Take Profit y Stop Loss ¿Está a salvo el capital si se utilizan estas órdenes al invertir?

Cuando un inversionista inicia su camino dentro del mercado financiero, se le vuelve vital conocer hacia donde quiere ir y por supuesto saber hasta dónde está dispuesto a llegar con su inversión.

El capital que se logra utilizar para operar el mercado con trading casi siempre está destinado a ser perdido por sus dueños en la estrategia de trading que se traza, dado que es mejor contemplar todas las posibilidades de riesgo y así sobreponerse de la forma más rápida.

Las plataformas con las que se realizan estas inversiones son los medios a través de los cuales se plasman las estrategias previamente generadas, por esta razón conocerlas a profundidad es necesario para manejar completamente su operatividad y en el caso que nos ocupa, para establecer correctamente tipos de órdenes que guíen con seguridad la inversión realizada.

En este artículo, Operaciones Forex muestra a sus lectores las características más sobresalientes sobre estas órdenes semiautomáticas con el fin de que cada inversionista pueda manejarlas mejor y a su antojo mientras opera su capital en el mercado financiero.

El Stop Loss y el Take Profit son configuraciones semiautomáticas, las cuales pueden ser establecidas fácilmente por niveles dependiendo de la plataforma donde se realizan las operaciones de inversión con el fin de limitar el movimiento del capital para asegurarse de que no tome riesgos asociados o inesperados.

Si se traducen al español, Take Profit significa tomar ganancias y Stop Loss (lost) significa parar perdidas. Dependiendo de los niveles que elija el cliente, así mismo va a actuar el sistema que ejecutará la orden de parar la operación sin importar el sentido en el que vayan los precios del mercado.

Esto otorga a la operación que se realiza soporte y resistencia para lo que se vislumbra en el futuro inmediato en el movimiento del mercado, las señales que dan advertencia de riesgo están presentes constantemente pero no siempre los traders tienen la capacidad de colocar un Stop Loss y es una razón por la que pierden dinero.

Suponiendo que el trader realiza una inversión de dinero de $100 dólares y abre una operación con acciones por ese monto, se establece en primera instancia el costo que tiene cada tipo de acción en el momento de abrirla. Utilizando un ejemplo si, la acción comprada está en $5 dólares, el cliente espera que este precio pueda subir para venderlas en un futuro cercano y ganar así con la diferencia.

El Take Profit puede prevenir o aumentar pérdidas y ganancias ocasionadas constantemente por la alta volatilidad, pues suponiendo que el trader no pueda estar pendiente todo el tiempo de la operación, estaría todo el tiempo expuesto a que el precio baje hasta montos que resultarían en pérdida.

En el caso anteriormente mencionado si, por ejemplo, el precio de la acción hubiese bajado a los $4 dólares, habría empezado a perder capital dado que cada acción fue comprada en $5 USD.

Así se entiende que estas herramientas al ser calculadas le permiten al trader saber aprender la relación riesgo beneficio para permitirse en cada operación establecer las posibles soluciones si se llega a presentar.

En contraposición, este tipo de márgenes impuestos como el Stop Loss también permiten prevenir riesgos. Siguiendo con el ejemplo anterior, al invertir digamos los mismos $100 dólares el cliente tiene la posibilidad de promediar cuanto está dispuesto a arriesgar o perder de ese monto inicial.

Esta orden semiautomática establece una barrera que no es posible de cruzar para la operación la cual se cierra automáticamente. Un análisis técnico o fundamental permitirá trazar un panorama muy posiblemente correcto.

Si el inversor establece una orden de Stop Loss para dicha inversión en $20 dólares, y se retira para atender otros asuntos, si la volatilidad del mercado no lo favorece por cualquier evento en contexto, la operación solo dejará que el cliente pierda los 20 dólares y dará por terminada la operación.

Se vuelve necesario aprender a calcular con exactitud estos límites dada la correlación con el movimiento del mercado, así se lograría reversar la operación si los precios alcanzan sus máximos en el análisis, al igual que se debe contemplar el monto máximo de inversión. Aunque se conoce la existencia de varias fórmulas para calcular el nivel de Take Profit o el que puede alcanzar el Stop Loss en cada una de las transacciones, aquí compartimos una regla que será bastante útil.

