Ang Mga BaFin Order na Neobank N26 upang Palakasin ang Mga Panukala sa AML

Balita sa Regulasyon ng WikiFX (Ika-16 ng Mayo taong 2021) - Kailangang iwasto ng kumpanya ang mga kakulangan kapwa sa pagsubaybay sa IT at sa pagsusumikap ng customer.

Ang regulator ng pampinansyal ng Bansang German, ang BaFin ay nawala pagkatapos ng lokal na neobanking higante, N26 at naglabas ng utos na palakasin ang mga kontrol at pag-iingat sa pag-iwas sa money laundering at terror financing gamit ang platform.

Inihayag noong Miyerkules, ang regulator ay humirang ng isang 'espesyal na komisyoner', na responsable na subaybayan ang pagpapatupad ng utos. Bagaman binigyang diin ng kautusan na ang digital bank ay dapat sumunod sa pangkalahatang nararapat na mga kinakailangan sa pagsisikap, hindi ito tinukoy ng anumang paglabag sa bahagi ng kumpanya.

Gayunpaman, detalyado ng N26 na maling ginagamit ng mga manloloko ang platform sa pamamagitan ng pagtulak sa mga third party upang buksan ang mga account, na ginamit para sa mga mapanlikhang layunin. “Mula nang magsimula ang pandemya ng COVID, ang aktibidad ng kriminal na may kaugnayan sa online na kalakalan ay tumaas nang malakas sa buong mundo,” sabi ng neobank.

“Ang mga hinihingi ng BaFin ay naglalayong bukod sa iba pang mga bagay upang maiwasan ang pagbubukas ng naturang mga account, upang makilala ang mga iligal na transaksyong pampinansyal sa lalong madaling panahon, at hadlangan ang mga ito.”

Bilang karagdagan, isiniwalat ng kumpanya na malapit itong nakikipagtulungan sa regulator upang mapabuti ang mga system nito at ipatupad ang mga order.

Maraming Pagkukulang Dapat Ayusin

Nais ng publikong kaayusan ng BaFin na itama ng N26 ang mga kakulangan pareho sa pagsubaybay sa IT at sa pagsisikap ng customer. Bilang karagdagan, dapat tiyakin ng digital bank na mayroon itong sapat na mga mapagkukunan ng tauhan, panteknikal at pang-organisasyon upang sumunod sa mga ipinag-uutos na obligasyon nito sa pag-iwas sa mga krimen sa pananalapi.

Dagdag pa ni BaFin na ang mga order ay dapat ipatupad sa loob ng isang tukoy na timeframe, nang hindi isiniwalat sa publiko.

Ang interes ng German regulator sa digital bank ay nakikita ng marami bilang pagpapalakas nito sa merkado ng fintech kasunod ng pagbagsak ng Wirecard. Bukod dito, ang isang katulad na utos ng regulasyon ay inisyu sa tagapagpahiram ng Aleman na Deutsche Bank noong nakaraang buwan.

Upang maprotektahan ang iyong sarili mula sa mga Manloloko sa Forex, i-download ang WikiFX APP :

- Android: t.ly/4stP

- iOS: t.ly/cr7F