FXCM ملخص المراجعة في 10 نقاط | |
تأسست | 1999 |
المقر الرئيسي | لندن، المملكة المتحدة |
التنظيم | FCA، ASIC، CYSEC، FSCA، ISA |
أدوات السوق | الفوركس، الأسهم، المؤشرات، السلع، العملات الرقمية |
حساب تجريبي | متاح |
الرافعة المالية | 1000:1 |
انتشار زوج العملات EUR/USD | 1.3 نقطة |
منصات التداول | محطة التداول، TradingView Pro، ميتاتريدر 4، ZuluTrade، Capitalise AI |
الحد الأدنى للإيداع | $50 |
دعم العملاء | هاتف 24/5، بريد إلكتروني، ودردشة مباشرة |
الترقيات | نعم |
ما هو FXCM؟
FXCM هو وسيط فوركس تجزئة تأسس في عام 1999. يقع مقر الشركة في لندن، المملكة المتحدة، ولكن لديها مكاتب وشركات تابعة في عدد من البلدان الأخرى، بما في ذلك أستراليا وألمانيا وفرنسا وإيطاليا واليونان وهونغ كونغ واليابان وجنوب أفريقيا والولايات المتحدة.
تقدم الشركة خدمات التداول عبر الإنترنت في الفوركس وعقود الفروقات (CFDs) وغيرها من الأدوات المالية. يقدم FXCM مجموعة متنوعة من منصات التداول بما في ذلك منصة التداول الشهيرة ميتاتريدر 4 (MT4) ومحطة التداول وTradingView Pro وZuluTrade وCapitalise AI. يقدم الوسيط دعمًا للعملاء بلغات متعددة ويوفر موارد تعليمية وأدوات تحليل السوق لمساعدة المتداولين على اتخاذ قرارات تداول مستنيرة.
ما نوع الوسيط الذي يعتبره FXCM؟
FXCM هو وسيط فوركس وCFD تجزئة يعمل كوسيط بدون مكتب (NDD). وهذا يعني أن FXCM لا يتخذ الجانب المعاكس لصفقات العملاء وبدلاً من ذلك يستخدم معالجة مباشرة (STP) لإرسال أوامر العملاء إلى مزودي السيولة في السوق البينية. يتم تصميم هذا النموذج لتوفير تنفيذ أسرع وتسعير أكثر شفافية للمتداولين. يقدم FXCM أيضًا تسعيرًا قائمًا على العمولة، بدلاً من الانتشارات، مما قد يجذب المتداولين الذين يفضلون هيكل رسوم أكثر شفافية.
المزايا والعيوب
FXCM هو وسيط فوركس مرموق وموثوق به لديه أكثر من عقدين من الخبرة في الصناعة. من نقاط قوته تشمل موارد التعليم الشاملة، ومجموعة واسعة من أدوات ومنصات التداول، والتواجد العالمي. يقدم FXCM أيضًا تسعيرًا تنافسيًا وخيارات حساب مرنة، مما يجعلها متاحة للمتداولين من جميع المستويات.
ومع ذلك، تشمل نقاط ضعف FXCM الخيارات المحدودة للإيداع والسحب، والرسوم المرتفعة لبعض الخدمات، واحتمالية الانزلاق خلال فترات الارتفاع الشديد في الاستقرار. كما أبلغ بعض المتداولين عن مشاكل في دعم العملاء، خاصة في المناطق غير الناطقة بالإنجليزية.
المزايا | العيوب |
• تنظيم عالمي ومشدد | • عملاء الولايات المتحدة غير مقبولين |
• تداول خالي من العمولة متاح على الحسابات القياسية | • عروض المنتجات المحدودة بعيداً عن الفوركس والعقود مقابل الفروقات |
• منصات تداول متعددة للاختيار من بينها، بما في ذلك MetaTrader 4 و Trading Station | • موارد تعليمية محدودة مقارنة ببعض الوسطاء الآخرين |
• انتشارات تنافسية على أزواج العملات الأجنبية | • أدوات بحث وتحليل محدودة |
• لا توجد رسوم إيداع أو سحب | • توافر دعم العملاء المحدود في عطلات نهاية الأسبوع |
• متطلبات إيداع أدنى | • خيارات الدفع المحدودة |
هل FXCM آمنة أم احتيال؟
FXCM هي وسيط شرعي له سمعة طويلة الأمد في الصناعة. تخضع الشركة للتنظيم من قبل السلطات المالية ذات المستوى العالي، مثل FCA في المملكة المتحدة و ASIC في أستراليا، و CYSEC في قبرص، و FSCA في جنوب أفريقيا، و ISA في إسرائيل، مما يضمن أنها تعمل وفقًا لإرشادات مالية وأخلاقية صارمة. كما أن لدى FXCM سجل حافل في التعامل مع أموال العملاء بطريقة آمنة ومسؤولة.
