Aprende de la historia; estos son los 5 grandes fraudes financieros

Hoy el desarrollo de los mercados nos pone en una encrucijada; estamos ante la posibilidad de generar ganancias importantes, pero bajo riesgos crecientes. Es una de las leyes no escritas del desarrollo de los mercados financieros: conforme aumentan su relevancia y nivel de operación, hay más riesgos.

Es importante no perder nunca la memoria, eso nos ayudará a evitar descalabros mayúsculos en un futuro.

¿Cómo podemos prevenirnos o tener nociones para identificar los potenciales fraudes o estafas, si no conocemos al menos algunos de los más importantes de los que se cometieron en el pasado？

Aquí señalamos cinco de los más grandes fraudes financieros de la historia.

1) Bernard Madoff

Empezamos con el recientemente fallecido Bernard Madoff; este personaje creó una firma de inversiones en el año 1960, que llegó a ser una de las más importantes de Wall Street. Pero fue acusado en el año 2008 por administrar de forma fraudulenta más de 65 mil millones de dólares, lo que le llevó a una condena de 50 años de prisión.

El fraude que cometió fue, al inicio, un sistema piramidal con el que prometía grandes ganancias a los que invirtieran en su firma, y para ello hacía uso del sistema ponzi o sistema piramidal. Al principio pudo llevar a cabo su estrategia, muchos años después siguió, pero como pasa siempre, dejan de ser sostenibles.

2) Carlo Ponzi

Fue un estafador italiano arrestado en 1920 cuando tenía apenas 38 años. Era un estafador que usaba el sistema de negocio piramidal, desde ahí se le conoce a dicho sistema como esquema Ponzi.

Este sistema consiste en términos sencillos en pagar a un grupo de inversores con el dinero recibido de inversores posteriores.

Al final, el que empieza este negocio es el que es el que ocupa la punta de la pirámide y es quien gana dinero estafando, y los últimos en entrar en este supuesto negocio, son los que no van a ver ningún beneficio.

El golpe más importante de Carlo Ponzi fue con la compañía Securities Exchange Company. Esta empresa la montó para repartir cupones que prometían devolver ganancias del 50% en 45 días o el 100% en tres meses.

Cuando lo detuvieron lo condenaron a 5 años, cumplió 3, y lo volvieron a condenar a 9 años mas, pero durante ese tiempo que estuvo en libertad provisional, se fugó e intentó iniciar otra estafa.

3) Enron Corporation

Esta empresa fue una de las más importantes en el sector de la energía a nivel mundial. La compañía vendió acciones y falsificó documentos con el fin de disfrazar sus cuentas, cuando en realidad se encontraba en quiebra. Se trata sin duda de uno de los mayores fraudes de inversiones de la historia de Estados Unidos.

4) Nick Leeson

Era un joven británico, operador de bolsa, que contribuyó en gran medida a la quiebra del Banco Barings en 1995, una de las mas prestigiosas instituciones del Reino Unido y que llevaba mas de 220 años de trayectoria.

Su fraude consistió en emplear los fondos del banco a nombre de otros para invertir. Al principio le fue muy bien, se confió y aumentó el apalancamiento, y en un momento dado, el mercado se fue totalmente en sentido inverso y llegó el colapso.

Quizás en estricto sentido no se trató de una estafa sino de una mala gestión de las inversiones. Su historia se encuentra consignada en un libro escrito por el actor principal de la trama.

5) Peter Young

Fue un gestor de fondos de inversión de un banco llamado Morgan Grenfell. Empezó a usar dinero de los fondos más grandes que tenía el banco para invertirlo en acciones de alto riesgo que ofrecían una enorme rentabilidad debido a que mucho riesgo de que quebraran.

El negocio funcionó bien hasta que los inversores se enteraron, y fueron a reclamar al banco su dinero, más de 80,000 inversores tuvieron que ser indemnizados.