La superintendencia advierte sobre captación ilegal.

En vista de él gran número de empresas que están realizando captación de dineros de terceros, la Superintendencia Financiera colombiana advierte que ninguna de estas entidades está avalada por dicha entidad y que en Colombia la captación de fondos es ilegal.

Solamente las entidades avaladas por la Superintendencia para tal fin, como bancos o entidades públicas esta autorizadas para recibir dinero de terceros y administrarlo si ese es el caso. Si usted invierte en una entidad no avalada no hay manera legal en caso de alguna reclamación y usted perdería su dinero.

Las inversiones no avaladas por la Superintendencia y entre las cuales hay algunas bastante peligrosas para invertir tenemos:

1- Forex.

Es el mercado electrónico de divisas, es decir, se compra y se vende divisas de acuerdo a la relación entre cada par. (EUR/USD, USD/COP, ETC)

En la actualidad en Colombia no hay plataformas registradas en nuestro país para la inversión en Forex debido a la falta de regulación y normativas al respecto, pero la actividad no es ilegal como tal.

La Superintendencia advierte que, en caso de querer invertir en Forex, las empresas o brókers que se dedican a esto son extranjeras, por lo que lo mejor es escoger una que este ubicada en un país con legislación al respecto y regulada por una entidad de regulación tipo1 como FCA, CYSEC, IFSC entre otras.

Recuerde que en Forex el riesgo total sobre su inversión lo corre usted como inversionista, y que es un mercado que, si bien deja dividendos, también es muy riesgoso.

2- Falsos prestamistas.

Para la identificación de los falsos prestamistas, la superintendencia ha creado una guía al respecto:

Si a usted le ofrecen un crédito fácil, con pocos o ningún requisito, generalmente por un aviso en las redes sociales o internet, NO LO TOME, ni siquiera piense en solicitarlo, cuando lo solicita se quedan con todos sus datos y pueden ellos utilizarlos para fines delictivos, otra modalidad es aprobar el crédito y solicitar cierta cantidad para desembolsarlo, desembolso que nunca llegara.

En la última modalidad le aprueban y le desembolsan el dinero, pero los intereses, pagos por uso de plataforma y otros gastos hacen que usted cancele el doble de lo que le prestaron.

Estas entidades de préstamos informales no son legales y la superintendencia no puede controlar sus actividades, por eso le recomendamos que, en caso de necesitar crédito, acuda a una entidad bancaria autorizada por la Superintendencia.

3- Sistemas piramidales.

Si le ofrecen participar en un negocio en el que le exigen vincular a otros para ganar dinero... Sospeche.

Si le ofrecen ganancias superiores a lo normal y que son seguras (ganas sí o sí) ... sospeche más.

La Superintendencia Financiera de Colombia alerta al público en general que personas inescrupulosas promocionan negocios sofisticados, inversiones y acceso a supuestas ganancias por el hecho de entregar recursos y vincular a más personas.

Este tipo de sistemas utilizan el gancho de las ganancias extraordinarias para conseguir incautos, así que la Superintendencia le dice a la comunidad que cuide su dinero si no hay claridad en el origen de las supuestas ganancias que le ofrecen, pues éstas provienen únicamente de la vinculación de otras personas y no de la venta de algún bien o servicio.

4- Phishing.

Una nueva modalidad de fraude es utilizar métodos para conseguir información personal de las víctimas y suplantarlas en la adquisición de algún servicio financiero o en otras modalidades delictivas.

Para conseguir nuestros datos pueden hacerse pasar por entidades financieras, empresas de telefonía, y otras entidades para conseguir sus objetivos.

También utilizan los datos que las personas suben a sus redes sociales para conseguir los datos de las personas, por esto, tenga mucho cuidado con la información que suba a redes sociales.

¿Como evitar estas estafas？

Si quieres conocer más recomendaciones para evitar ser víctima de los estafadores, te invitamos a consultar la cartilla de la Superintendencia Financiera de Colombia ‘ABC de la captación ilegal de recursos y otras actividades defraudatorias o no autorizadas’, ingresando a https://bit.ly/3hJ6tgY.

Ten en cuenta todas las recomendaciones de la Superfinanciera para cuidar tus inversiones y tu dinero. ¡No caigas en la trampa!

¿Ante quien denuncio？

Si tienes sabes de actividades de captación ilegal de recursos puedes ponerlo en conocimiento de las siguientes autoridades: Superintendencia Financiera de Colombia, Superintendencia de Sociedades, Superintendencia de Economía Solidaria, fiscalía general de la Nación, Policía Nacional y Alcaldías Locales.

Conclusión.

La entidad regulatoria en cuanto a finanzas es la Superintendencia de servicios Financieros, esta entidad se encuentra en una fuerte campaña en contra del fraude a través de internet y ha lanzado varias alertas sobre las modalidades de estafa y ciertas entidades supuestamente las cometen como GoArbit y Omega Pro.

Pero quien debe estar alerta para evitar ser estafado es usted mismo, las señales de alerta y los anuncios ya están dados, de su sentido común depende el tipo de inversión que haga y con quien la haga.

No se deje engañar, no invierta en ofertas sospechosas y denuncie.

Le recomendamos que visite WikiFX y verifique el broker que escogió para forex y otras operaciones.

O que visite la sección de noticias de WikiFX.

O su seccion de exposiciones, para saber si el bróker está expuesto o no.

O descarque la app y lleve a WikiFX a la mano siempre.