كيف يتم حمايتك؟
FXCM يوفر حماية من الرصيد السلبي ويوفر لعملائه الوصول إلى حسابات منفصلة، مما يوفر تدابير أمان إضافية. يمكن العثور على مزيد من التفاصيل في الجدول أدناه:
تدابير الحماية | التفاصيل |
التنظيم | FCA، ASIC، CYSEC، FSCA، ISA |
الأموال المنفصلة | نعم |
حماية المستثمر | تصل إلى 85,000 جنيه إسترليني |
الرصيد السلبي | نعم |
التدقيق المالي | نعم |
التأمين | لا |
استنتاجنا حول موثوقية FXCM:
FXCM هو وسيط مرخص وموثوق به له تاريخ طويل في الصناعة. تخضع الشركة للتنظيم من قبل السلطات المالية ذات المستوى العالي ولديها تراخيص متعددة، مما يدل على التزامها بحماية العملاء.
ومع ذلك، FXCM واجهت عقوبات تنظيمية في الماضي وتأثرت سمعة الشركة سلبًا. بشكل عام، على الرغم من وجود بعض المشاكل في الماضي، اتخذ الوسيط خطوات لمعالجتها ويبدو أنه خيار موثوق للمتداولين.
أدوات السوق
FXCM يقدم التداول في خمس فئات رئيسية من الأصول التجارية، بما في ذلك الفوركس والأسهم والمؤشرات والسلع والعملات المشفرة، مما يوفر للمتداولين ذوي الاهتمامات والاستراتيجيات المتنوعة محفظة أوسع.
أنواع الحسابات
هناك نوعان من الحسابات: الحسابات العادية والحسابات الرئيسية. الحسابات العادية تتطلب إيداعًا أدنى قدره 50 دولارًا وتسمح للمستثمرين بالتداول بما يصل إلى 39 زوج عملات شهير وجميع نطاق العقود مقابل الفروقات.
تم تصميم الحساب الرئيسي للمستثمرين ذوي الحجم الكبير ويتطلب، أولاً، حسابًا لدى FXCM أو حسابًا جديدًا، وحجم تداول إجمالي بقيمة 10 ملايين دولار أمريكي في الشهر الطبيعي. يقدم الحساب للمستثمرين مجموعة من الفوائد: دعم حصري وخدمات مميزة وحلول تداول مصممة خصيصًا.
بالإضافة إلى الحسابات التجارية الحقيقية، FXCM يقدم أيضًا خيارات حساب تجريبي. حساب التجريبي لدى FXCM يوفر تجربة تداول واقعية مع وصول إلى أسعار السوق الحية في فئات الأصول المتعددة. يمكن للمتداولين الحصول على 20,000 دولار من الأموال الافتراضية لممارسة تنفيذ أوامر الشراء والبيع على منصة التداول السهلة الاستخدام التابعة لـ FXCM، المتاحة على مدار 24/5. يتيح هذا البيئة الخالية من المخاطر للمتداولين تحسين استراتيجياتهم واكتساب الثقة قبل الانتقال إلى حساب ممول حقيقي.
الرافعة المالية
FXCM يقدم عدة خيارات للرافعة المالية لتداول الفوركس (FX) وعقود الفروقات (CFDs)، اعتمادًا على حجم حساب المستثمر. بالنسبة لحجم الحساب الأقل من 5,000 دولار، يمكن للمتداولين الوصول إلى رافعة مالية تصل إلى 1000:1 لكل من الفوركس وعقود الفروقات. الحسابات ذات حجم الحساب بين 5,000 و 50,000 دولار مؤهلة للحصول على رافعة مالية تصل إلى 400:1 لكل من الفوركس وعقود الفروقات. الحسابات ذات حجم الحساب أكبر من 50,000 دولار يمكنها الاستفادة من رافعة مالية تصل إلى 100:1 للفوركس ورافعة مالية تصل إلى 200:1 لعقود الفروقات.
