Kasus AML Broker Forex di 2024 , Hukuman Tanpa Ampun Regulator!

Apa Itu AML (Anti-Money Laundering)？

AML atau Anti-Money Laundering mengacu pada serangkaian peraturan, kebijakan, dan prosedur yang dirancang untuk mendeteksi dan mencegah proses ilegal dalam menghasilkan uang dalam jumlah besar yang dihasilkan oleh aktivitas kriminal, seperti perdagangan narkoba atau pendanaan teroris, yang tampaknya diperoleh secara sah.

Langkah-langkah AML diterapkan untuk mengekang aliran dana terlarang melalui lembaga keuangan dan saluran lainnya, memastikan transparansi dan akuntabilitas dalam sistem keuangan global.

Individu dan institusi yang gagal mematuhi peraturan AML dapat menghadapi konsekuensi yang berat, baik secara hukum maupun reputasi. Beberapa dampak umum tersebut meliputi:

1. Hukuman Finansial: Otoritas regulasi dapat mengenakan denda yang besar kepada individu dan institusi yang dinyatakan bersalah melakukan pelanggaran AML. Denda ini sering kali dihitung berdasarkan tingkat keparahan pelanggaran dan skala aktivitas terlarang yang dilakukan.

2. Penuntutan Pidana: Pelanggaran AML yang serius dapat mengakibatkan tuntutan pidana terhadap individu yang terlibat dalam aktivitas pencucian uang. Hal ini dapat mengakibatkan hukuman penjara, yang selanjutnya mencoreng reputasi pribadi dan profesional.

3. Hilangnya Lisensi: Badan pengatur mempunyai wewenang untuk mencabut izin atau pendaftaran lembaga keuangan yang berulang kali gagal mematuhi peraturan APU. Hal ini dapat berdampak buruk terhadap operasional dan kelangsungan hidup lembaga-lembaga tersebut.

4. Kerusakan Reputasi: Pelanggaran AML dapat menyebabkan hilangnya kepercayaan di antara klien, investor, dan masyarakat umum. Kerusakan reputasi dapat mempunyai konsekuensi jangka panjang, mempengaruhi kemampuan bisnis untuk menarik dan mempertahankan klien.

5. Masuk Daftar Hitam Global: Dalam beberapa kasus, negara atau entitas mungkin menghadapi sanksi internasional atau masuk daftar hitam jika mereka dianggap memfasilitasi kegiatan pencucian uang. Hal ini dapat menimbulkan konsekuensi ekonomi dan diplomatik yang parah.

Di era dimana transaksi keuangan tersebar di seluruh dunia, pentingnya AML tidak dapat dipungkiri. Perannya dalam mencegah masuknya dana terlarang ke dalam perekonomian yang sah sangatlah penting. Ketika badan pengatur di seluruh dunia memperkuat kerangka kerja AML mereka, individu dan lembaga harus memprioritaskan kepatuhan untuk menghindari konsekuensi hukum, finansial, dan reputasi yang signifikan terkait dengan pelanggaran pencucian uang.

FinTailor KENA GAS €200,000 Kasus AML Terbaru

Baru-baru ini, CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) telah mencapai penyelesaian sejumlah €200,000 dengan broker FinTailor Investments Ltd. Dari keterangan CySEC, penyelesaian ini berkaitan dengan potensi pelanggaran peraturan terkait pencegahan pencucian uang oleh broker tersebut.

Investigasi CySEC terhadap broker FinTailor, selama periode 2016-2019, terutama berfokus pada kepatuhan perusahaan terhadap peraturan anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris.

Penyelesaian tersebut menyangkut berbagai aspek, antara lain penerapan prosedur identifikasi nasabah yang memadai, pemeriksaan transaksi yang rentan terhadap pencucian uang, dan kepatuhan terhadap tanggung jawab Direksi dan pejabat kepatuhan.

Penyelesaian yang dicapai antara CySEC dan FinTailor berjumlah €200,000, yang segera dibayar oleh perusahaan. Sebagai bagian dari pengawasan CySEC, kini broker FinTailor dilaporkan sedang menjalani pemeriksaan untuk penyerahan sukarela atas otorisasi CIF yang mereka miliki.

Sejak tahun lalu, CySEC memulai misi baru mereka untuk lebih meningkatkan pengawasan peraturan di sektor keuangan, khususnya berfokus pada potensi pelanggaran yang dilakukan oleh Perusahaan Investasi Siprus (CIF). Komisi tersebut mengumumkan tender publik senilai €240.000, mencari dua ahli yang berspesialisasi dalam mengidentifikasi pelanggaran peraturan.

Keputusan CySEC untuk menarik otorisasi CIF dari perusahaan-perusahaan ini menyebabkan pencabutan keanggotaan ICF mereka. Meskipun ada langkah ini, klien yang dilindungi oleh ICF masih dapat mengajukan klaim kompensasi atas operasi investasi yang dilakukan sebelum penarikan keanggotaan. Hal ini harus memenuhi kriteria kelayakan yang ditentukan oleh CySEC.

Kasus Pencucian Uang di Broker Dengan Denda Luar Biasa

1. Tiger Brokers

Pada bulan Juni 2023 tahun lalu, Pengadilan Tinggi Auckland telah memerintahkan broker Tiger Brokers (NZ) Limited untuk membayar denda sebesar $900,000 karena melanggar Undang-Undang Anti Pencucian Uang dan Penanggulangan Pendanaan Terorisme (AML/CFT) tahun 2009 (Undang-undang), dalam proses yang diajukan oleh Financial Markets Authority (FMA).

2. Interactive Brokers

Di bulan Agustus tahun 2020, Interactive Brokers kena denda sebesar $38 juta karena “kegagalan penanganan AML yang meluas.” Keputusan dari FINRA, SEC, dan CFTC tersebut diberikan karena regulator melihat kegagalan Interactive Brokers dalam program anti pencucian uang (AML) perusahaan tersebut, bertahan selama lebih dari lima tahun.

3. Stone Edge Capital

Investigasi dari CySEC mengungkap pelanggaran ketentuan otorisasi CIF oleh broker Stone Edge Capital. Stone Edge Capital telah didapati tidak mematuhi standar organisasi dan tidak memiliki sistem anti pencucian uang (AML) yang sesuai dengan yang telah ditetapkan oleh CySEC. Akibat hal tersebut, lisensi dari broker ini dicabut oleh CySEC pada tahun 2023 kemarin.

Penting untuk diingat bahwa tindakan peraturan dan denda yang berlaku ini dapat berubah, dan kasus-kasus baru mungkin timbul. Trader dan investor harus selalu mengetahui perkembangan terkini dalam industri forex dan lanskap peraturan untuk mengambil keputusan yang tepat. Selalu mengacu pada pengumuman peraturan resmi untuk mendapatkan informasi paling akurat dan terkini.