Esta es frecuente recomendada entre comerciantes adscritos al mercado financiero con el fin de replicarla entre los usuarios de plataformas como Metatrader4 (MT4) por ejemplo. En el caso que nos ocupa, esta regla dicta que cada transacción que se realiza individualmente no debería sobrepasar el 2% de pérdidas sobre aquel capital total, lo que permitirá deducir el límite posible de pérdida.

• Ejemplo:

Suponiendo que un inversor posee un capital de 10mil dólares y realiza la apertura de una operación con 1 lote en el par de divisas EUR/USD, el Stop Loss se podría calcular de la siguiente forma:

– El precio de 1 lote EUR/USD es de 100.000 EUR lo que resulta en un costo de 10 dólares por cada punto en el movimiento del precio.

– Siguiendo la regla, el 2% de dicho capital serían 200 dólares netos.

– Por último, se dividen los 200 por el costo da cada punto de movimiento que en este caso es de 10.

– La operación resultante da el número de puntos de distancia (20) a los que debe ser colocada la orden de Stop Loss, partiendo desde el precio con el que se abre la transacción.

Se vuelve entonces importante para el trader conocer las plataformas de trading y en este caso lo que es Metatrader para así poder entender las configuraciones de apertura y cierre de operaciones que se realizan en ella. El Metatrader es un sofisticado sistema que funciona como plataforma de trading online con el fin de generar operaciones y automatizar los procesos de comercio en línea.

Fue desarrollada por la empresa MetaQuotes en el año 2005 y es comúnmente asociada con las operaciones en el mercado de divisas o Forex, pero tiene la versatilidad desde su versión número 4 (MT4) para realizar operaciones con los contratos por diferencia de precios o CFDs a lo largo de los mercados más importantes como los índices, las materias primas y las criptomonedas.

Esta versión se ha popularizado últimamente gracias a que permite la personalización de las características para adaptarlo a las preferencias del trader y de su estrategia de operación. El software permite también que se utilicen automatismos como el Stop Loss y el Take Profit para utilizar los algoritmos que logran abrir y cerrar las operaciones automáticamente y por sí solas.

Para quienes están familiarizados con esta plataforma de trading que es autorizada y regulada, es un proceso habitual delimitar los márgenes de protección con el Stop Loss (SL) y Take Profit (TP) aun cuando muchos de los profesionales en este campo aseguran no poner techo a la ganancia dado que es posible que sobre pase las expectativas, lo que no es algo seguro y podría resultar en la pérdida total del capital.

Para configurar o colocar una orden de Stop Loss al mismo tiempo que la del Take Profit se aconseja la manera más sencilla para lograrlo que en este caso es a través de los gráficos donde se sigue el movimiento de la operación y del precio del activo.

Ya sea de velas o de otro tipo de indicador, en cada posición abierta es posible ubicar la línea de trading que se traza a lo largo del gráfico para observar los niveles de posibles beneficios. Allí se establecen de un lado y de otro el rango que el trader quiere darle al Take Profit o al Stop Loss, como lo muestra la siguiente gráfica:

Tan pronto sea posible ingresar cada nivel de Stop Loss y de Take Profit, cada línea podrá visualizarse en el gráfico y de esta manera podrá realizar modificaciones de forma fácil y rápida a cada orden que se genera. También se puede realizar el proceso a través del módulo llamado Terminal, ubicado en la parte inferior de la pantalla donde se permite modificar y adicionar cada nivel de Stop Loss y de Take Profit, solo con clicar en cada posición abierta o en la orden que esté pendiente y seleccionar “Modificar o eliminar” en la orden.

La fluctuación que se presenta en la orden de stop los con el fin de asegurar los márgenes positivos acumilados en una operación con ganancias fijas es llamada trailing stop. En otras palabras, esta técnica también conocida como “stop de arrastre” tiene la particularidad de que solo realizará movimientos en la misma dirección que lleva la operación lo que permite acumular los beneficios logrados hasta allí.

El sistema de MT4 no permite configurar ninguna función para realizar el retiro de efectivo, pero obviamente está ligado a las plataformas de trading, intermediarios o brókers con los que se realiza el depósito del capital.

Esto se hace yendo directamente a su área de cliente donde muestra su saldo de cartera, allí se debe ubicar la opción de retiro de fondos e iniciar el proceso que la misma plataforma debe guiar donde pide los datos del cliente como sus documentos y pruebas de residencia y de identidad. Así mismo pedirá la información de la cuenta a donde el cliente quiere hacer llegar ese dinero, la cual debe tener al mismo trader como titular.