الانتشار والعمولات
الانتشار هو 1.3 نقطة لزوج العملات EUR/USD، 2.3 نقطة لزوج العملات EUR/GBP، و 1.8 نقطة لزوج العملات AUD/USD. يقدم الحساب الرئيسي للمستثمرين عروض استرداد نقدي. إذا قام العميل بتداول زوج العملات EUR/USD ووصل إلى حجم تداول افتراضي بقيمة 300 مليون دولار للشهر (للخطوة الخامسة)، فإن مبلغ الاسترداد النقدي هو 25 دولارًا لكل مليون، ليصبح إجمالي مبلغ الاسترداد النقدي 7,500 دولار. يتراوح مبلغ الاسترداد النقدي لمنتجات CFD لمؤشرات الأسهم من 1 إلى 3 دولارات لكل مليون دولار أمريكي.
فيما يلي جدول مقارنة حول الانتشار والعمولات المفروضة من قبل وسطاء مختلفين:
الوسيط | انتشار زوج العملات EUR/USD | العمولة |
FXCM | 1.3 نقطة | $25/1M تداول |
IG | 0.6 نقطة | لا يوجد |
Oanda | 0.9 نقطة | لا يوجد |
Pepperstone | 0.0 نقطة | 3.5 دولار أسترالي / جانب / 100 ألف تداول |
XM | 0.6 نقطة | لا يوجد |
Plus500 | 0.6 نقطة | لا يوجد |
العروض الترويجية
FXCM يوفر خصومات من خلال ثلاث قنوات: برنامج الخصم، الأصدقاء والعائلة، وترقيات الحسابات. تقدم ترقيات الحسابات، على وجه الخصوص، أكبر فوائد للمتداولين.
للاستفادة من هذه الترقيات، يحتاج المتداولون فقط إلى فتح حساب والتسجيل في الترقية عن طريق ملء النموذج المخصص. بمجرد تفعيل الحساب، يكون إيداع الأموال في غضون 24 ساعة مؤهلاً للحصول على أعلى مكافأة تصل إلى 5٪، بينما يمكن لأولئك الذين يقومون بالإيداع في غضون شهر واحد من التفعيل الاستمتاع بمكافأة تتراوح بين 2-3٪. يتم تحويل مبلغ المكافأة إلى حساب المتداول في غضون 14 يوم عمل من الإيداع، مما يمكنهم من زيادة رأس المال التداولي من البداية.
منصات التداول
FXCM يقدم مجموعة شاملة من المنصات المصممة لتلبية احتياجات التداول المختلفة:
محطة التداول: منصة متقدمة مملوكة
TradingView Pro: رسوم بيانية وتحليل قوي
MetaTrader 4: منصة صناعية قياسية سهلة الاستخدام
ZuluTrade: التداول الاجتماعي، نسخ استراتيجيات ناجحة
Capitalise AI: التداول التلقائي وإدارة المحافظ بواسطة الذكاء الاصطناعي.
بشكل عام، تقدم منصات التداول لدى FXCM مجموعة من الميزات والأدوات المتقدمة التي يمكن أن تنال إعجاب المتداولين من جميع المستويات والأنماط.
الوسيط | منصة التداول |
FXCM | محطة التداول، TradingView Pro، MetaTrader 4، ZuluTrade، Capitalise AI |
IG | IG Trading، MetaTrader4 |
Oanda | Oanda Trade، MetaTrader4، Oanda Web Trading |
Pepperstone | MetaTrader4، MetaTrader5، cTrader، Pepperstone Webtrader |
XM | MetaTrader4، MetaTrader5 |
Plus500 | Plus500 WebTrader، Plus500 Windows Trader |
الإيداع والسحب
FXCM يرحب بعدة طرق دفع، بما في ذلك دفعات البنك عبر الإنترنت وتحويلات البنك وطرق دفع أخرى. الحد الأدنى للإيداع الفردي للعملة الصينية هو 100 دولار، والحد الأدنى للإيداع ببطاقة الائتمان أو التحويل البنكي هو 50 دولار. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمتداولين سحب الأموال مرة واحدة في الشهر مجانًا.
متطلبات الحد الأدنى للإيداع
تختلف متطلبات الحد الأدنى للإيداع في FXCM اعتمادًا على نوع الحساب ومنطقة العميل. على سبيل المثال، في المملكة المتحدة وبعض المناطق الأخرى، الحد الأدنى للإيداع في حساب قياسي هو 300 جنيه إسترليني أو ما يعادلها بعملة أخرى، بينما في حساب مصغر، يكون 50 جنيه إسترليني أو ما يعادلها.
