FX取引によるある詐欺の手口及び対策４－ポンジ・スキーム詐欺

日本には超低金利時代が続いているなか、老後に不安を感じ、少しでも多めに資産を増やしておきたい人が多くなって。ポンジ・スキームという金融詐欺も増加。

ポンジ・スキームとは？

ポンジ・スキームとは、不特定多数の人からお金を集め、他の事業に投資したり、有価証券に変えたり、金融デリバティブ商品を取引など、高い利回りで投資を勧誘する。投資家から集めたお金の一部を配当金と偽って投資家に渡し、信用させることで、より多くの出資を集まってから、金を持ち逃げしてしまう手法である。

為替取引の場合、毎月X％の運用収益の広告宣伝を行い、さらにMAM（Muiti Account Manager: マルチ・アカウント・マネージャー）口座や、PAMM（Percentage Allocation Management Module: パーセンテージ・アロケーション・マネージメント・モジュール ）口座などの取引ツールを利用するのがよくある。

MAMの場合では：

MAMの場合は、プロトレーダーやファンドマネージャーに運用を委託し、彼らが運用している親口座で注文を行いますと、紐付けされている投資家のMAM口座でも残高に応じる投資額で、同じポジションのエントリーが行われる。

PAMMの場合では：

PAMMの場合、運用を任されたプロトレーダーやファンドマネージャーが、複数の投資家の口座を合算した一つの口座と見立てエントリーし、注文の割合も各口座ごとに運用者が決め、その合算をマスター口座で管理する。

投資運用は第三者に任せることになるが、より多くの資金を集まるため、一部の悪徳業者は、MT4やMT5のサーバーにて取引データを改ざんしたり、あるいは完全捏造で、MAMやPAMMというツールを利用して、高い運用リターンを見せかけ、投資者に出資してもらっている。多くの場合、プロトレーダーやファンドマネージャーは偽名を名乗り、経歴なども偽ってている。

また、ポンジ・スキームの場合、一定の配当金を出しているため、仮に逃げた詐欺師を捕まえられたとしても、「運用に失敗したので、リターンを出せなくなった」、「マーケットの変動は想定外だったので、期待した収益を得られなかった。その所為で配当ができなくなった」、「運用先が破綻したため、配当はもちろん、元金の出金は運用先の都合で遅れる、またはできなくなる」などの言い逃れができる。その場合詐欺としての立証も難しいので、投資者が資金回収できないのがほとんどである。

さらに、ポンジ・スキームの手口も日々巧妙化にあり、かつては「1年で数百％の利回りになる」などという勧誘が話が多かったが、いまは現在では月利十数%、時にはマイナス運用収益ものデータなどで、現実性を持たせている。また、「元本保証ではないが、運用先のリベットで投資損失をカバーする」という投資者の目線の勧誘話もある。

FXの投資運用の話があった場合、ノーリスク・ハイリターンや、元本保証と言われたら、運用先・投資先はFX業者の場合、まずこのFX業者の実態を確認してみてください。

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