Nakahanap ang CySEC ng Mga Laps ng AML/CFT sa Mga Pagpapatakbo ng Mga Regulated Firm

Balita sa Regulasyon ng WikiFX (Ika-22 ng Abril taong 2021) - Hindi isiniwalat ng regulator ang pangalan ng sinumang di-sumusunod na kumpanya.

Ang Cyprus Securities and Exchange Commission, na kilala bilang CySEC, ay naglabas ng isang circular noong Miyerkules na itinuturo ang iba't ibang mga pagkawala ng regulasyon ng mga kinokontrol na mga kumpanya ng serbisyo sa pananalapi na may sapilitan na dapat na mga hakbang sa pagsisikap, AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) mga pagsusuri sa peligro, at pagsubaybay sa transaksyon.

Ang mga natuklasan ng regulator ay batay sa ilang mga inspeksyon sa onsite na isinagawa noong 2019 at 2020. Pangunahing pokus ng CySEC ay upang masuri ang pagsunod ng mga regulating firm sa mga ipinag-uutos na batas upang mapigilan ang money laundering at terror financing.

“Sa isang bilang ng mga okasyon, napansin na ang mga pagsusuri sa peligro ng AML/CFT ay hindi nasuri upang suriin kung kailangan nila ng pagsasaayos sa kasunod na mga pagbabago ng mga profile sa peligro ng mga customer,” nabanggit ng regulator. Humantong ito sa isang hindi napapanahong pagtatasa sa mga panganib sa laundering ng pera at mga panganib sa financing ng terorista.

Ang Mga Pangangailangan ng Regulatory Audit

Bilang karagdagan, ang regulator ay naka-highlight ng maraming mga kahinaan sa bahagi ng mga kinokontrol na kumpanya sa mga angkop na hakbang sa pagsisikap ng kanilang mga customer.

Ayon sa CySEC, maraming mga kumpanya ang hindi maayos na pinapanatili ang profile na pang-ekonomiya ng mga customer, na kinabibilangan ng laki at mapagkukunan, inaasahang turnover at ang mapagkukunan ng mga pondo. Bilang karagdagan, natagpuan ang mga kahinaan sa mga proseso ng diskarte na batay sa peligro upang ma-verify ang nakolektang data at impormasyon ng customer.

Bukod dito, nalaman ng regulator na maraming mga tagabigay ng serbisyo sa pananalapi ang nagsumite ng hindi sapat at hindi tumpak na impormasyon tungkol sa pangunahing mga aktibidad at operasyon ng negosyo ng mga customer. Dagdag pa nitong natagpuan ang mga paglipas sa pagkakalibrate ng pagsubaybay sa transaksyon batay sa mga modelo ng negosyo ng mga customer.

Ang pinakabagong pabilog sa AML lapses ay sumunod sa isa pang katulad na pabilog na itinuro ang maraming iba pang mga pagkukulang sa pagkontrol sa mga operasyon ng CIF.

Gayunpaman, hindi isiniwalat ng CySEC ang pangalan ng anumang mga nilalang kung saan natagpuan nito ang mga lapses. Ang regulator ay malamang na magpataw ng mga parusa sa mga kumpanyang ito.

“Ang mga reguladong entity ay kailangang gumawa ng pare-pareho at patuloy na pagsisikap upang matiyak na sapat ang mga proseso upang maiwasan ang ML/TF (Money Laundering/Terrorist Financing). Ang mga kahihinatnan ng kabiguang pamahalaan ang mga panganib na nauugnay sa ML/TF ay seryoso at nagsasanhi ng pinsala hindi lamang sa mga Regulated Entities ngunit sa sistemang pampinansyal sa kabuuan, ”sinabi ng Tagapangulo ng CySEC, Demetra Kalogerou.

Gusto mo ba ng mga karagdagang impormasyon tungkol sa mga Forex broker？ Mag-click dito upang mai-download ang WikiFX APP :

- Android: t.ly/4stP

- iOS: t.ly/cr7F