¿Por qué las tasas de intereses son importantes para los comerciantes de Forex? WikiFx.

¡El mercado de divisas gira en torno a las tasas de interés! En otras palabras, las tasas de interés globales rigen el mercado de divisas. La tasa de interés de una moneda es quizás el elemento más importante que influye en su valor percibido.

¡El mercado de divisas gira en torno a las tasas de interés!

En otras palabras, las tasas de interés globales rigen el mercado de divisas.

La tasa de interés de una moneda es quizás el elemento más importante que influye en su valor percibido.

Por lo tanto, es fundamental comprender cómo el banco central de un país toma decisiones de política monetaria, como las decisiones sobre tasas de interés.

La estabilidad de precios, o “inflación”, es uno de los factores más importantes que influyen en la elección de tipos de interés de un banco central.

La inflación se puede definir como un aumento gradual en el costo de los bienes y servicios.

La inflación es la razón por la cual, en la década de 1920, un centavo por un refresco costaba un centavo, pero ahora la gente paga veinte veces más por el mismo producto.

La inflación moderada a menudo se reconoce como resultado de la expansión económica.

Demasiada inflación, por otro lado, puede ser perjudicial para una economía, razón por la cual los bancos centrales vigilan de cerca los índices económicos relacionados con la inflación, como el IPC y el PCE.

Lo más probable es que los bancos centrales aumenten las tasas de interés para controlar la inflación a un nivel manejable, lo que resultará en un crecimiento económico general más débil y una inflación más lenta.

Esto sucede cuando las altas tasas de interés obligan a las personas y las empresas a pedir prestado menos y conservar más, sofocando el crecimiento económico.

Los préstamos son cada vez más caros, mientras que el dinero en efectivo es cada vez más atractivo.

Sin embargo, cuando las tasas de interés caen, es más probable que las personas y las empresas pidan prestado (ya que los bancos relajan los criterios de concesión de préstamos), lo que impulsa el gasto minorista y de capital y ayuda a que la economía prospere.

Entonces, ¿cómo se relaciona esto con el mercado de divisas？

Las tasas de interés determinan el movimiento de dinero global dentro y fuera de un país, por lo tanto, las monedas dependen de ellas.

Son los que utilizan los inversores para decidir si invertir o no en un país.

¿Cuál seleccionaría si tuviera la opción de elegir entre una cuenta de ahorros con una tasa de interés del 1 % y una con una tasa de interés del 25 %？

No lo crees, ¿verdad？

Sí, estamos tentados a hacer lo mismo: guardar el efectivo debajo del colchón, si entiende lo que queremos decir, pero esa no es una opción.

¡Decir ah! ¿No es cierto que elegirías el 1%？

Ciertamente esperamos que sí, ya que 1 es un múltiplo de 0,25. ¡Lo mismo es cierto para las monedas!

Es más probable que la moneda de un país se fortalezca si su tasa de interés es mayor. A largo plazo, las monedas rodeadas de tasas de interés más bajas tienen más probabilidades de caer.

Todo es muy sencillo.

La principal conclusión aquí es que las tasas de interés locales tienen un impacto directo en cómo los participantes del mercado global perciben el valor de una moneda en relación con otra.

Expectativas de tasa de interés

Los mercados siempre están cambiando en respuesta a diversos eventos y condiciones. Las tasas de interés hacen lo mismo, fluctúan, pero no con tanta frecuencia.

Debido a que la economía ya ha “valorado” las tasas de interés actuales en el precio de la moneda, la mayoría de los comerciantes de divisas no dedican mucho tiempo a pensar en ellas.

Lo que más importa es hacia dónde se espera que vayan las tasas de interés en el futuro.

También vale la pena señalar que las tasas de interés tienden a fluctuar en respuesta a la política monetaria, o más precisamente, al final de los ciclos monetarios.

Si las tasas han estado cayendo durante mucho tiempo, es casi seguro que suceda lo contrario.

En algún momento, las tasas tendrán que subir.

Y puede apostar a que los especuladores intentarán predecir cuándo y cuánto sucederá.

Es la naturaleza de la bestia; la economía les dirá. Un cambio en las expectativas señala el comienzo de un cambio en la especulación, que ganará terreno a medida que se acerque el cambio de la tasa de interés.

Si bien las tasas de interés fluctúan a medida que la Reserva Federal ajusta su política monetaria, la confianza del mercado puede cambiar drásticamente en respuesta a un solo informe.

Esto hace que las tasas de interés fluctúen más dramáticamente o incluso en la dirección opuesta a lo esperado. ¡Así que estate atento!

Uno de los comunicados de prensa más observados es el que se ve aquí, que es una de varias formas de realizar un seguimiento de las previsiones de tipos de interés.

El “diagrama de puntos” de la Reserva Federal.

El diagrama de puntos de la Fed, que se produce después de cada reunión de la Fed e ilustra los pronósticos de los 16 miembros del Comité Federal de Mercado Abierto, es utilizado por el banco central de EE. UU. para transmitir su expectativa sobre el curso de las tasas de interés (los peces gordos de la Fed que están en realidad están a cargo de fijar las tasas de interés).

Diferenciales de tipos de interés

Escoge un par, cualquier par, y júntalos.

Muchos comerciantes de divisas utilizan un método para comparar la tasa de interés de una moneda con la tasa de interés de otra moneda como punto de partida para determinar si una moneda se debilitará o fortalecerá.

El “diferencial de tasas de interés”, o la brecha entre las dos tasas de interés, es la figura esencial a observar.

Este diferencial podría ayudarlo a ver cambios de divisas que no siempre son claros.

Una disparidad creciente en las tasas de interés fortalece la moneda de mayor rendimiento, mientras que una divergencia cada vez menor beneficia a la moneda de menor rendimiento.

Cuando las tasas de interés de dos países se mueven en diferentes direcciones, ocurren algunas de las oscilaciones más dramáticas del mercado.

¡La ecuación óptima para cambios bruscos es un aumento en la tasa de interés de una moneda combinado con una reducción en la tasa de interés de la otra moneda!

Tasas de interés nominales vs. reales

Cuando las personas hablan de tasas de interés, generalmente se refieren a la tasa de interés nominal o real.

¿Cuál es la diferencia entre los dos？

La tasa de interés nominal no es necesariamente indicativa de la verdadera situación. El tipo de interés nominal es el tipo de interés antes de tener en cuenta la inflación.

Tasa de interés real = Tasa de interés nominal – Inflación esperada

La tasa establecida o base es generalmente la tasa nominal que ve (por ejemplo, el rendimiento de un bono).

Los mercados, por otro lado, están más preocupados por la tasa de interés real que por esta tasa.

Si poseyera un bono con un rendimiento nominal del 6% pero la inflación fuera del 5% anual, el rendimiento real del bono sería del 1%.

Esa es una gran diferencia, así que tenlo en cuenta cuando decidas entre los dos.