¿Qué son las regulaciones financieras?

En esta vida, para que las cosas funcionen de mejor manera y de forma equitativa para todos, debe haber reglas y regulaciones por parte de entidades que vigilen que se cumplan las normas. El trading no es la excepción y todo bróker debe estar legalmente registrado, con licencia y cobijado bajo al menos una entidad reguladora.

¿Qué es la regulación financiera？

La regulación financiera es una forma de regulación (normativización) o supervisión que somete a las instituciones financieras a determinados requisitos, restricciones y directrices, con el objetivo de mantener la integridad del sistema financiero. Esto puede ser regulado tanto por una institución pública (del Gobierno); o, residualmente y sólo en el caso del Reino Unido, por una no gubernamental. Al conjunto de normas financieras se le llama normativa financiera, o también normativa de los mercados financieros.

Su propósito principal es promover la efectiva y eficiente acumulación de capital y asignación de recursos, mientras se mantiene la seguridad y solidez de las instituciones financieras que aceptan depósitos del público.

¿Cuáles son los objetivos de la regulación financiera？

Los objetivos específicos de los reguladores financieros son generalmente:

· Hacer cumplir las normas aplicables.

· Procesar los casos de faltas de conducta de mercado, tales como el uso o venta de información privilegiada.

· Dar la licencia a los proveedores de servicios financieros.

· Proteger a los clientes, e investigar las denuncias.

· Mantener la confianza en el sistema financiero.

¿Cuáles son las autoridades reguladoras en el mundo？

Hay numerosas autoridades reguladoras, denominadas a menudo “agencias reguladoras” o “comisiones reguladoras”, al menos una en cada país. La siguiente es una lista breve de las autoridades reguladoras en varias jurisdicciones.

· BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) (en español, Autoridad Federal de Supervisión Financiera), Alemania.

· Comissão de Valores Mobiliarios (CVM) (Comisión de valores mobiliarios), Brasil.

· Investment Dealers Association of Canada (IDA), Canadá.

· China Securities Regulatory Commission (CSRC), China (República popular).

· China Insurance Regulatory Commission (CIRC), China (República popular).

· China Banking Regulatory Commission (CBRC), China (República popular).

· Securities and Exchange Commission (SEC) (en español, Comisión de valores y bolsa), EE. UU.

· Commodity Futures Trading Commission (CFTC), EE. UU.

· Sistema de la Reserva Federal (en inglés, Federal Reserve System, “Fed”), EE. UU.

· Corporación Federal de Seguro de Depósitos (en inglés, Federal Deposit Insurance Corporation) (FDIC), EE. UU.

· Office of the Comptroller of the Currency (OCC), EE. UU.

· National Credit Union Administration (NCUA), EE. UU.

· Office of Thrift Supervision (OTS), EE. UU.

· Autorité des marchés financiers (AMF) (Autoridad de los mercados financieros), Francia.

· Securities and Exchange Board of India (Junta de Bolsa y Valores de la India), India.

· Reserve Bank of India (RBI) (Banco de Reserva de India), India.

· Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSOB), Italia.

· Securities and Exchange Surveillance Commission (SESC), Japón.

· Superintendencia Financiera de Colombia, Colombia.

· Financial Conduct Authority (FCA) (Autoridad de Servicios Financieros), Reino Unido.

· Servicio Federal de los Mercados Financieros (en ruso: Федеральная служба по финансовым рынкам, ФСФР, FSFR), Rusia.

· National Credit Regulator (Regulador nacional de crédito), Sudáfrica.

¿Qué significa que un bróker esté regulado？

Significa que se encuentra bajo la supervisión de una entidad reguladora y debe cumplir con las normativas financieras, civiles y penales del país donde sea expedida su regulación. Esto también significa que, además de estar apegado a la ley, debe responderles a sus clientes ante cualquier eventualidad que se presente que sea responsabilidad directa del bróker.

Esta regulación también beneficia al bróker, ya que al estar regulado le ofrece seriedad a sus clientes y confiabilidad.

La regulación y la globalización.

La globalización ha hecho que los brókers no tengan fronteras en cuanto a su operación, esto se ha convertido en un problema para los traders, ya que en ocasiones al escoger un bróker en el cual operar, se encuentra localizado en un lugar geográfico lejano y en ocasiones indeterminado, esto hace difícil investigar si está regulado o no.

Una solución a este problema sería una entidad reguladora de tipo mundial la cuál supervise los brókers y su operación.

Conclusión.

La regulación es una necesidad tanto para el bróker como para el trader, el primero se beneficia adquiriendo confiabilidad en el mercado y el segundo se beneficia de la legalidad y responsabilidad ante su operación.

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