 경험을 공유하고 잠재적인 사기를 폭로할 수 있는 유용한 플랫폼입니다. 사기 행위에 대한 상세한 보고를 위한 사용자 친화적 인터페이스를 제공하며, 커뮤니티 상호작용을 지원하고, 인식을 높이고 추가 피해를 예방하는 데 도움이 됩니다. 말레이시아를 포함한 전 세계 사용자가 이용할 수 있으며, WikiFX Exposure은 외환 사기에 대한 전 세계적인 싸움에 효과적으로 기여하여 피해자가 불운한 경험을 다른 사람들에게 유용한 경고로 전환할 수 있도록 지원합니다.