Qué es el apalancamiento máximo en Forex trading

Tal como reza Arquímedes, matemático e inventor de la antigua Grecia, “dadme un punto de apoyo y moveré la tierra”. Aunque si se examina con detenimiento esta afirmación es en veras errónea, no podemos negar la importancia de las palancas y los puntos de apoyo. Y esto nos lleva a nuestro tema de hoy.

El apalancamiento ahorra mano de obra al realizar el trabajo físico, que es también exactamente la función central del apalancamiento en las finanzas. La esencia del apalancamiento es, de hecho, una deuda. Mediante el uso del apalancamiento, es posible utilizar una pequeña cantidad de margen para conseguir una gran cantidad de dinero con un pequeño esfuerzo.

Al operar en Forex con su bróker, es posible que desee operar con apalancamiento o que tenga curiosidad por saber qué pueden ofrecer en términos de apalancamiento máximo. Aquí nuestro equipo con experiencia le ayudamos a echar un vistazo a lo que es realmente el apalancamiento máximo en el comercio de Forex.

La definición

En el mercado de Forex, el apalancamiento se trata de una herramienta financiera útil que les permite a los traders aumentar su poder al mercado más allá de su depósito inicial. Esto significa que un trader puede entrar en una posición por valor de 50.000 dólares en forex y sólo necesitar 5.000 dólares, en el caso de usar un apalancamiento de diez a uno. Sin embargo, es menester tener en cuenta que tanto las ganancias como las pérdidas se magnifican al mismo tiempo con el uso del apalancamiento. En escenarios de mercado adverso o bajista, un trader que utiliza el apalancamiento podría incluso perder de una vez más dinero con el que cuenta como depósito.

Apalancamiento máximo para operar en Forex según la regulación

La siguiente tabla muestra el apalancamiento disponible en muchas regulaciones principales. Generalmente el para los principales pares de divisas es de 30:1. Con relación al 1:3000 de los brókeres offshore, es realmente bajo, pero más seguro.

Al elegir un bróker para su viaje de Forex, el apalancamiento es un factor importante, pero no es tanto en comparación con la regulación. Aunque un apalancamiento alto es tentativo, también se deben tomar en cuenta otras dimensiones como regulación, spreads, tarifa, comisión, depósitos, retiros, entre otras cosas. Entonces le recomendamos encarecidamente nuestro producto WikiFX, donde podría consultar si un bróker es seguro o timo, y obtener mucha información sin la búsqueda cansada.

Diferencia entre apalancamientos ofrecidos por brókeres offshore y onshore.

Aquí, para su información, explicamos un poco la definición de brókeres offshore y onshore. Un bróker offshore es una empresa registrada o con licencia en una jurisdicción poco regulada y que concede a los corredores mucha libertad en cuanto a su forma de operar. San Vicente y las Granadinas, Belice, Vanuatu y Seychelles se considerarían offshore, mientras que un corredor onshore se consideraría una empresa que opera en un entorno estrictamente regulado, como Europa, Estados Unidos, Canadá, Australia, Singapur, Japón y otros.

Para muchos traders, la principal ventaja de offshore Forex brókeres consiste en que ofrecen apalancamiento más alto. La mayoría de ellos ofrecen apalancamiento de 1:500, pero algunos podrían ofrecer un apalancamiento de 1:2000 o incluso 1:3000. Es muy ideal para los operadores activos y los scalpers, ya que presenta una mayor flexibilidad de negociación en general, lo que repercute directamente en la rentabilidad, pero se recomienda a los usuarios nuevos operar con precaución con apalancamientos tan grandes.

Según qué varía el apalancamiento

La cantidad de apalancamiento que utilices siempre estará determinada por el instrumento con el que operes, así como por las limitaciones impuestas por los reguladores y por tu propia habilidad. Un novato en Forex suele utiliza un apalancamiento más conservador considerando el riesgo, mientras que un trader profesional podría usar un apalancamiento más alto para sacar beneficios. El apalancamiento de par de divisas es más alto que el de acciones, mientras que el de par de divisas principales y exóticas también no es igual. Dentro del servicio ofrecido por un bróker, entre diferentes tipos de cuentas también varían el apalancamiento. El apalancamiento ofrecido por la cuenta básica es menor que la profesional u oro. Sea cual sea la denominación, las cuentas de nivel alto siempre disfrutan un mayor apalancamiento y menor spreads.