ومع ذلك، في بعض المناطق الأخرى، مثل الولايات المتحدة، الحد الأدنى للإيداع في حساب قياسي هو 5000 دولار، بينما في حساب مصغر، يكون 50 دولار.
الحد الأدنى للإيداع في FXCM مقابل وسطاء آخرين
FXCM | معظم الوسطاء الآخرين | |
الحد الأدنى للإيداع | $50 | $100 |
سحب الأموال من FXCM
لسحب الأموال من حساب FXCM الخاص بك، تحتاج إلى اتباع الخطوات التالية:
الخطوة 1: تسجيل الدخول إلى حساب FXCM على موقع FXCM.
الخطوة 2: انقر على قائمة "حسابي FXCM" واختر "سحب".
الخطوة 3: حدد الحساب الذي ترغب في السحب منه واختر طريقة السحب الخاصة بك.
الخطوة 4: أدخل المبلغ الذي ترغب في سحبه وقدم أي معلومات إضافية قد تكون مطلوبة لطريقة السحب التي اخترتها.
الخطوة 5: قم بمراجعة وتأكيد طلب السحب الخاص بك.
الخطوة 6: بمجرد معالجة طلب السحب الخاص بك، ستتلقى تأكيدًا عبر البريد الإلكتروني يحتوي على تفاصيل العملية.
من المهم أن نلاحظ أن الوقت الذي يستغرقه سحب الأموال الخاصة بك سيعتمد على طريقة السحب التي تختارها وأوقات معالجة بنكك أو مزود الدفع الخاص بك.
الرسوم
بالإضافة إلى الفروقات والعمولات، FXCM يفرض أيضًا رسوم الليلة. تُفرض رسوم الليلة، المعروفة أيضًا باسم رسوم السواب، على المراكز التي يتم الاحتفاظ بها طوال الليل.
FXCM لا تفرض أي رسوم إيداع، ولكن هناك رسوم سحب تعتمد على طريقة السحب المستخدمة. على سبيل المثال، سحب الأموال عبر التحويل البنكي يخضع لرسوم قدرها 40 دولارًا، في حين يخضع سحب الأموال ببطاقة الائتمان لرسوم قدرها 1.8%.
قد يتم أيضًا فرض رسوم عدم النشاط إذا كان الحساب غير نشط لفترة معينة. على سبيل المثال، تفرض FXCM رسوم عدم النشاط قدرها 50 دولارًا سنويًا إذا لم تكن هناك معاملات أو مراكز مفتوحة لمدة 12 شهرًا.
من المهم مراجعة جدول الرسوم على موقع FXCM قبل فتح حساب لضمان فهم كامل للرسوم المرتبطة بالتداول.
انظر جدول مقارنة الرسوم أدناه:
الوسيط | رسوم الإيداع | رسوم السحب | رسوم عدم النشاط |
FXCM | مجاني لمعظم الطرق | مجاني لمعظم الطرق | $50/سنة |
IG | مجاني | مجاني | $18/شهر |
Oanda | مجاني | مجاني | $10/شهر |
Pepperstone | مجاني | مجاني للتحويل البنكي الأسترالي، $20 للتحويل السلكي الدولي | $0 |
XM | مجاني | مجاني | $5/شهر بعد 90 يومًا من الخمول |
Plus500 | مجاني | $10 | $10/ربع سنوي |
يرجى ملاحظة أن هذه الرسوم قد تخضع للتغيير وقد تختلف اعتمادًا على موقعك ونوع الحساب الخاص بك. من الجيد دائمًا التحقق مع الوسيط مباشرة للحصول على أحدث المعلومات.
خدمة العملاء
FXCM يقدم دعمًا للعملاء عبر الهاتف والبريد الإلكتروني والدردشة المباشرة على مدار 24/5 خلال ساعات السوق. لديهم أيضًا قسم للأسئلة الشائعة على موقعهم الإلكتروني لتوفير إجابات على الأسئلة الشائعة. يقدم FXCM دعمًا محليًا في مختلف اللغات والبلدان، ولديهم فريق مخصص للتعامل مع استفسارات الحساب.
بالإضافة إلى ذلك، يقدمون المساعدة عن بُعد من خلال TeamViewer لمساعدة العملاء في حل أي مشاكل تقنية قد يواجهونها. بشكل عام، FXCM معروفة بدعمها السريع والمفيد للعملاء.
