简体中文
繁體中文
English
Pусский
日本語
ภาษาไทย
Tiếng Việt
Bahasa Indonesia
Español
हिन्दी
Filippiiniläinen
Français
Deutsch
Português
Türkçe
한국어
العربية
Ikhtisar:Modus penipuan yang menggunakan skema ponzi dalam investasi harus diwaspadai. Karena, skema ponzi adalah skema penipuan keuangan yang sudah paling sering terjadi.
Modus penipuan yang menggunakan skema ponzi dalam investasi harus diwaspadai. Karena, skema ponzi adalah skema penipuan keuangan yang sudah paling sering terjadi. Skema penipuan ini sejak dahulu memiliki pola yang sama, hanya dibalut dengan penampilan atau kulit yang berbeda. Apa pun jenis penipuannya, selalu menyediakan umpan yang sangat menarik agar bisa menarik korban. Sama halnya seperti skema ponzi. Padahal skema ponzi sudah sangat sering diberitakan dan memakan banyak korban, tetapi masih ada saja korban yang termakan oleh tipuannya. Maka dari itu, skema ponzi adalah salah satu modus penipuan yang harus diketahui dan dipahami oleh investor maupun masyarakat awam agar tidak ada lagi yang terjebak dalam skema penipuan ini.
Siapakah pencipta skema ponzi? Sebelum mengetahui apa itu skema ponzi, kita harus mengetahui siapa pencipta skema ponzi ini. Menurut buku Unfair Advantage oleh Robert T. Kiyosaki, pencipta skema ponzi adalah Charles Ponzi. Charles Ponzi adalah seorang warga Italia yang terkenal pada 1920 karena berhasil melakukan penipuan dalam jumlah yang besar. Pada saat itu, Charles Ponzi berhasil mengantongi uang sekitar 7 juta dollar AS dari para korbannya. Namun, jumlah tersebut masih kalah banyak dari yang didapatkan oleh Bernie Madoff. Pada 2008, Madoff berhasil mengeruk sekitar 50 miliar dollar AS dari korbannya dengan menggunakan skema ponzi. Meski jumlah uang yang didapatkan Madoff lebih besar, namun Charles Ponzi adalah yang pertama memperkenalkan skema ini ke tengah masyarakat. Oleh karenanya, nama skema ini diambil dari nama Charles Ponzi.
Apa Itu Skema Ponzi?
Mengutip buku Bebas dari Penipuan Keuangan oleh Benny Santoso, skema ponzi adalah modus penipuan dengan menjanjikan keuntungan cepat untuk para korbannya. Kenapa skema ponzi tetap banyak menarik korban? Karena skema ponzi selalu memiliki umpan yang sangat menggiurkan, di mana sang korban dijanjikan akan memperoleh uang dengan cepat dan mudah. Penipu hanya perlu mengubah kulit luar dari skema ponzi ini, lalu korban pun akan berdatangan dan jatuh dalam jebakan penipuan yang sudah mereka siapkan. Secara umum, skema ponzi adalah memberikan keuntungan bagi anggota yang lebih dulu bergabung, di mana keuntungan tersebut diambil dari anggota yang bergabung belakangan.
Bagaimana Cara Kerjanya?
Skema ponzi sering disebut sebagai skema piramid, karena anggota yang bergabung dibagi menjadi level atau tingkatan yang berbentuk seperti piramid. Anggota yang pertama kali bergabung akan menduduki tingkatan tertinggi, yaitu di puncak piramid. Anggota yang bergabung selanjutnya akan menduduki tingkatan di bawahnya. Susunan anggota dari skema ponzi adalah jumlah anggota yang berada di tingkatan atas lebih sedikit dari jumlah anggota yang ada di tingkatan bawah sehingga polanya mirip seperti bentuk piramida. Bagaimana cara kerja skema ponzi? Kemungkinan pertama, anggota yang pertama gabung harus merekrut anggota lain untuk ikut bergabung. Artinya, tiap anggota harus aktif merekrut anggota baru untuk bergabung dengannya. Biasanya, skema ponzi berbentuk sangat sederhana untuk memberikan kesan skema ini mudah untuk direalisasikan. Misalnya, satu anggota hanya perlu merekrut dua atau tiga orang. Nah dari perekrutan anggota baru tersebut, anggota lama akan diberikan keuntungan tertentu. Skema pembagian keuntungan biasanya sudah diberitahukan secara jelas dari awal ketika ada anggota bergabung.
Biasanya, skema ponzi yang menggunakan cara ini akan membentuk kedok multi level marketing (MLM). Kemungkinan kedua, para anggota tidak perlu merekrut anggota baru tapi perusahaan lah yang akan merekrut sendiri anggota barunya. Meski tidak ada keharusan merekrut anggota baru seperti cara yang pertama, namun anggota lama akan tetap mendapat uang dari orang-orang yang baru mendaftar. Biasanya, skema ponzi yang menggunakan cara kedua ini akan berbentuk koperasi, bank gelap, atau skema investasi. Meskipun sedikit berbeda, kedua cara ini tetap akan membawa dampak yang merugikan bagi sebagian besar anggota, terutama bagi anggota yang baru saja bergabung.
Maka dari itu, jika skema ponzi mewajibkan anggota untuk merekrut lebih dari dua orang, tentu waktu kehancurannya akan semakin pendek dan tingkatan yang dibutuhkan semakin sedikit. Kesimpulannya, skema ponzi adalah modus penipuan yang perlu diketahui investor maupun masyarakat awam. Pasalnya, skema ponzi telah memakan banyak korban sejak pertama kali diperkenalkan oleh Charles Ponzi.
Disclaimer:
Pandangan dalam artikel ini hanya mewakili pandangan pribadi penulis dan bukan merupakan saran investasi untuk platform ini. Platform ini tidak menjamin keakuratan, kelengkapan dan ketepatan waktu informasi artikel, juga tidak bertanggung jawab atas kerugian yang disebabkan oleh penggunaan atau kepercayaan informasi artikel.
Hari ini bertambah satu lagi, platform forex kategori penipu yang telah memakan korban di Indonesia dan negara lainnya. Broker forex Connext LLC merupakan salah satu entitas penyedia jasa perantara perdagangan instrumen keuangan online yang terdaftar di yurisdiksi St. Vincent and the Grenadines.
Nine Star Futures sebelumnya adalah broker lokal Indonesia yang telah beroperasi sejak 2005. Benarkah broker lokal ini izinnya dicabut BAPPEBTI? Kenapa banyak trader Indonesia yang ingin memastikan tentang hal ini? Silakan baca selengkapnya disini
Terdeteksi strategi DAHSYAT dari platform broker forex XMTORO dalam aksi penipuannya. Tidak tanggung – tanggung ! 2 nama besar, eToro dan XM di manipulasi dalam penerapan di dunia maya.
Money laundering adalah proses ilegal untuk menyembunyikan asal-usul uang yang diperoleh dari kegiatan kriminal, sehingga uang tersebut tampak seolah-olah berasal dari sumber yang sah. Kasus money laundering terbaru berhasil diungkap dan diketahui berhubungan dengan broker forex dan juga exchanger. Siapa saja pihak yang terlibat dan otak dibalik kejahatan ini? Selengkapnya bisa dibaca disini