Pros y contras de apalancamiento

El apalancamiento se trata de una espada de doble filo. Sabemos que significa mayor ganancia o pérdida, pero además de estos, también tienen otras ventajas y desventajas.

Ventajas de las operaciones con apalancamiento

1. Le permite operar una cantidad mucho mayor que su propio capital. El apalancamiento es un préstamo sin intereses del bróker. Puede pedir dinero prestado al banco para aumentar tu depósito y abrir grandes pedidos, pero tienes que pagar intereses.

2. Le permite aumentar sus beneficios. Si utiliza el apalancamiento para aumentar su volumen de operaciones en 10 veces, sus beneficios también aumentarán en 10 veces.

3. Un depósito sin apalancamiento cerrará en el punto de stop loss más rápido que un depósito con apalancamiento para el mismo volumen de órdenes en el mismo activo.

Desventajas de las operaciones con apalancamiento

1. Aumento del riesgo asociado a un incremento del tamaño total de la orden, porque entonces el valor de un pip aumenta y también la pérdida potencial. Un gran apalancamiento significa un alto potencial de beneficios, pero también grandes pérdidas potenciales.

2. Margen call o stop. Este problema se desprende del punto anterior. Si abre una orden de 1 lote en EUR/USD, 1 pip es 10 dólares y 0,01 lote son 10 céntimos. En el primer caso, el depósito se cerrará más rápidamente.

3. Aspectos psicológicos. Cuando se dispone de dinero gratis con la ayuda del apalancamiento sin tocar la garantía del bróker, puede ser un incentivo para aumentar el número de posiciones que se toman si se está “ansioso por recuperarse” de las pérdidas o se confía en los posibles beneficios ......

Ejemplos del uso de apalancamiento

Apalancamiento máximo

Imagine que el trader A tiene una cuenta con 10.000 dólares en efectivo. Decide utilizar el apalancamiento 50:1, lo que significa que puede operar hasta 500.000 dólares. En el mundo del Forex, esto representa 5 lotes estándar.

En Forex hay tres tamaños básicos de operaciones: un lote estándar es 100.000 unidades de la divisa cotizada, un minilote es 10.000 unidades y un microlote es 1.000 unidades. Los movimientos de precio se miden en pips. Cada movimiento de un pip en un lote estándar es equivalente a un cambio de 10 unidades.

Suponemos que el inversor haya comprado cinco lotes estándar usando USD como moneda de cotización, cada movimiento de un pip le costará 50 dólares. Si la operación va en contra del inversor por 50 pips, ¿cuánto dinero perdería el inversor？ 50 pips x 50 dólares = 2.500 dólares. Esto constituye el 25% del total de la cuenta de operaciones de 10.000 dólares. Eso es sólo un apalancamiento de 1:50. Imagine a la transacción con los brókeres que ofrecen 1:500 de apalancamiento.

Menos apalancamiento

Ahora pasemos al operador B. En vez de maximizar el apalancamiento a 50:1, elige un apalancamiento más seguro y conservador de 5:1. Si el trader B tiene una cuenta con 10.000 dólares estadounidenses, podrá operar con 50.000 dólares en forex. Cada mini lote costaría 10.000 dólares. En un mini lote, cada pip es un cambio de $1. Como el trader B tiene 5 minilotes, cada pip es un cambio de 5 dólares.

Si la inversión cambia esa misma cantidad, en 50 pips, entonces el operador perdería 50 pips x 5$, es decir, 250$. Esto es sólo una pequeña proporción, 2,5% de la posición total.