الإيجابيات | السلبيات |
• دعم العملاء على مدار 24/5 عبر الهاتف والدردشة | • لا يوجد دعم عملاء على مدار 24/7 |
• دعم متعدد اللغات | • لا يوجد مكتب محلي في بعض البلدان |
• قسم شامل للأسئلة الشائعة على الموقع | • لا يوجد مدير حساب مخصص |
• دعم مخصص لعملاء VIP | • يبلغ بعض العملاء عن بطء في الاستجابة للاستفسارات |
موارد التعليم
تقدم FXCM مجموعة من الموارد التعليمية لمساعدة المتداولين على تحسين معرفتهم ومهاراتهم. بعض الموارد التعليمية المتاحة على موقع FXCM تشمل:
- الندوات عبر الإنترنت: ندوات مباشرة ومسجلة تغطي مجموعة متنوعة من مواضيع التداول، بما في ذلك تحليل السوق والتحليل الفني واستراتيجيات التداول.
- مكتبة الفيديو: مجموعة من مقاطع الفيديو التي تغطي مواضيع تداول مختلفة، بما في ذلك علم نفس التداول وأنماط الرسوم البيانية ومنصات التداول.
- أدلة التداول: أدلة مفصلة حول مواضيع التداول المختلفة، بما في ذلك تداول الفوركس وتداول الأسهم وعلم نفس التداول.
- أخبار الفوركس: تحديثات يومية حول أخبار السوق وتحليلات من فريق FXCM من الخبراء.
- إشارات التداول: إشارات التداول استنادًا إلى التحليل الفني واتجاهات السوق.
الاستنتاج
في الختام، FXCM هو وسيط مرموق وموثوق يقدم مجموعة من أدوات التداول وأنواع الحسابات بانتشارات وعمولات تنافسية. منصات التداول لدى الوسيط سهلة الاستخدام وتوفر ميزات متقدمة للمتداولين من جميع المستويات. بالإضافة إلى ذلك، يوفر FXCM موارد تعليمية ودعم عملاء ممتاز، بما في ذلك الدعم على مدار الساعة طوال أيام الأسبوع بلغات متعددة.
ومع ذلك، يوجد لدى FXCM بعض العيوب، بما في ذلك عدم وجود حماية للرصيد السلبي ورسوم الخمول العالية. كما أن الوسيط غير متاح في جميع البلدان، مما قد يقيد إمكانية الوصول لبعض المتداولين.
الأسئلة المتكررة (الأسئلة الشائعة)
هل FXCM مُنظم؟ |
نعم. إنه مُنظم من قِبل FCA و ASIC. |
هل FXCM تُقدم حسابات تجريبية؟ |
نعم. |
هل FXCM تُقدم منصات MT4 و MT5 القياسية في الصناعة؟ |
نعم. إنها تُقدم MT4 و Trading Station. |
ما هو الحد الأدنى للإيداع في FXCM؟ |
الحد الأدنى للإيداع الأولي لفتح حساب هو 50 دولارًا. |
هل FXCM وسيط جيد للمبتدئين؟ |
نعم. إنه خيار جيد للمبتدئين لأنه مُنظم بشكل جيد ويُقدم مجموعة متنوعة من أدوات التداول مع شروط تداول تنافسية على منصة MT4 الرائدة. كما أنه يُقدم حسابات تجريبية تتيح للمتداولين ممارسة التداول دون المخاطرة بأي أموال حقيقية. |
تحذير المخاطر
ينطوي التداول عبر الإنترنت على مخاطر ضمنية، بما في ذلك خطر فقدان استثمارك بالكامل. من الضروري أن ندرك أن التداول عبر الإنترنت قد لا يكون مناسبًا للجميع، ويجب على الأفراد أن ينظروا بعناية في تحمل المخاطر قبل المشاركة. بالإضافة إلى ذلك، يرجى أن تكون على علم بأن التفاصيل المقدمة في هذا الاستعراض قابلة للتغيير حيث يقوم الشركات بتحديث خدماتها وسياساتها. لذلك، من الأفضل التحقق من أحدث المعلومات مباشرة من الشركة قبل اتخاذ أي قرارات تداول. في النهاية، يقع المسؤولية الكاملة على القارئ لاستخدام المعلومات المقدمة في هذا الاستعراض.