Cabe mencionar que, durante la crisis financiera de 2008, varios bancos de inversión y empresas de valores se hundieron uno tras otro. Entre los cinco mayores bancos de inversión de Estados Unidos, Bear Stearns y Merrill Lynch fueron adquiridos respectivamente por JP Morgan Chase y Bank of America, Lehman Brothers quebró, mientras que Goldman Sachs y Morgan Stanley recibieron ayuda financiera del gobierno con la condición de que se transformaran de bancos de inversión a sociedades de cartera bancaria. El excesivo apalancamiento en el uso del capital fue una de las razones por las que los cinco mayores bancos de inversión de Wall Street fueron tan imparables, detrás del colapso de todos ellos. El apalancamiento de JP Morgan Chase era 1:28 y Morgan Stanley era 1:40.

Apalancamiento vs. Margen

El margen es un tipo especial de apalancamiento que consiste en utilizar una posición de efectivo o de valores como garantía para aumentar el poder de compra en los mercados financieros. El margen le permite pedir prestado dinero a un agente de bolsa a un tipo de interés fijo para comprar valores, opciones o contratos de futuros con la expectativa de recibir una rentabilidad sustancialmente alta.

Por lo tanto, puede utilizar el margen para crear un apalancamiento, aumentando su poder de compra por el importe del margen; por ejemplo, si la garantía requerida para comprar 10.000 dólares en valores es de 1.000 dólares, tendría un margen de 1:10 (y un apalancamiento de 10 veces).

Consejos

Operar con Forex está expuesto a un alto nivel de riesgo y puede no ser apto para todos los inversores. Antes de decidirse a operar con Forex, debe considerar seriamente sus objetivos de inversión, su nivel de experiencia y su capacidad de riesgo. Podría perder una granparte o incluso la totalidad de su dinero inicial y no debería invertir dinero que no pueda permitirse perder, por ejemplo, hipotecar la casa. Para aliviar posibles riesgos al usar apalancamiento, le ofrecemos algunos consejos de oro en el trading:

1. Utilice siempre un plan de trading y cúmplalo, especialmente en situaciones de emergencia. Mientras sea nuevo en este mercado, despréndase de las decisiones precipitadas y espontáneas. El comercio en línea sólo es rentable cuando los operadores dediquen mucho tiempo y energía, y realizan las operaciones basándose en su investigación sobre el análisis del mercado.

2. Ponga parte de los beneficios en una cuenta separada. Esto es importante para la rentabilidad continuo a largo plazo.

3. Utilice siempre el stop loss. La orden de stop-loss es una petición directa suya al bróker para que cierre automáticamente la operación cuando el precio llegue a un determinado nivel de crecimiento o caída. Opere sólo con instrumentos de gran volumen. En los instrumentos con poco volumen, la volatilidad es demasiado alta y la probabilidad de que no se complete el límite de Stop Loss es demasiado alta.

4. Mantenga posiciones pequeñas y limite la cantidad de capital para cada posición. El trading en Forex se trata de una acumulación de experiencia y requiere calma, paciencia e inteligencia. No opere por impulso e intente hacerse rico de la noche a la mañana

5. Explore el mercado. Manténgase al corriente de todos los eventos, actualizaciones, debe estar al tanto de todos los eventos importantes que podrían tener efecto en el mercado. Asuma solo los riesgos en su capacidad. Así, en caso de fracaso, no perderá todos sus ahorros.

Resumen

Nuestro punto en este artículo no es afirmar que el apalancamiento es una bestia, no hay nada inherentemente malo con el apalancamiento, es sólo una herramienta, pero también una espada de doble filo. Lo que está bien o mal es cómo la usan las personas que la utilizan. Si lo usa bien y no sobreopera, obtendrá el doble de resultados con la mitad de esfuerzo o incluso menos; si lo usas mal, en un movimiento de pasión, no es imposible que se vaya al garete. Al fin y al cabo, invertir despacio es rápido, y la prisa no conduce al éxito

La selección del nivel adecuado de apalancamiento depende de muchos factores, como la experiencia y la tolerancia al riesgo del operador a la hora de operar en los mercados mundiales de divisas. Los nuevos traders deben familiarizarse con los conocimientos básicos y mantenerse conservadores mientras no dejan de aprenden a operar y acumular experiencia.